¿De qué sirve convertirse en planificador financiero?

Los planificadores financieros se refieren a personas que utilizan los principios, técnicas y métodos de la planificación financiera para brindar servicios integrales de consultoría financiera a individuos, familias, pequeñas y medianas empresas e instituciones. La planificación financiera requiere una gama completa de servicios, por lo que los planificadores financieros deben dominar diversas herramientas financieras y las leyes y regulaciones pertinentes, proporcionar a los clientes planes financieros factibles y hechos a medida y satisfacer las necesidades a largo plazo de los clientes en el proceso de constante revisando los planes, cambiando las necesidades de gestión financiera.

Un breve análisis del papel de los cuatro certificados de planificador financiero

1. Planificador Financiero Internacional (CFP): también conocido como planificador financiero internacional o planificador financiero, su principal responsabilidad es la de. Brindar a las personas asesoramiento financiero profesional integral para garantizar la independencia y seguridad financiera de las personas, y brindar asesoramiento financiero integral basado en el estado de los activos y las preferencias de riesgo de los clientes.

2. Planificadores financieros del Ministerio de Trabajo: divididos en planificadores financieros (Calificación Profesional Nacional Nivel 2) y planificadores financieros superiores (Calificación Profesional Nacional Nivel 1). El Examen de Certificación de Planificador Financiero del Ministerio de Trabajo es un examen de certificación nacional y es un examen de certificación de nivel inicial profesional.

3. Planificador Financiero Certificado (RFP): Patrocinado por la Asociación de Planificadores Financieros Certificados con sede en Estados Unidos. Sus cursos principales incluyen planificación financiera básica, inversiones, planificación de seguros y jubilación, planificación fiscal y patrimonial, y planificación financiera avanzada.

4. Planificadores financieros internacionales y planificadores financieros: el contenido de la capacitación incluye principalmente cinco módulos: conceptos básicos de gestión financiera, planificación de inversiones, gestión de riesgos personales y planificación de seguros, beneficios para empleados y planificación de jubilación, y tributación personal y planificación patrimonial. Es una cualificación de nivel profesional en finanzas. ¿Qué debo hacer con mi “dinero extra”? Con la popularidad de los fondos y del mercado de valores, la nueva profesión de "planificador financiero" se está volviendo cada vez más popular. Se entiende que, tomando como ejemplo el Planificador Financiero Certificado de mi país, el examen se lanzó por primera vez en 2005. En sólo dos años, casi 5.000 personas en todo el país aprobaron el examen y se convirtieron en planificadores financieros certificados en China. Después de más de un año de desarrollo, Tianjin ha formado cerca de 400 planificadores financieros registrados calificados.