Compre sus propios fondos y valores
¿Debo comprar valores o fondos cuando estoy solo? Me pregunto cuántas personas conocen la diferencia entre fondos y valores. Los siguientes son fondos y valores adquiridos por usted mismo que le ofrece el editor. Espero que le resulten útiles.
Compre sus propios fondos y valores
Los fondos y los valores son diferentes herramientas de inversión. Sus principales diferencias son las siguientes:
Definición: Un fondo es una inversión colectiva. De esta manera, los fondos de múltiples inversores se agrupan y gestionan e invierten por gestores de fondos profesionales de acuerdo con estrategias de inversión específicas. Los valores son un tipo de instrumento financiero, que incluye acciones, bonos, futuros, etc. , que representa la propiedad o interés en algún activo físico (como acciones de empresas, deuda) o capital (como derivados).
Método de inversión: la compra de un fondo significa que los inversores mantienen indirectamente una variedad de valores en la cartera del fondo, como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario, etc., mediante la compra de acciones del fondo. La compra de valores se refiere a la compra directa de acciones, bonos u otros valores específicos.
Diversificación de riesgos: los fondos pueden distribuir fondos de inversión en múltiples valores para lograr la diversificación de riesgos y reducir los riesgos que conlleva un único valor. Por el contrario, el riesgo de inversión de comprar un único título directamente está relativamente concentrado.
Modelo de gestión: el fondo es administrado y operado por una empresa de gestión de fondos profesional, y los inversores confían al administrador del fondo la toma de decisiones de inversión en valores. Cuando los inversores compran valores, seleccionan acciones y las compran y venden por su cuenta, lo que requiere que los inversores investiguen, analicen y decidan cuándo comprar o vender valores individuales.
Umbral de inversión: en términos generales, el umbral de inversión de los fondos es relativamente bajo y los inversores comunes pueden participar en el mercado de fondos comprando acciones del fondo. Pero comprar directamente algunos valores de alto valor puede requerir un monto de inversión mayor.
Aunque los fondos y valores tienen diferentes características y métodos de funcionamiento, todos son formas de invertir. Los inversores pueden elegir las herramientas de inversión adecuadas según sea necesario en función de su tolerancia personal al riesgo, sus objetivos de inversión y su nivel de conocimiento. Antes de realizar cualquier inversión, se recomienda comprender plenamente las características, riesgos y beneficios de los productos de inversión pertinentes.
¿Cuál es la diferencia entre valores y fondos?
Las diferencias entre valores y fondos radican principalmente en diferentes niveles de riesgo, diferentes rendimientos, diferentes métodos de inversión, así como diferentes formas de composición y formas de obtener rendimientos. En términos generales, la inversión en valores requiere un mayor nivel de conocimientos y habilidades profesionales que la inversión en fondos.
Los fondos en sentido estricto generalmente se refieren a los tipos de fondos emitidos por compañías de fondos. En un sentido amplio, también se trata de fondos PE de sociedades de capital riesgo, fondos de inversión directa de sociedades de valores, fondos MA de sociedades cotizadas, fondos de acciones de sociedades de fondos, fondos industriales, fondos de capital riesgo, etc. Se dividen en tipos principales, como tipo de contrato, tipo de empresa y tipo de sociedad limitada; los valores en un sentido estricto generalmente se refieren a acciones, y en un sentido amplio incluyen fondos, futuros, opciones, bonos, diversos derivados, tasas de interés, divisas. instrumentos de cambio, etc.
En primer lugar, los riesgos de los valores y los fondos son diferentes. En términos generales, los valores conllevan mayor riesgo que los fondos.
En segundo lugar, los rendimientos de los valores y los fondos son diferentes. En términos generales, debido a que los valores generalmente tienen mayores riesgos, sus rendimientos potenciales son mayores que los de los fondos, y sus riesgos y rendimientos serán diferentes debido a las diferentes posiciones de inversión; Por ejemplo, el riesgo de los fondos indexados es menor que el de los fondos de acciones, y los rendimientos esperados también son menores que los de los fondos de acciones.
En tercer lugar, los métodos de inversión de valores y fondos son diferentes. Muchas veces, los inversores compran y venden valores ellos mismos, y los fondos de inversión en valores son una forma indirecta de inversión en valores. Los inversores de fondos ya no participan directamente en las transacciones de valores ni asumen los riesgos de inversión, sino que los profesionales son específicamente responsables de determinar la dirección de la inversión y seleccionar los objetos de inversión.
Por último, los fondos, las acciones y los bonos son todos valores, y las inversiones en ellos son inversiones en valores. La división de las acciones del fondo es similar a la de las acciones: las acciones se dividen en "acciones" para calcular sus activos totales. Los activos del fondo se dividen en varias "unidades del fondo" y los inversores comparten los ingresos de valor agregado del fondo de acuerdo con el valor agregado del fondo. acciones de unidades de fondos que poseen. Los fondos contractuales cerrados son similares a los bonos en que la inversión se devuelve una vez que expira el contrato. Además, las acciones y los bonos son el objetivo de inversión de los fondos de inversión en valores. En el extranjero existen fondos de acciones y fondos de bonos que se especializan en acciones y bonos.
¿Cuáles son los consejos para principiantes para evitar los hoyos blancos?
Guía para evitar fondos: lista de compras de fondos populares
La página de fondos tendrá una lista de los fondos con el mejor rendimiento histórico en el período reciente. A algunas personas les gusta comprobar qué fondo ha obtenido las mejores y más altas ganancias en la última semana o mes. Les gusta perseguir el aumento y comprar fondos, lo cual es fácil de pisar.
Debido a que el fondo ha subido mucho recientemente, la mayoría de las personas ya han ganado dinero. El fondo fluctúa, pero no seguirá subiendo. La probabilidad de subir alto cada vez es muy pequeña. Si compra a un nivel alto, el riesgo es relativamente alto y puede perder dinero fácilmente.
