¿Qué son los fondos de inversión en arte?

1. Preguntas de verdadero y falso

(√) 1. En el balance personal/familiar, la amortización anticipada del préstamo hipotecario no puede incrementar el patrimonio neto.

(√)2. Las metas que los clientes esperan lograr o alcanzar a través de la planificación financiera son metas financieras.

(√)3. En condiciones inflacionarias, los activos de tasa fija se deprecian.

(√)4. El análisis del estado de flujo de efectivo se puede utilizar como base para estimar ingresos y gastos futuros.

(×)5. Entre los pasivos de clientes, aquellos con un período inicial y final de 3-5 años son pasivos de mediano plazo.

(×)6. Los depósitos a plazo son activos circulantes en los balances personales.

(×)7. Los diferentes planes financieros tienen diferentes formas de rendimiento. La forma común de rendimiento de los planes financieros personales de los bancos comerciales es sólo la tasa de rendimiento más baja.

(√)8. Si un cliente firma un plan financiero de ingresos flotantes sin principal garantizado con un banco comercial, el banco pagará los ingresos al cliente de acuerdo con las condiciones acordadas y los ingresos de inversión reales. . .

(×) 9. Las expectativas para la vida futura son información crítica.

(√)10. Los productos financieros personales indexados en divisas lanzados por bancos nacionales y extranjeros son adecuados para inversores individuales con grandes necesidades de liquidez.

(√)11. Entre los métodos de recopilación de información del cliente, el cuestionario de datos es el principal método de recopilación de información.

(×) 12. La gestión financiera personal considera principalmente la apreciación de los activos, por lo que la gestión financiera personal es cómo invertir.

(√)13. En la actualidad, el negocio de gestión financiera personal de las sociedades de valores se centra principalmente en operaciones de inversión por cuenta de clientes.

(√)14. Los requisitos de los clientes para la gestión financiera son principalmente aumentar sus posiciones financieras.

2. Preguntas de opción múltiple: 14, cada pregunta vale 3 puntos y la puntuación total es 42.

1. Si los productos financieros bancarios personales implementan tasas de interés fijas, cuando la tasa de aumento de precio (b) es la tasa de rendimiento después de impuestos de los productos financieros bancarios, los inversores individuales sufrirán pérdidas reales.

a, menor que b, mayor que c, igual a d, no importa.

2. (1) Es la teoría más básica de las finanzas personales.

a. Teoría del ciclo de vida B. Teoría moderna de carteras C. Teoría de valoración de activos de capital D. Teoría de valoración de opciones.

3. (1) Se propuso por primera vez el concepto de flujo de caja descontado.

a, Williams B, Sharp C, Markowitz D, Modigliani

4. Según la teoría del ciclo de vida, ¿qué tipo de patrón de consumo prefiere la gente? (3)

a. Consuma más cuando sea joven y consuma menos cuando sea mayor; b. Consuma menos cuando sea joven y consuma más cuando sea mayor.

c.El nivel de consumo se mantiene bastante estable a lo largo de la vida de una persona. D. Cada uno tiene aficiones diferentes y no existe un patrón unificado.

5. (B) Información financiera perteneciente a los clientes.

A. Preferencia de inversión b. Ingresos y gastos c. Tolerancia al riesgo d. Edad

6. En el modelo de personalidad, el cliente es (b).

a. Perfeccionista B. Creador C. Jubilante D. Retador

7. "No quiero utilizar la inversión en acciones en mi plan de inversión" es (b) tipo de información.

a. Hechos B. Juicio C. Inferencia D. Información financiera

8. La base teórica de la gestión de las finanzas personales proviene de (b).

a. Economía B. Finanzas modernas C. Mercado financiero D. Inversión

9. La diferencia fundamental entre los productos financieros bancarios y los productos empresariales de gestión de materiales en general es la gestión financiera personal del banco. Los productos son esencialmente un tipo de (D).

a. Ahorro de divisas b. Transferencia bancaria c. Consulta bancaria d. Servicios

10. los 360 días del año), vinculado al LIBOR. El acuerdo estipula que cuando el LIBOR esté en el rango de 2 a 2,75, se obtendrá un rendimiento alto de 6; si el LIBOR excede el rango de 2 a 2,75 en cualquier día, se calculará como un rendimiento bajo de 2.

Si el LIBOR estuviera en el rango de 2-2,75 durante 90 días durante un año real, la ganancia del inversor sobre este producto sería de $(B).

