Criterios para identificar prestamistas profesionales
1. Calculado en base al número de casos cerrados en tres años consecutivos, el mismo demandante o uno relacionado está involucrado en más de 20 demandas civiles de préstamos privados en el mismo. tribunal de base;
2. En el mismo año, el mismo demandante o uno relacionado estuvo involucrado en más de 10 casos de préstamos privados en el mismo tribunal de base;
3. El demandante relacionado estuvo involucrado en más de 5 casos de préstamos privados en el mismo tribunal de base, y el monto acumulado alcanzó más de 6,543,8 millones de yuanes.
¿Cuáles son los elementos constitutivos del delito de concesión ilegal de préstamos?
Los elementos constitutivos del delito de otorgamiento ilegal de préstamos son los siguientes:
1. Elementos objetivos, el objeto de la infracción es el sistema de gestión financiera nacional.
2. Elementos objetivos, objetivos Las manifestaciones anteriores incluyen violar las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos, descuidar deberes o abusar del poder, otorgar préstamos a otros que no sean partes relacionadas, causar grandes pérdidas;
3. requisitos, el tema es un tema especial;
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4. El elemento subjetivo es la negligencia subjetiva.
Base jurídica: Artículo 186 de la Ley Penal de la República Popular China.
El delito de concesión ilegal de préstamos: Los empleados de bancos u otras instituciones financieras que concedan préstamos en violación de las normas estatales, si el monto es enorme o causan grandes pérdidas, serán condenados a pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no menos de 100.000 yuanes, si la cantidad es particularmente grande o se causan pérdidas particularmente importantes; el infractor será sentenciado a una pena de prisión fija de no menos de cinco años y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 RMB pero no más de 200.000 RMB.
Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada y el responsable directo y el resto del personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.
El alcance de las partes relacionadas debe determinarse de acuerdo con la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China" y las leyes y regulaciones financieras pertinentes.