¿La derrota de Citigroup en la demanda significa que los 500 millones de dólares que fueron transferidos erróneamente no necesitan ser devueltos?

El conflicto entre Citibank y la famosa empresa estadounidense de cosméticos Revlon finalmente ha llegado a su fin recientemente. Un juez estadounidense dijo que debido a que Citibank transfirió por error 500 millones de dólares adicionales, el dinero fue retenido y ya no fue necesario enviarlo a Citibank. Este veredicto fue muy sorprendente. Al mismo tiempo, el enorme error de Citibank lo convirtió en una broma en la comunidad financiera internacional.

1. Disputas financieras entre Citibank y Revlon En agosto de 2020, el famoso grupo de cosméticos estadounidense Revlon contrató a Citibank como agencia de servicios de préstamos para gestionar el pago del principal y los intereses entre él y sus prestamistas conjuntos. Sin embargo, debido a una mala gestión, Citibank remitió 500 millones de dólares a los coprestamistas de Revlon, casi 100 veces más que la cantidad normal. En cuanto al error accidental de depósito en la cuenta bancaria, Citibank inició inmediatamente un proceso legal y exigió al destinatario que devolviera el pago en exceso. Pero en lo que respecta a la legislación estadounidense, un juez del Tribunal de Distrito de Estados Unidos dictaminó que el prestamista no necesitaba devolver los 504 millones de dólares en pagos erróneos. El propio Citibank sabía que estaba mal y la institución que cobró de más no fue culpable de todo el incidente. Un juez estadounidense dijo que los errores de Citibank no eran razonables y cuestionó su profesionalismo. Según la ley del estado de Nueva York, Revlon puede quedarse con el dinero si el destinatario no sabe que se envió por error. Revlon sólo cumplió con las leyes del estado de Nueva York, por lo que el tribunal no reconoció el hecho de que Citibank envió el dinero equivocado.

En segundo lugar, Citibank ha hecho el ridículo repetidamente. Para Citibank, el fallo del juez estadounidense fue como una bofetada, convirtiéndolos en una broma en la comunidad financiera internacional. Citibank, con sede en Nueva York, ha tenido problemas en los últimos años, y el incidente de la transferencia indebida de 500 millones de dólares los ha empeorado aún más. Pero el asunto aún no se ha resuelto. Un portavoz de Citibank también dijo que seguirán apelando para recuperar el dinero, por lo que aún se desconoce quién reirá el último.

A través de este incidente en sí, se puede ver que la gestión interna de bancos antiguos como Citibank es caótica y su pánico en el manejo de emergencias también es obvio. En cuanto a sus constantes llamadas para recuperar su dinero, me temo que tendrán que librar una batalla prolongada. Actualmente, la ley estadounidense brinda protección a los beneficiarios por remesas erróneas. Se consideran partes ignorantes, por lo que si Citibank puede encontrar evidencia a su favor es la clave para resolver este asunto.