750 B, 1500 C, 2500 D, 3000

11. Los tabúes en las negociaciones no incluyen (b).

a. Interrumpir a los demás B. Mostrar sinceridad hacia la otra parte C. Aprovechar las faltas de la otra parte para atacar a la otra parte D. Hablar demasiado

12. el balance personal Calcular según (b).

a. Precio de compra b. Precio de mercado actual c. Precio de compra promedio d, dependiendo de la situación.

13. El núcleo de la gestión financiera personal es lograr las necesidades y objetivos basados ​​en el estado de los activos y los riesgos del administrador financiero (D).

a. Situación b. Tamaño c. Preferencia

14.

A. ¿Quieres añadir XX acciones a tu cartera de inversiones?

El Banco de China volvió a elevar el ratio de reservas de depósitos la semana pasada. ¿Qué opinas sobre esto?

¿Puedes decirme tu edad?

d. Planificar para empezar a planificar la jubilación a los 50 años. ¿Será demasiado tarde?

3. Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, cada pregunta vale 3 puntos y la puntuación total es 30. Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, cada pregunta vale 3 puntos y la puntuación total es 30.

1. La siguiente afirmación sobre activos y pasivos personales/del hogar es correcta (CD).

a. El valor de un activo depreciable generalmente disminuye a medida que aumenta su vida útil.

b. Una gran cantidad de activos netos puede significar que algunos de los activos del cliente no se utilizan en su totalidad.

c.Para aquellas relaciones de deuda que se han formado pero el cliente no ha recibido aviso formal de pago, no deben incluirse en la partida de deuda.

d. Las tenencias de activos netos ideales deben determinarse en función de la situación real del cliente.

2. En la actualidad, los negocios básicos de gestión financiera personal de los bancos comerciales de mi país incluyen: (ABCD).

A. Fondo B, producto financiero C en RMB, producto financiero en divisas D, producto financiero de tarjetas

3. recesión, medidas que los individuos y las familias no toman incluyen (ABCD).

a. Reducir los productos de renta fija.

Comprar activos en industrias sensibles a las fluctuaciones cíclicas.

Aumentar las asignaciones a acciones, bienes raíces y otros activos.

d. Reducir los activos defensivos de bajo rendimiento

4. Cuando los planificadores financieros realizan la planificación financiera, generalmente necesitan analizar los activos y pasivos de la familia. Los siguientes (CD) son pasivos corrientes. .

a. Préstamo para automóvil b. Préstamo para educación c. Préstamo con tarjeta de crédito d. Préstamo para consumo

5. Entonces cuál de las siguientes afirmaciones es incorrecta (ABC).

a. Según los riesgos de los productos financieros, el orden es: derivados, acciones, productos de ahorro y bonos convertibles.

b. Según la liquidez de los productos financieros, de mayor a menor, son: bonos del tesoro, depósitos a plazo y grandes certificados de depósito negociables.

c. Ordenados por tasa de rendimiento de los productos financieros: planificación financiera en moneda extranjera, futuros y productos de ahorro.

d. Según las tasas de interés de los productos financieros, el orden es: depósito a plazo fijo, depósito a plazo y depósito a la vista.

6. Los diferentes planes financieros tienen diferentes formas de ingresos. Entre las siguientes opciones, los formularios de tasa de rendimiento comúnmente utilizados para planes financieros personales de bancos comerciales son: (ABCD).

a. Tasa de rendimiento fija B. Tasa de rendimiento mínima C. Tasa de rendimiento máxima esperada D. Tasa de rendimiento flotante

7. cada etapa del ciclo de vida es correcta (BCD).

a. Cuando los clientes de gestión financiera se encuentran en la etapa de mediana edad y madurez, sus estrategias de gestión financiera son las más conservadoras.

b. Los depósitos bancarios son más adecuados para que los clientes en su etapa de crecimiento adolescente almacenen sus fondos de consumo restantes.

c.En el período de desarrollo juvenil, la filosofía de gestión financiera común de los clientes de gestión financiera es buscar una rápida acumulación de capital.

d. Los clientes en el período de jubilación deben centrarse en la estabilidad del valor de los activos en lugar del crecimiento de la gestión financiera.

8. En el trabajo de preparación antes de la comunicación, la información del cliente que debe investigarse y recopilarse es (ABD).

1. Características de personalidad del cliente y situación familiar

B. Problemas relacionados y necesidades especiales que enfrentan actualmente los clientes

C. p>

d. Dominar conocimientos relacionados con los intereses del cliente.

