Ensayo de muestra sobre habilidades de control de riesgos bursátiles
En el mercado de valores, muchos amigos esperan aprovechar oportunidades de inversión a corto plazo en el mercado. Porque el ciclo de inversión es corto y los retornos rápidos. A continuación se ofrecen algunos consejos de control de riesgos para su referencia.
Habilidades de control del riesgo bursátil
Métodos de análisis técnico
El llamado análisis técnico se refiere a los inversores en función de las tendencias cambiantes de los precios del mercado de valores y los volúmenes de negociación. así como los dos La relación entre las acciones, las predicciones de las condiciones futuras del mercado y la capacidad de comprar y vender acciones en el momento adecuado para evitar pérdidas causadas por la caída de los precios y buscar retornos de la inversión. La base principal de esta habilidad son las estadísticas y los gráficos.
La base teórica del análisis técnico es la teoría de Dow. Las principales herramientas incluyen gráficos de tendencias de precios, promedios móviles, índices de dispersión, índice de fuerza relativa (RSI), líneas de onda (ADL) y análisis de volumen de operaciones (OBV). ), reglas generales de precio y volumen, etc.
Método de cartera
Esta es la técnica de inversión que mejor encarna el principio de diversificación de riesgos. La cartera de inversiones, también conocida como cartera de activos o combinación de activos, se refiere a los inversores que invierten fondos en varios activos con diferentes rendimientos, riesgos y vencimientos al mismo tiempo, utilizando el efecto de diversificación de activos para diversificar los riesgos de los activos individuales y reducir el riesgo total de inversión. . Una cartera de inversiones eficaz debe cumplir las siguientes tres condiciones: es decir, los riesgos de los activos seleccionados pueden compensarse parcialmente entre sí bajo la premisa de una determinada inversión total, sus rendimientos esperados son los mismos que los de otras carteras, pero los riesgos que pueden existir; Los osos son más pequeños que otras carteras; el total La inversión es fija y tiene el mismo nivel de riesgo que otras carteras, pero tiene rendimientos esperados más altos que otras carteras. Para que su cartera cumpla estas tres condiciones, los inversores deben diversificar sus inversiones.
La diversificación de inversiones incluye la diversificación de variedades de acciones, la diversificación de áreas de inversión y la diversificación de tiempos de compra.
Negociación de futuros y opciones
La negociación de futuros sobre índices bursátiles es un nuevo tipo de transacción financiera. Si se utilizan futuros sobre índices bursátiles para operaciones de cobertura, los riesgos de inversión de los inversores pueden reducirse considerablemente.
Medidas específicas para el control del riesgo bursátil
Conócete y evalúate correctamente.
Casi todos los inversores siempre piensan que triunfarán antes de invertir en bolsa. Pero la realidad a menudo no es satisfactoria, en gran parte debido al sesgo en la autocomprensión y evaluación de los inversores. Para comprenderse y evaluarse correctamente, la clave es analizar objetivamente su situación precisa desde los siguientes aspectos: primero, la motivación de la inversión; segundo, la solidez financiera; tercero, el conocimiento y la experiencia en inversión en acciones; cuarto, la calidad psicológica; La combinación de estos cuatro factores determina si los inversores deben participar en actividades de inversión y su tolerancia a los riesgos de inversión. Los inversores deben decidir su comportamiento de inversión y su cartera de inversiones en función de su propia tolerancia al riesgo para evitar graves golpes causados por las pérdidas. Tampoco se repetirá el caso de un inversor de Shanghai que compró acciones de Zhong Yan con una pérdida contable de 3.000 yuanes hace unos años. La tragedia del suicidio.
Dominar todo tipo de información bursátil
La información es tan importante para el mercado de valores como lo es el oxígeno para las personas. La comprensión oportuna de todo tipo de información bursátil es el arma mágica para una inversión exitosa. La clave para dominar la información es obtenerla, analizarla, procesarla y utilizarla. Hay muchos tipos de información relacionada con el mercado de valores, incluida la información macro que refleja riesgos sistémicos (como información social, política, económica y financiera general) y la información micro que refleja riesgos sistémicos (como información operativa de empresas que cotizan en bolsa, información sobre el mercado de valores). transacciones e información de precios, información de gestión de valores, etc.). Los inversores pueden recopilar selectivamente varios tipos de información en función de sus propios objetivos de inversión o de control de riesgos, principalmente a través de los medios de comunicación, diversos materiales oficiales publicados por las empresas, sitios web de información de intercambio y valores. . Empresas de consultoría de inversiones, libros profesionales, etc. Después de recopilar diversa información, los inversores también necesitan procesar la información para juzgar su exactitud y su posible impacto en el mercado de valores; finalmente, utilizan la información que tienen para tomar sus propias decisiones de inversión; En este proceso, la exactitud de la información es muy importante, de lo contrario no solo no se evitarán los riesgos, sino que los aumentará y provocará pérdidas innecesarias. El "Incidente de Guanghua" en el mercado de valores de Shanghai fue causado por un periódico nacional de valores autorizado que publicó información falsa para engañar a los inversores.
