¿Cuáles son las estrategias de inversión en acciones?
1. Método de entrada fija
El "método de inversión fija" es un método de inversión que reduce el costo de compra de acciones. Al utilizar este método, la clave es que los inversores ignoren las fluctuaciones en los precios de las acciones e inviertan la misma cantidad de dinero dentro de un cierto período de tiempo. Después de un período de tiempo, las acciones de alto precio y las de bajo precio se igualarán entre sí, manteniendo el costo de compra de la acción en el nivel promedio del mercado.
El "método de inversión fija" es un método de inversión relativamente estable, especialmente adecuado para inversores que no están dispuestos a asumir demasiados riesgos y no tienen experiencia en el comercio de acciones por primera vez. La adopción del "método de inversión fija" puede evitar eficazmente los mayores riesgos que puede traerle la inestabilidad del mercado de valores y evitar pérdidas excesivas, pero si hay alguna ganancia, la ganancia no será demasiado alta, generalmente sólo promedio;
2. Método de proporción fija
El "método de proporción fija" se refiere a una estrategia de inversión en la que los inversores utilizan una proporción fija de grupos de inversión para reducir los riesgos de inversión en acciones. El portafolio aquí generalmente se divide en dos partes. Una parte es protectora y se compone principalmente de bonos y depósitos cuyos precios no son propensos a fluctuaciones y cuyos rendimientos son relativamente estables. La otra parte es más riesgosa y se compone principalmente de acciones con frecuentes cambios de precios y grandes cambios en las ganancias. La proporción de las dos partes se determina de antemano y no cambiará una vez determinada, utilizando una proporción fija. Pero antes de determinar el ratio, la proporción de cada parte en la inversión total se puede cambiar según los objetivos del inversor. Si un inversor se centra en el crecimiento del valor, la proporción del componente de riesgo de la cartera puede ser mayor. Si el objetivo del inversor es preservar el valor, entonces la proporción de la parte protectora de la cartera puede ser mayor.
Por ejemplo, un inversor tiene 1.000 yuanes en efectivo y los invierte según el "método de proporción fija". En primer lugar, debería determinar una proporción de su cartera de inversiones en función de sus objetivos de inversión. Si la relación es del 50% para la parte de protección y del 50% para la parte de riesgo. Así que tuvo que invertir 500 yuanes en acciones y 500 yuanes en bonos, cada uno de los cuales representaba el 50%. Luego, la cartera de inversiones se revisa en función de los cambios en los valores de las acciones para mantener la relación establecida entre ambas. Si el precio de las acciones aumenta, lo que hace que el valor de las acciones que compró aumente de 500 yuanes a 600 yuanes, entonces la parte de riesgo de la cartera de inversiones será mayor que la parte de protección, destruyendo la proporción original del 50%. En este momento, es necesario redistribuir los 100 yuanes apreciados en una proporción del 50%, es decir, vender 50 yuanes en acciones y reinvertir en bonos, de modo que la proporción de las dos partes vuelva al nivel del 50% cada una.
El método del ratio fijo se basa en los objetivos establecidos por el inversor. Si los objetivos de un inversor cambian, las proporciones de la cartera también cambiarán. Por ejemplo, a medida que aumenta el deseo de crecimiento del valor, la proporción de la parte riesgosa de la cartera de inversiones aumentará; a la inversa, la proporción de la parte riesgosa disminuirá;
3. Método de proporción variable
El "método de proporción variable" se refiere a una estrategia de inversión en la que la proporción de la cartera de inversiones adoptada por los inversores cambia a medida que el precio de las acciones sube y baja. Se basa en la línea de tendencia del precio esperado de una acción. Los inversores pueden decidir comprar y vender acciones en función de los cambios en los precios de las acciones en las tendencias de precios esperadas, cambiando así la proporción de la cartera de inversiones. Cuando el precio de las acciones es superior al precio esperado, se venden acciones y se compran bonos; por otro lado, se compran acciones y se venden bonos en consecuencia; En términos generales, cuando la tendencia esperada del precio de una acción es alcista, la proporción de la porción riesgosa de la cartera aumenta; cuando la tendencia esperada del precio de la acción es bajista, aumenta la proporción de la porción protectora de la cartera; Pero en cualquier caso, las proporciones de las dos partes cambian constantemente.
Por ejemplo, un inversor tiene 1.000 yuanes en efectivo y los invierte según el "método de proporción variable". Inicialmente, la proporción de acciones y bonos es del 50% respectivamente, es decir, se invierten 500 yuanes en acciones, se compran 10 acciones de una determinada acción por 50 yuanes y se invierten 500 yuanes en bonos. Si la línea de tendencia esperada del precio de la acción es alcista, se espera que el precio por acción aumente en 5 dólares al mes. Los inversores compran y venden acciones en función de la diferencia entre su precio y los precios esperados, y compran y venden bonos en consecuencia. Luego, cuando el precio de las acciones es consistente con el precio esperado (es decir, aumenta 5 yuanes por mes), la proporción de la porción riesgosa de la cartera en el segundo mes (la relación entre el monto de las acciones de 550 yuanes y el monto del bono de 500 yuanes) aumentará del 50% al 52,4%, pasando del 52,4% al 54,5% en el tercer mes.