9. Ante diferentes clientes, las siguientes habilidades de afrontamiento son apropiadas (BCD).

a. Para una persona silenciosa, trate de inducirla a hablar.

b. Para aquellos que están indecisos, el gerente de cuentas debe tomar la iniciativa y utilizar con confianza un lenguaje de relaciones públicas para brindarle continuamente sugerencias positivas y lenguaje afirmativo.

c.Para las personas crónicas, no debe ser impaciente, ansioso ni presionarlos. Debe hacer todo lo posible para igualar su ritmo y tener los pies en la tierra para demostrarlo y guiarlo.

d. Para una persona sospechosa, hazle saber tu sinceridad o hazle sentir que le das gran importancia a su problema.

10. El entorno externo que incide en el desarrollo de la gestión financiera personal incluye principalmente: (ABC).

a. Entorno social B. Entorno económico C. Entorno financiero D. Entorno técnico

El segundo examen físico

1. , 3 puntos por cada canal, puntuación total 30 puntos.

(√)1. El seguro de vida universal es un tipo de seguro de vida con pago de prima flexible y monto de seguro ajustable.

(×) 2. Los beneficios de las compañías de seguros que operan productos financieros de seguros personales provienen principalmente de los beneficios muertos de las primas, los beneficios de los diferenciales de intereses y los beneficios de las diferencias de tarifas.

(×) 3. Si la asignación de activos de un fondo se mantiene en el siguiente nivel durante mucho tiempo: 75 acciones, 20 bonos, 5 efectivo, básicamente se puede juzgar que el fondo es un fondo equilibrado. financiar.

(×)4. En comparación con los productos de seguros tradicionales, los productos de seguros modernos reducen la tasa de rendimiento hasta cierto punto.

(√)5. Los fondos de inversión en valores son una forma indirecta de inversión en valores.

(√)6. Los fondos cerrados pueden negociarse a precios de mercado en las bolsas de valores.

(×)7. Los productos de seguros tienen funciones de inversión que no pueden ser reemplazadas por otras herramientas de inversión y gestión financiera.

(×)8. El administrador asumirá los riesgos de inversión para los ingresos operativos del fondo.

(√)9. Preste atención al crecimiento a largo plazo de los fondos y enfatice que los fondos de ingresos generan rendimientos regulares para los inversores.

(×)10. Las partes de un contrato de seguro son las partes que intervienen en la celebración del contrato, incluidos el asegurador y el beneficiario.

2. Preguntas de opción múltiple: 10 canales, cada pregunta vale 3 puntos y la puntuación total es 30.

1. La característica más importante de la gestión financiera de seguros personales es la combinación orgánica de la función de seguro (c) y la función de apreciación del capital.

a. Gestión social B. Financiación C. Garantía básica D. Gestión de riesgos

2 Para un jubilado con una pensión de sólo 654,38 millones de yuanes y cien millonarios con activos de uno. millones de yuanes, Para los millonarios, la situación es completamente diferente porque tienen diferentes (A).

A. Tolerancia real al riesgo b. Preferencia de riesgo c. Diversificación del riesgo d. Percepción del riesgo

3. ).

1. Depósitos bancarios, bonos gubernamentales, bonos corporativos, acciones

B. Acciones, bonos corporativos, bonos del tesoro y depósitos bancarios

C. depósitos bancarios, acciones y bonos corporativos

D Bonos del Tesoro, depósitos bancarios, bonos corporativos y acciones

4. En los seguros vinculados a la inversión, el riesgo de pérdidas y ganancias de la parte de inversión. corre a cargo de (b).

a. Asegurador b. Asegurado c. Compañía de seguros d. Tomador de la póliza

5.

a. Seguros de vida innovadores B. Seguros de vida tradicionales C. Seguros no de vida innovadores D. Seguros de inversión innovadores

6. bonos Los riesgos exclusivos de los productos financieros son principalmente (D).

A. Riesgo de política B, riesgo de tipo de interés C, riesgo de mercado D y riesgo de impago

7. El papel básico de la financiación de valores personales.

a. Evitación de riesgos B. Obtención de ingresos C. Liquidez D. Conveniencia

8 Los términos del contrato de seguro son elaborados de antemano por el asegurador y el asegurado solo necesita. para cumplimentar el formulario de solicitud. El asegurador confirma que el contrato de seguro está establecido. Por tanto, decimos que un contrato de seguro es un (b)contrato.

a. Adjunto b. Condicional c. Compensatorio.