Cultivar la conciencia del mercado
El llamado "sentimiento de mercado" se refiere a la sensibilidad de los inversores a los factores inciertos que afectan los precios y los rendimientos de las inversiones en el mercado de valores, y su capacidad para juzgar correctamente los cambios en estos factores "Inspiración" para la dirección.
Las personas que se sienten bien con el mercado son buenas para aprovechar las oportunidades y tratan de descubrir las señales de los cambios en las tendencias de los precios a partir de cada pequeño cambio en el mercado, ya sea para obtener ganancias o detener las pérdidas; hacen la vista gorda ante las oportunidades cuando se presentan, las dejan escapar e incluso sufren pérdidas financieras. Deberíamos cultivar una buena conciencia del mercado. Debes mantener la cabeza fría, acumular experiencia gradualmente y utilizarla con flexibilidad. Al mismo tiempo, debe tener paciencia, realizar pruebas de simulación de inversiones con frecuencia y confiar en su primer sentimiento.
Objetivos y principios del control de riesgos bursátiles
Los objetivos del control de riesgos incluyen determinar los objetos específicos del control de riesgos (riesgo de elemento básico, riesgo de industria, riesgo de empresa, riesgo de mercado, etc. ) y grado de control del riesgo. La forma en que los inversores determinan sus objetivos depende de sus motivaciones subjetivas de inversión y de los atributos objetivos de las acciones. Después de seleccionar el objetivo del control de riesgos, lo siguiente que debe hacer es determinar los principios del control de riesgos. Basado en la experiencia acumulada por las personas a lo largo de los años, el control de riesgos puede seguir cuatro principios, a saber, evitar riesgos, reducir riesgos, retener riesgos y * * * asumir (diversificar) riesgos.
①Principio de evitación de riesgos
La llamada evitación de riesgos se refiere a predecir la posibilidad de riesgos en las actividades económicas, analizar y juzgar las condiciones y factores para la ocurrencia de riesgos, y tratar de evitar o evítelos. Cambie la dirección del comportamiento. Los métodos específicos de inversión en acciones incluyen: renunciar a invertir en acciones de mayor riesgo, invertir en otros activos financieros o bienes raíces, o cambiar la práctica de participación directa en inversiones en acciones, cambiar al mismo fondo, ingresar al mercado indirectamente, etc. En términos relativos, el principio de evitación de riesgos es un principio de control de riesgos relativamente pasivo y conservador.
②Principio de reducción de riesgos
El principio de reducción de riesgos significa que las personas no abandonan sus objetivos establecidos debido a la existencia de riesgos en el proceso de actividades económicas, sino que adoptan diversas medidas. y medios para intentar reducir la probabilidad de que se produzcan riesgos y posibles pérdidas económicas. En el proceso de inversión en acciones, los inversores, por un lado, no abandonan la motivación de la inversión en acciones basándose en la premisa de que han aprendido que invertir en acciones conlleva riesgos, y por otro lado, utilizan diversos medios técnicos para probar sus posibilidades; Lo mejor es suprimir la posibilidad de riesgos y debilitar los impactos negativos, obteniendo así rendimientos relativamente generosos del capital de riesgo. Para la mayoría de los inversores, este es un principio agresivo de control de riesgos.
③Principio de riesgo de gravamen
Esto significa que cuando se ha producido un riesgo o se sabe que el riesgo no se puede evitar ni transferir, uno debe enfrentar la realidad y considerar los intereses a largo plazo y la situación general. Asumir riesgos desde una perspectiva diferente y tratar de reducir las pérdidas por riesgo al mínimo. En la inversión bursátil, los inversores determinan el nivel de tolerancia al riesgo dentro de sus propias capacidades. Cuando el precio de las acciones cae y ya han sufrido pérdidas, pueden "cortar posiciones" y "detener pérdidas" de manera decisiva y ajustarse.
④ * * *Principio de asunción de riesgos
En la inversión en acciones, los inversores se asocian con diversas formas de grupos de inversión para participar en inversiones en acciones y compartir los riesgos de inversión. Este es un principio conservador de control de riesgos. Reduce la presión sobre los inversores para que asuman riesgos, pero también reduce la posibilidad de obtener altos rendimientos. Los inversores que siguen este principio generalmente sólo pueden obtener rendimientos medios.