Guía 2 para evitar fondos: compra de fondos de negociación intradía
Debe saber que cada transacción del fondo, ya sea de compra o venta, requiere una tarifa de gestión. A algunas personas les gusta comprar hoy y vender mañana, o comprar esta semana y vender la próxima, independientemente de si ganan dinero o no. La tarifa de manipulación es un gasto. Si tienes suficientes fondos, no hay nada de malo en ser cortoplacista. Si tienes poco dinero y lo pierdes hoy, será difícil ganar dinero mañana.
Tercera guía para evitar fondos: compre un fondo que se adapte a sus necesidades.
No sigas ciegamente la tendencia y compres fondos. Necesita saber cuáles son sus necesidades y cuánto riesgo puede tolerar. El mismo fondo puede comprarse en diferentes momentos y puede ganar o perder dinero. Por lo tanto, los inversores deberían intentar comprar barato y vender caro al comprar.
Cómo comprar correctamente fondos cuantitativos autónomos
Los usuarios que quieran comprar fondos cuantitativos pueden comprarlos en bancos, compañías de valores, WeChat o Alipay. No importa a través del canal que compre el usuario, siempre que cumpla con los criterios de compra, puede solicitar la compra.
1: Al elegir un fondo cuantitativo, los inversores deben prestar especial atención al gestor del fondo y al ratio de participación del fondo. Los administradores de fondos profesionales son muy importantes para los fondos cuantitativos.
Además, los inversores también deben fijarse en la rentabilidad del fondo. Si el rendimiento del fondo no es bueno, intente no elegir estos productos. Los inversores deben tener en cuenta que si el mercado cambia repentinamente, los fondos cuantitativos tardarán algún tiempo en optimizar y ajustar sus algoritmos.
Dos: por lo tanto, una vez que los usuarios ingresan al mercado, si desean comprar fondos cuantitativos, pueden elegir en función del contenido anterior. Al ingresar al mercado de inversión, independientemente del producto que elijan los usuarios, deben comprender de antemano el rendimiento del fondo.
Acerca de las transacciones de fondos cuantitativos
1. En cuanto a los fondos cuantitativos, el mercado de capitales internacional, especialmente el mercado estadounidense, ha logrado grandes avances y ha formado una escala considerable. Los fondos cuantitativos utilizan análisis estadístico matemático para seleccionar valores cuyos rendimientos futuros puedan exceder el punto de referencia de inversión con el fin de obtener rendimientos que superen los de los fondos indexados. A diferencia de los fondos ordinarios, los fondos cuantitativos utilizan principalmente estrategias de inversión cuantitativas para gestionar carteras de inversión.
En términos generales, las estrategias adoptadas por los fondos cuantitativos incluyen: selección cuantitativa de acciones, sincronización cuantitativa, arbitraje de futuros sobre índices bursátiles, arbitraje de futuros de materias primas, arbitraje estadístico, arbitraje de opciones, negociación algorítmica, asignación de activos, etc.
En segundo lugar, cobertura cuantitativa de objetos comerciales programados
Acciones, bonos, futuros, spot, opciones, etc.
El proceso operativo de los productos de cobertura cuantitativa
Primero construya una cartera larga de acciones mediante inversión cuantitativa, luego futuros cortos sobre índices bursátiles para cubrir los riesgos del mercado y, finalmente, obtenga rendimientos excedentes estables.
3. Métodos específicos de selección cuantitativa de acciones
La inversión cuantitativa generalmente selecciona cientos de acciones para el análisis de inversiones para diversificar los riesgos y es adecuada para inversores con preferencias de bajo riesgo y que buscan rendimientos estables. . Los analistas cuantitativos formulan reglas y construyen modelos, y luego los prueban con datos históricos para ver si pueden ganar dinero.
¿Cómo distinguir entre fondos buenos y malos?
La forma de identificar la calidad de un fondo se analiza principalmente a partir de los siguientes * * * indicadores:
1 El monto máximo de retiro
El retiro máximo de. el fondo se refiere al rango del valor neto del fondo desde el más alto al más bajo dentro de un período de tiempo, es decir, las fluctuaciones del fondo son extremadamente pobres durante un período de tiempo, y también es la mayor pérdida para los inversores del fondo durante un período de tiempo, por lo que cuanto menor sea el retiro máximo del fondo, mejor.
2. Ratio de Sharpe
El Ratio de Sharpe significa que el fondo puede obtener rendimientos excedentes asumiendo una unidad de riesgo. Cuanto mayor sea el índice de Sharpe, mayor será el exceso de rentabilidad y mejor será el rendimiento del fondo. En general, el ratio de Sharpe de los fondos bursátiles y los fondos híbridos es mejor que 1.
3. El rendimiento histórico del fondo
El rendimiento histórico del fondo también es el rendimiento desde su creación, por lo que cuanto mayor sea el rendimiento histórico del fondo, mayor será el rendimiento. mejor el fondo.
4. Curva de rendimiento del CSI 300
Este indicador compara principalmente la tasa de rendimiento del fondo y la curva de rendimiento del CSI 300. Cuando la tasa de rendimiento del fondo es mayor que la curva de rendimiento CSI 300, significa que la tasa de rendimiento de la inversión del fondo es alta. Por el contrario, significa que la tasa de rendimiento del fondo es baja.
5. Tamaño del fondo
En términos generales, cuanto mayor sea el tamaño del fondo, más estable será el fondo y menores serán las fluctuaciones. Pero también debemos saber que cuanto mayor sea el tamaño del fondo, más difícil será operar para el administrador del fondo y mayores serán los requisitos profesionales para el administrador del fondo.