1. El índice de adecuación de capital del prestamista y otros indicadores regulatorios cumplen con las regulaciones pertinentes de la Comisión Reguladora Bancaria de China; el mecanismo de control interno es sólido y se ha formulado e implementado un sistema crediticio unificado, medidas de control de riesgos y procedimientos de operación comercial relacionados con; se ha formulado el negocio de préstamo prendario de acciones; hay departamentos de tiempo completo y personal responsable de operar y administrar el negocio de préstamo prendario de acciones; (5) Tener un sistema de información de gestión empresarial especializado, capaz de mantenerse al tanto de información importante sobre el negocio; mercado de valores y empresas que cotizan en bolsa, y tienen la capacidad de analizar, investigar y determinar las tasas de garantía de acciones clasificadas Banco de China Otras condiciones que la Comisión Reguladora de la Industria considere necesarias; 2. Los activos del prestatario tienen suficiente liquidez y la capacidad de pagar el capital y los intereses; su negocio autónomo cumple con los índices de control de riesgos pertinentes estipulados por la Comisión Reguladora de Valores de China; ha retirado suficientes reservas de riesgo de transacciones de acuerdo con las regulaciones de; la Comisión Reguladora de Valores de China; sus activos Información como el balance, el estado de cálculo del capital neto, el estado de resultados y el estado de distribución de ganancias se han divulgado periódicamente de acuerdo con las regulaciones de la Comisión Reguladora de Valores de China; no ha habido violaciones importantes de las leyes; o regulaciones o riesgos especiales identificados por la Comisión Reguladora de Valores de China en el último año, y los altos directivos y el personal principal de negocios no tienen malos antecedentes importantes reconocidos por la Comisión Reguladora de Valores de China; los fondos de liquidación de transacciones del cliente han sido reconocidos por la Comisión Reguladora de Valores de China; Comisión Reguladora como válida y depositada de forma independiente, y los fondos de liquidación de transacciones del cliente no han sido malversados otras condiciones requeridas por el prestamista; El plazo del préstamo prendario de acciones se determina mediante negociación entre el prestatario y el prestamista, pero el plazo máximo es de un año. Una vez vencido el contrato de préstamo, éste no podrá prorrogarse y los nuevos préstamos pignorados serán reexaminados de conformidad con lo dispuesto en estas Medidas. El pago anticipado de un prestatario debe ser aprobado por el prestamista.
El nivel de la tasa de interés y el método de liquidación de los préstamos prendarios de acciones se implementarán de acuerdo con las regulaciones de gestión de tasas de interés del Banco Popular de China. Las acciones utilizadas para los préstamos pignorados deberían tener un rendimiento excelente, un capital circulante moderado y una buena liquidez.
3. Los prestamistas no aceptan como prenda las siguientes acciones: acciones de empresas cotizadas que sufrieron pérdidas en el año anterior; acciones con un rango de fluctuación (precio más alto/precio más bajo) de más de 200 en el año anterior. seis meses; concentración excesiva de acciones en circulación; acciones que han sido suspendidas o excluidas de la lista por las bolsas de valores; acciones que han sido tratadas especialmente por las bolsas de valores si una sociedad de valores posee más del 5% de las acciones emitidas de una empresa que cotiza en bolsa; la sociedad de valores no pignorará las acciones; sin embargo, la sociedad de valores compra las acciones mediante suscripción. Esto no se aplica a quienes poseen más de 5 acciones restantes después de la venta;