Cuando el precio de las acciones es inferior al precio esperado o superior al precio esperado, puede comprar o vender las acciones de acuerdo con el porcentaje asignado de la diferencia de precio real, lo que también aumentará la proporción del precio de las acciones. porción de riesgo de la cartera mes a mes. Por ejemplo, el precio de las acciones ha aumentado a 61 yuanes por acción, 6 yuanes más que los 55 yuanes por acción esperados. Estos 6 yuanes son la diferencia real entre el precio de las acciones y el precio esperado.
Si el ratio de distribución real de la diferencia de precio sigue siendo del 50%, entonces los inversores sacan 3 yuanes de cada acción (es decir, 6 × 50% = 3), venden acciones por un valor total de 30 yuanes y compran bonos por la misma cantidad. Entonces su cartera de inversiones es de 580 yuanes y 530 yuanes, donde la parte de riesgo representa el 52,25% y la parte de protección el 47,75%. La relación de distribución de la diferencia de precio real aquí se puede determinar de acuerdo con las necesidades de los inversores y las circunstancias específicas. Si la línea de tendencia esperada del precio de la acción es bajista, entonces ocurre lo contrario y el componente de riesgo de la cartera disminuirá gradualmente.
Por lo tanto, cuando se utiliza el método de proporción variable, la expectativa de las tendencias de los precios es muy importante. La dirección y magnitud de su tendencia determinan directamente las proporciones de las dos partes de la cartera de inversiones, así como el alcance de los cambios en las proporciones.
4. Comprar caro a plazos
"Comprar caro a plazos" se refiere a la estrategia de inversión en la que los inversores compran gradualmente una determinada acción a plazos a medida que aumenta el precio de las acciones. Los precios de las acciones fluctúan muy rápida y ampliamente, lo que los hace difíciles de predecir. Si un inversor en acciones utiliza todos sus fondos para comprar una determinada acción a la vez, puede ganar una gran diferencia de precio cuando el precio de las acciones suba, pero si la predicción es errónea y el precio de las acciones no aumenta sino que baja, sufrirá una caída; gran pérdida.
Debido a la naturaleza de alto riesgo del mercado de valores, los inversores no pueden invertir todos sus fondos en el mercado a la vez, sino que deben invertir gradualmente en el mercado en función del aumento real de las acciones. Una vez que la predicción es incorrecta. Si el precio de las acciones cae, puede dejar de invertir inmediatamente para reducir el riesgo.
Por ejemplo, un inversor estima que una acción que vale 50 dólares subirá. Pero no me atrevo a hacer un seguimiento apresurado por temor a pérdidas causadas por predicciones incorrectas. Por lo tanto, no compraron los 1.000 yuanes en efectivo de una vez, sino que adoptaron la estrategia de inversión de "comprar caro a plazos". Primero compre 5 acciones por 250 yuanes, luego compre el segundo lote cuando el precio suba a 55 yuanes, cuando el precio suba a 60 yuanes por acción, compre el tercer lote; En este proceso.
Una vez que el precio de las acciones cae, por un lado, puede dejar de invertir inmediatamente y, por otro lado, puede vender sus acciones de acuerdo con la situación de ganancias para compensar o compensar parcialmente la pérdida causada por la caída del precio. Si el precio cae después de que los inversores compran el tercer lote de acciones, deben dejar de invertir y dejar de comprar el cuarto lote al mismo tiempo, y deben decidir si venden las acciones compradas en función de la caída del precio de las acciones; Cuando el precio de las acciones no cae, se puede considerar que 55 yuanes lo venden todo. De esta manera, las pérdidas del tercer lote de acciones se pueden compensar con las ganancias del primer lote de acciones, asegurando que no se pierda el principal de 1.000 yuanes. Por supuesto, los inversores también pueden vender acciones en lotes según el grado de caída de las acciones.
5. Compra barato por etapas.
"Comprar a precios bajos por etapas" se refiere a una estrategia de inversión en la que los inversores compran gradualmente una determinada acción por etapas a medida que su precio cae. Según los hábitos psicológicos de la gente común, cuando el precio de las acciones cae, se deben comprar las acciones lo antes posible y luego venderlas cuando el precio sube para ganar la diferencia de precio. De hecho, el problema no es tan sencillo. La caída de los precios de las acciones es relativa, porque la caída de los precios de las acciones generalmente se basa en el precio existente. Si el precio actual de una acción ya es demasiado alto, incluso si comienza a caer, seguirá estando alto. En este momento, si alguien se apresura a comprar una gran cantidad, es probable que sufra grandes pérdidas. Por lo tanto, los inversores corren un riesgo considerable cuando los precios de las acciones caen. Una es que el precio de las acciones puede seguir cayendo y la otra es que incluso si el precio de las acciones aumenta, el alcance del aumento es impredecible.