9. Para los fondos equilibrados de acciones y bonos, la diferencia entre el índice de asignación mediano de las inversiones en acciones y el índice de asignación mediano de los activos de bonos generalmente no excede (d).

a, más de 10 b, 10 C, 5-10 d, 5

10. ) fondos.

a Contrato b Empresa c Cerrado d Abierto

3. Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 4 puntos cada una, puntuación total 40. Preguntas de opción múltiple: 10 canales, 4 puntos, puntuación total 40.

1. Los factores de riesgo de la inversión en bonos son: (ABCD).

a. Riesgo de tasa de interés B. Riesgo de inflación C. Riesgo de incumplimiento D. Riesgo de pago anticipado

2. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre los productos de seguros de inversión es incorrecta? p> p>

a. La prima de inversión de la prima va a la cuenta de ahorro.

b. La prima de inversión en la prima es operada por la sociedad administradora del fondo (ABD).

c. Los ingresos de la inversión procedentes de la prima de inversión pertenecen al cliente.

d.

3. Si los clientes quieren obligarse a ahorrar algo de dinero mediante un determinado método de gestión financiera, generalmente no elegirán (ACD).

a. Seguro de propiedad b. Seguro de vida total c.

4. El siguiente es el seguro de vida (ABC).

a. Seguro de vida b. Seguro de accidentes c. Seguro de salud d. Seguro de responsabilidad

5.

a. Riesgo de gestión B. Riesgo de incumplimiento C. Riesgo de política D. Riesgo de tasa de interés

6. La afirmación incorrecta es (AD).

a. La tasa de rendimiento no afectará a B. Todos son valores C. Todos son métodos de financiación D. Todos tienen períodos de pago específicos.

7. Como emisores de bonos se pueden utilizar los siguientes (ABC).

a.Gobierno central b. Organizaciones empresariales c. Instituciones financieras d.

8. Las siguientes (ACD) no son características de la inversión en bonos gubernamentales.

a. Alto rendimiento B. Alta seguridad C. Tratamiento libre de impuestos D. Fuerte liquidez

9. Al comprar productos financieros de seguros, los principios a seguir incluyen (AB).

a. Riesgos de transferencia B. Actuar dentro de sus capacidades C. Seguridad del capital D. Alta rentabilidad

10.

a. El tamaño del fondo permanece sin cambios B. El precio del fondo se calcula en función del valor liquidativo del fondo.

C. La participación del fondo D generalmente se negocia en la bolsa y la E se puede canjear sin límite de duración.

El tercer examen físico

1. Preguntas de verdadero o falso: 8 preguntas, cada pregunta vale 4 puntos y la puntuación total es 32.

(√)1. Las actividades comerciales de los bancos comerciales en el mercado de divisas incluyen la compra y venta por cuenta de clientes y negocios autónomos.

(×)2. Entre los productos financieros en divisas, los productos de renta flotante se refieren a la combinación de productos básicos como ahorros y productos de renta flotante con opciones de tipos de interés y opciones de tipos de cambio, y dichas opciones se reflejan en Productos compuestos en el contrato.

(×)3. Si el dólar estadounidense se aprecia 10 frente al yen japonés, el yen japonés se deprecia 10 frente al dólar estadounidense.

(√)4. En China, los métodos de fijación de precios indirectos no se utilizan para fijar el precio de los tipos de cambio.

(×)5. La prima de la opción se refiere al precio de ejercicio de la opción.

(√)6. Los clientes que eligen fideicomisos personales suelen ser personas que han acumulado una determinada cantidad de riqueza.

(×)7. Una vez establecida la relación de fideicomiso, el fiduciario obtiene la propiedad de los bienes fiduciarios.

(√)8. Siempre que tengas capacidad jurídica, puedes convertirte en beneficiario.

2. Preguntas de opción múltiple: 8 preguntas, cada pregunta vale 4 puntos y la puntuación total es de 32 puntos.

1. Una característica típica de los depósitos estructurados personales en divisas es (b) el derecho a rescindir el depósito anticipadamente.

Depositante b, banco c, agente d y tercero

2 ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre productos financieros del fideicomiso de inversión inmobiliaria es incorrecta: (d)

1. Préstamos hipotecarios inmobiliarios que pueden invertirse.

b. Las fuentes de ingresos incluyen ingresos por valor agregado de la propiedad misma.

cLas fuentes de ingresos incluyen los ingresos por alquiler de inmuebles.

d. Generalmente existe una garantía financiera del gobierno.

