¿Por qué caen los fondos cuando suben las acciones?

Como todos sabemos, la mayoría de los fondos que compramos invierten en acciones, por lo que el valor neto del fondo aumentará a medida que invirtamos en acciones. Esto tiene sentido, pero mucha gente descubre que las acciones han subido pero los fondos han caído. ¿Qué es esto?

¿Por qué caen los fondos cuando suben las acciones?

1. El fondo invierte en una cesta de acciones en lugar de una sola acción. Si una o dos acciones en las que invierte suben pero otras bajan, todas las acciones seguirán bajando.

2. Algunos fondos son fondos de divisas y fondos de bonos, que no se mueven con las tendencias del mercado.

3. Para algunos fondos orientados a acciones, cuando las acciones que compraron también quedaron atrapadas, los fondos atrapados no salieron.

4. Los fondos en sitio incluyen dos precios: precio de transacción y valor neto. El primero se verá afectado por el comportamiento comercial del mercado, mientras que el segundo se calcula en función de los precios de las acciones.

El aumento y la caída del valor neto del fondo están estrechamente relacionados con las acciones que posee en gran medida. Si el precio medio de las acciones mantenidas por el fondo cae, el valor neto del fondo caerá. Después de que las acciones suban, el fondo no subirá. Depende del tipo de fondo que sea. Si se trata de un fondo de bonos, puede operar contra acciones. Si se trata de un fondo indexado o de acciones, definitivamente aumentará.

Lo anterior es el análisis y respuesta de por qué las acciones han subido y los fondos han caído. Espero que esto ayude. Aunque tanto las acciones como los fondos son productos de inversión, son relativamente independientes y no pueden confundirse ciegamente.