Para reducir este riesgo, los inversores no deben invertir todo su dinero a la vez cuando el precio de las acciones baja, sino que deben comprar gradualmente de acuerdo con la caída del precio de las acciones. Por ejemplo, el precio de una acción de 50 yuanes aumenta gradualmente. Cuando subió a 60 yuanes por acción, empezó a bajar. Si cae a 55 yuanes por acción, es posible que siga bajando o vuelva a subir. Debido al mayor aumento, es más probable una mayor caída que una recuperación. Si un inversor invierte los 1.000 yuanes de su capital cuando el precio de las acciones cae, es probable que sufra enormes pérdidas a medida que el precio de las acciones siga cayendo. Sólo cuando el precio de las acciones vuelva a subir y supere los 55 yuanes por acción podrá obtener ganancias. Si compra este tipo de acciones paso a paso mediante un método de "compra por etapas a bajo precio", puede vender las acciones para compensar, o compensar parcialmente, la pérdida sufrida, reduciendo así el riesgo. Cuando el precio de las acciones cae a 55 yuanes por acción, primero compra el primer lote de 5 acciones, luego compra el segundo lote cuando el precio de las acciones baja a 50 yuanes por acción, y luego compra el tercer lote cuando el precio de las acciones baja. cae a 45 yuanes por acción. En este momento, si el precio de las acciones vuelve a subir y alcanza los 50 yuanes por acción, los inversores pueden utilizar el tercer lote de acciones para compensar las pérdidas del primer lote de acciones. Si el precio de las acciones continúa cayendo, también puede reducir las pérdidas de los inversores.
Si el precio de las acciones aumenta a los 60 yuanes originales por acción, los accionistas pueden obtener enormes ganancias.
El método de "compra por pieza" es más adecuado para acciones cuyo precio de mercado es superior a su valor intrínseco. Si el precio de mercado de una acción es inferior a su valor intrínseco, los inversores a largo plazo pueden completar la inversión de una sola vez y no necesitan invertir por etapas. Como en general es poco probable que el precio de las acciones sea inferior a su valor intrínseco, es muy probable que se recupere. Si no compra a tiempo, puede perder la oportunidad de obtener ganancias.
6. Método de ventaja relativa
El "método de inversión relativa" se refiere a la estrategia de inversión de invertir en el mercado de valores, siempre que los ingresos del inversor alcancen el objetivo de beneficio esperado. Los precios de las acciones son relativos, no existe un precio absolutamente alto ni un precio absolutamente bajo. El precio es alto en este momento y el precio puede ser bajo en ese momento; el precio es bajo en este momento y el precio puede ser alto en ese momento. Por lo tanto, en el proceso de inversión en acciones, debe ceñirse a los objetivos esperados, que es el estándar de "relativamente favorable". Porque en las actividades de inversión en acciones, es difícil para los inversores comunes cumplir con los requisitos de comprar al precio más bajo y vender al precio más alto. Mientras alcancen el objetivo de ganancias esperado, deberían actuar de inmediato y no ser demasiado codiciosos. En cuanto al objetivo de beneficio esperado, los inversores pueden determinarlo de antemano en función de varios factores.
Por ejemplo, un inversor tiene 1.000 yuanes en efectivo y compra 20 acciones de una acción por valor de 50 yuanes. Si se determina que el objetivo de beneficio esperado es 65.438+00%, entonces cuando el precio de las acciones suba a 55 yuanes por acción, debería vender inmediatamente todas las acciones y obtener un beneficio neto de 65.438+000 yuanes, que es exactamente 65.000 yuanes de su director 438+00%. Si el objetivo de ganancias se fija en el 20%, entonces debe esperar hasta que el precio de las acciones suba a 60 yuanes por acción antes de poder venderlas. Obviamente, aunque el "método de la ventaja relativa" es relativamente estable y puede evitar las pérdidas causadas por la caída de los precios de las acciones, también tiene dos deficiencias. En primer lugar, si el precio de las acciones continúa subiendo después de su venta, los accionistas perderán la oportunidad de obtener mayores ganancias; en segundo lugar, si el precio de las acciones cambia constantemente y no logra alcanzar el objetivo de ganancias esperado durante mucho tiempo, los fondos de los inversores lo harán; quedarán en suspenso durante mucho tiempo y perderán su dinero sin obtener beneficios. Además de determinar de antemano el objetivo de ganancias esperadas, los inversores también pueden determinar el objetivo de pérdidas esperadas, que es la línea de límite de pérdidas. Siempre que el precio de las acciones cambie para alcanzar el objetivo de pérdida esperada, los inversores venderán las acciones inmediatamente para evitar mayores pérdidas.