3. En comparación con los bancos comerciales, entre las siguientes opciones, las empresas fiduciarias tienen una ventaja en los servicios financieros personales (B).

a. La posibilidad de que los bancos vendan productos fiduciarios con evidente naturaleza de capital privado se está reduciendo gradualmente.

bEn principio, las sociedades fiduciarias pueden invertir en infraestructuras, proyectos inmobiliarios, acciones, pagarés y otros activos industriales y financieros.

C. Cuando las compañías fiduciarias emiten planes fiduciarios de fondos colectivos, no pueden hacer promesas a los clientes para garantizar la seguridad del principal y los rendimientos esperados.

d Las empresas fiduciarias tienen una influencia limitada y los residentes nacionales saben poco sobre los productos fiduciarios.

4. Los inversores conservadores con fondos medianos pueden entregar los fondos del apartado (b) a la planificación financiera profesional de los bancos sobre la base de variedades de ahorro y fideicomisos.

a, 20 B, 30 C, 40 D, 50

5. Los dos tesoros son opciones de los inversores (A).

a. Vender B. Comprar C. Elegir D. Combinación

6. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre la confianza es incorrecta? (c)

El fideicomisario. administrará o enajenará los bienes fideicomitidos de acuerdo con las condiciones pactadas.

El fideicomitente es el propietario legal de la propiedad fiduciaria.

El beneficiario de los bienes fideicomitidos sólo puede ser el propio fideicomitente.

d. El objeto del fideicomiso debe ser posible de alcanzar o realizar.

7. Las transacciones individuales de divisas reales de China son transacciones (C).

a. Entre RMB y monedas extranjeras B. Entre RMB y monedas extranjeras C. Entre monedas extranjeras y monedas extranjeras D. Entre monedas extranjeras

8. En productos financieros en divisas, ( a ) se refiere a un producto compuesto que combina productos básicos como productos de ahorro y de renta flotante con opciones sobre tipos de interés y opciones sobre tipos de cambio, y materializa dichas opciones en el contrato.

A. Instrumentos de inversión estructurados b. Productos de renta flotante c. Transacciones en divisas reales d. Preguntas de opción múltiple: 6 preguntas, 6 puntos cada una, puntuación total 36. agujas. Preguntas de opción múltiple: 6 preguntas, cada pregunta vale 6 puntos y la puntuación total es 36 puntos.

1. (AC) puede actuar como fiduciario de un fideicomiso.

1. Sociedades profesionales de inversión fiduciaria

B. Personas físicas con capacidad limitada

Personas físicas con plena capacidad de conducta civil

D Únicamente ¿Existe alguna persona física con capacidad jurídica?

2.

1. El fiduciario puede ser el único beneficiario del mismo fideicomiso.

b. El fideicomitente no puede ser el beneficiario.

Puede convertirse en fiduciario cualquier persona que tenga capacidad para celebrar un contrato.

El fiduciario tiene la obligación exclusiva de administrar los bienes fiduciarios.

e. El cliente tiene la obligación de renunciar a los derechos de propiedad.

3. Las razones del mercado de divisas incluyen (ACD).

a Especulación B Intervención del banco central C Inversión comercial D Cobertura

4. A largo plazo, los factores que afectan las tendencias del tipo de cambio incluyen (BCD).

a. Intervención oficial B. Balanza de pagos C. Tasa de inflación D. Tasa de interés

5.

A. Comportamiento del fideicomiso b. Fiduciario c. Propósito del fideicomiso d. Rendimiento del fideicomiso e. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre el comercio de opciones de divisas es correcta? .

a. El objeto de negociación de las opciones sobre divisas no es la moneda en sí, sino el derecho a comprar y vender divisas en el futuro.

b. El comprador de la opción puede decidir si ejerce la opción en función de las condiciones del mercado.

C. El vendedor de la opción debe asumir el riesgo, cumplir con las obligaciones de compra y venta y cobrar la prima de la opción.

d. La prima de la opción generalmente se paga en una suma global en la fecha de vencimiento de la opción y no es reembolsable.

El cuarto examen físico

1. Preguntas de verdadero o falso: 13 canales, cada canal vale 3 puntos y la puntuación total es 39.

(√)1. En términos generales, un aumento de los tipos de interés del mercado provocará una caída del mercado inmobiliario.

(×)2. La correlación de los rendimientos de varios activos afectará el rendimiento esperado de la cartera de inversiones, pero no afectará el riesgo de la cartera de inversiones.

(×)3. El uso de fondos fiduciarios para la educación puede evitar que los niños desarrollen malos hábitos.

(×)4. Una cartera de inversiones contiene 60 acciones, 20 bonos y 20 depósitos a la vista. Esta combinación es la más adecuada para personas de mediana edad.

(×)5. Ahorrar para la educación de los niños es un objetivo de corto plazo de la gestión financiera.

(√)6. La especulación para obtener ganancias de capital es una de las razones por las que los consumidores nacionales y extranjeros compran casas.

(×)7. En China, los pagos de anualidades empresariales corren a cargo de la empresa.

(×)8. Según los diferentes objetos educativos, la educación se puede dividir en educación obligatoria y educación no obligatoria.

(×)9. Un plan de jubilación completo incluye dos partes: diseño de vida post-jubilación y diseño de inversión de ahorro previsional autoevaluado.

(√)10. El tamaño del área es el factor más importante que afecta los precios de la vivienda.

(√)11. La gestión inmobiliaria es una garantía importante para mantener y aumentar el valor de una casa. Sin buenas propiedades no habrá buenas casas.

(√) 12. La seguridad social se refiere principalmente al plan de seguro social de pensiones organizado por el gobierno y al plan de seguro de pensión complementario organizado por la empresa.

(×) 13. En comparación con el método de pago igual de capital e intereses, la presión de pago del capital promedio es menor.

2. Preguntas de opción múltiple: 13, cada pregunta vale 3 puntos y la puntuación total es 39.

1. Los ahorros educativos son un proyecto de ahorro estipulado por el estado. Están exentos del impuesto sobre los intereses. Los pequeños depósitos se recaudan en sumas redondas y los intereses se calculan según el método (D).

a. Depósitos y retiros completos b. Retiros de depósitos c. Depósitos y retiros completos d. desarrollo educativo del país, y con referencia a los niveles históricos de los países relevantes, para fines del siglo XX, la proporción del gasto fiscal nacional en educación en el PIB debería alcanzar (b), y la proporción del gasto en educación en el gasto fiscal anual debería alcanzar ().

a, 4, 10 B, 4, 15 C, 5, 12 D, 5, 20

3. En la actualidad, los principales métodos de pago de préstamos hipotecarios utilizados por los bancos comerciales nacionales. son el mismo método de pago de capital e intereses y (a).

A. Método de amortización del capital medio B. Método de amortización igual C. Método de amortización proporcional D. Método de amortización igual de intereses.

4. A partir de (b), China ha establecido gradualmente un sistema de seguro de pensiones de múltiples niveles.

a, 1990b, 1991c, 1992d, 1993.

Hace 5,9 años se construyó un hospital general de 200 camas a un costo de 7.853 millones de yuanes (sin incluir terrenos, bienes muebles y costos de mejora del sitio). El índice de costos de construcción de este tipo de inmuebles muestra que los costos de construcción de hospitales han aumentado un 68,3% desde hace 9 años. El costo de reposición evaluado mediante el método de ajuste del índice es: a.

a.13216600 yuanes B, 5,363600 yuanes C, 2,489400 yuanes D, 10727200 yuanes.

6. Para controlar el sobrecalentamiento de la inversión en el mercado inmobiliario, (b) no es una medida regulatoria del Banco Popular de China.

a. Emitir una gran cantidad de letras del banco central B. Reducir la tasa de interés hipotecaria de referencia C. Aumentar el índice de reserva de depósitos D. Aumentar el índice de pago inicial del préstamo.

7. En términos generales, la filosofía de gestión financiera de los inversores en (d) es evitar la rápida pérdida de riqueza, asumir riesgos bajos y obtener rendimientos garantizados al mismo tiempo.

a. Período de crecimiento juvenil b. Período de crecimiento juvenil c. Período estable de mediana edad d. Período de pensión de jubilación

8. Sistema de seguro de pensiones de nivel El componente es una forma de (C) seguro en el que los empleados participan voluntariamente y eligen la agencia de forma independiente.

a. Básico B. Auxiliar C. Suplementario D. Principal

9. . Desde una perspectiva de gestión de inversiones, dicho riesgo es (b) riesgo.

a. Riesgo sistémico B. Riesgo no sistemático C. Riesgo no diversificable D. Riesgo financiero

10. .

a. China B. Gran Bretaña C. Japón D. Estados Unidos.

11. Los factores generales que afectan los precios del suelo urbano se refieren a factores macro que tienen (c) impacto en el nivel de precios del suelo de toda la sociedad y la región.

a.General b.Específico c.Decisivo d.Universalidad

12. el futuro es (D).

a, 28.50 B, 38.50 C, 48.50 D, 58.50

13 Con el fin de garantizar que los clientes tengan una vida de jubilación autosuficiente, digna y de alta calidad en el país. En el futuro, debemos comenzar activamente a partir de ahora. La planificación financiera implementada es (b).

a. Planificación de efectivo B. Planificación de jubilación C. Planificación de inversiones D. Gestión de riesgos y planificación de seguros

III. Preguntas de opción múltiple: 11, cada pregunta vale 2 puntos, la puntuación total es 22. Preguntas de opción múltiple: 11, cada pregunta vale 2 puntos, la puntuación total es 22.

1. La afirmación incorrecta sobre el método de pago igual de capital e intereses y el método de pago de capital promedio es (ACD).

a. Según el método de pago igual de capital e intereses, la proporción de capital en el pago mensual disminuirá gradualmente.

b. Según las reglas de amortización del capital medio, la proporción de intereses en el pago mensual disminuye paso a paso.

c. Según el método de pago igual de capital e intereses, el pago mensual se reduce en cuotas.

d. Según las reglas de amortización del capital medio, el importe del pago mensual de cada período es igual.

2. Entre los siguientes servicios financieros, la función de (BCD) no es aliviar la presión económica causada por los gastos de vivienda.

A. Seguro de hogar b. Préstamo hipotecario para vivienda personal c. Préstamo para decoración de vivienda personal.

3. Las ventajas de la inversión inmobiliaria incluyen (ABD).

a. Tiene la función de diversificar la inversión; b. Puede resistir la inflación; c. Tiene pequeñas diferencias de personalidad y es fácil de operar;

4. Los métodos de inversión inmobiliaria incluyen: ABCD

a. Compra de inmuebles b. Arrendamiento de inmuebles c. Solicitud de préstamo hipotecario inmobiliario.

5. El plan de anualidad empresarial puede aportar algunos beneficios a la empresa, y estos beneficios se reflejan en ABCD.

a. Atraer talentos B. Proporcionar funciones auxiliares para el seguro de pensiones básico C. Establecer una buena imagen de la empresa D. Aportar beneficios fiscales a la empresa.

6. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre la planificación de la jubilación es incorrecta (BCD)?

1. La planificación no debe comenzar demasiado tarde

b. El cronograma debe ser de unos cinco años.

c. La información debe ser extremadamente conservadora.

d. Debes ser bastante optimista respecto a la inversión y los riesgos.

7. La siguiente afirmación sobre las características del seguro de pensiones es correcta (AC).

1. El seguro de pensiones utiliza el seguro social como medio para lograr el objetivo de protección.

b. Los costos del seguro de pensiones corren íntegramente a cargo de la unidad y del individuo * * *.

c. El objetivo del seguro de pensiones es proteger las necesidades básicas de las personas mayores y proporcionarles una fuente de vida estable y fiable.

d El seguro de pensiones es uno de los seguros sociales más importantes y es esencialmente un tipo de seguro comercial.

8. La diferencia entre inversión en educación de los niños e inversión en vivienda es (BC).

a. La cantidad es grande; b. No hay flexibilidad de tiempo; c. El costo no se puede predecir con precisión;

9. La siguiente afirmación sobre la planificación de la inversión en educación es correcta (ABCD).

a. Los costos de la educación no se pueden predecir con precisión por adelantado.

b. El plan de planificación de inversiones en educación debe ajustarse de acuerdo con la situación real.

c. Al planificar la inversión en educación, se debe prestar atención a la comunicación con los niños.

d. Los niños de diferentes edades deben optar por no utilizar productos de inversión.

10. Los factores que se deben considerar al determinar los objetivos educativos de los niños son (ABCD).

a. Las características de la escuela B. El nivel de matrícula C. Los pasatiempos del niño D. La capacidad de aprendizaje del niño

El quinto examen físico

1 Pregunta correcta o incorrecta: 10 canales, cada canal vale 3 puntos y la puntuación total es 30 puntos.

(×)1. Los bancos comerciales deben proporcionar servicios de asesoramiento financiero con procedimientos de servicio estándar y reflejar las características profesionales de los servicios de asesoramiento financiero.

(×)2. China no impone el impuesto sobre la renta personal a los ingresos obtenidos por residentes en el extranjero.

(×)3. La planificación financiera es una industria de alta tecnología y la actitud de servicio no afectará directamente el nivel de los servicios financieros.

(×)4. Cuanto mayor es la circulación de la colección, mayor es el mundo.

De acuerdo con las leyes pertinentes de nuestro país, es ilegal recolectar reliquias culturales de forma privada.

(√)6. Las reclamaciones de seguros realizadas por extranjeros en China están exentas del impuesto sobre la renta personal.

(√)7. En la estructura del sistema tributario actual de mi país, el único impuesto por el cual las personas físicas son contribuyentes es el impuesto a la renta personal.

(×)8. Después de que el personal de gestión financiera del banco proporcione servicios de consultoría financiera a los clientes, los derechos y riesgos que surjan de la gestión y el uso de los fondos por parte del cliente basados ​​en los servicios de consultoría financiera serán asumidos por el banco. y el cliente.

(√)9. La planificación fiscal personal es una parte importante de la planificación financiera personal. Es una opción para reducir la carga fiscal dentro del alcance permitido por la ley antes de que se produzca la obligación tributaria.

(√)10. Los objetos de colección suelen ser activos que se aprecian.

1. Preguntas de opción múltiple: 10 canales, 3 puntos cada uno, puntuación total 30.

1. El mercado del arte apareció por primera vez en el Occidente económicamente desarrollado y tiene una historia de aproximadamente (b) años.

a, 200 B, 250 C, 300 D, 350

2. La colección de monedas chinas antiguas se ha desarrollado vigorosamente después de la reforma y apertura y el levantamiento de la prohibición. sobre el comercio de reliquias culturales comenzó en (a).

a. Caligrafía y pintura b. Cerámica c. Muebles clásicos d. Monedas antiguas

3. El rango de tasa impositiva aplicable para el impuesto sobre la renta personal de mi país es (b).

a, 5~50 B, 5~45 C, 5~40 D, 5~35

4. El proceso estándar de planificación financiera personal incluye los siguientes pasos: I. Cobrar. información de los clientes y objetivos financieros personales; integrar estrategias integrales de planificación financiera; cuarto, analizar la situación financiera actual del cliente; El orden correcto debe ser _ _ _ _ _ d _ _ _ _.

Uno, tres, seis, cinco, cuatro, dos

b, tres, uno, cuatro, cinco, seis, dos

c, tres, cinco , dos, uno, seis, cuatro

d, tres, uno, cuatro, dos, cinco, seis

5 (C) es más adecuado para el método de los planificadores financieros.

1. Modificar y embellecer su propia experiencia práctica

b. Realizar charlas sobre las ideas del cliente.

c. No realizar garantías de ingresos en la planificación de inversiones.

d.Hacer preguntas mediante preguntas capciosas.

6. (1) Siempre ha sido la columna vertebral del mercado del arte.

a. Inversionistas corporativos B. Empresas estatales C. Instituciones afiliadas al gobierno D. Colectores privados

7. Se calculará de acuerdo con el artículo _ _ _ _ _ _ _ Partidas que gravan el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas.

1. Se omiten los ingresos salariales

8. El negocio de gestión financiera personal es el negocio bancario basado en (b).

A. Relación de agencia legal b. Relación principal-agente c. Relación comercial de depósito d. Relación comercial de préstamo

9. tipo impositivo aplicable a los ingresos por remuneraciones laborales para (D).

a, 5 B, 10 C, 15 D, 20

10 Según la normativa pertinente de nuestro país, el siguiente impuesto sobre la renta personal es (C).

a. Intereses de la deuda B. Compensación de seguros C. Bonos de construcción de ferrocarriles de China D. Intereses sobre depósitos de ahorro para educación.

3. Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, cada pregunta vale 4 puntos y la puntuación total es 40. Preguntas de opción múltiple: 10 canales, 4 puntos, puntuación total 40.

1. El impuesto sobre la renta personal de China adopta la tabla de tipos impositivos (AD).

Tasa impositiva proporcional

B. Tasa impositiva progresiva total

c. Tasa impositiva progresiva excesiva

D. /p>

E. Tasa impositiva fija

2. Los tres proyectos de inversión más rentables reconocidos en el mundo incluyen (ACD).

a. Inversión en valores financieros B. Inversión inmobiliaria C. Inversión en productos financieros de seguros D. Inversión en arte

3.

a. Riesgo bajo B. No afectado por la política C. Rentabilidad alta D. Buena liquidez