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El Banco de Inglaterra (Banco de Inglaterra) aumentó inesperadamente la tasa de recompra en 25 puntos básicos. Este fue el tercer aumento de tasa desde agosto de 2007. La medida del Banco de Inglaterra tiene como objetivo controlar la aceleración de la inflación. Hasta ahora, el tipo repo del Reino Unido ha alcanzado el 5,25, que es el mismo que el tipo de los fondos federales de Estados Unidos.
Antes de esta reunión del Comité de Política Monetaria (MPC), pocas personas esperaban que el Banco de Inglaterra aumentara las tasas de interés. Algunos analistas creen que las declaraciones del Banco de Inglaterra indican que las subidas de tipos de interés del banco central continuarán.
El GBP/USD saltó 157 puntos a los 20 minutos de la noticia, de 1,9378 a 1,9533. El área verde del gráfico es el salto de la libra esterlina. El Banco de Inglaterra mencionó en un comunicado emitido después de la reunión que "la demanda interna está creciendo de manera constante, el crecimiento del crédito y del dinero en sentido amplio sigue siendo rápido, la capacidad excedente de la economía es limitada y la inflación aumentará aún más en el futuro cercano y seguirá siendo más alta". que el objetivo de inflación en comparación con noviembre de 2006. El riesgo de aumento de la inflación es ahora mayor que cuando se publicó el informe de inflación del Banco de Inglaterra." El Comité de Política Monetaria del Banco de Inglaterra anunció su resolución sobre las tasas de interés de diciembre el 5 de diciembre de 2013, manteniendo la tasa de interés de referencia sin cambios en 0,50 y manteniendo sin cambios el plan de compra de activos de 375 mil millones de libras.
Desde que redujo las tasas de interés en 50 puntos básicos el 5 de marzo de 2009, el Reino Unido ha mantenido su tasa de interés de referencia en un mínimo histórico de 0,50 la última vez que ajustó la escala de flexibilización cuantitativa (QE) lanzada; El 5 de marzo de 2009 fue en 2012. El 5 de julio de 2017, se compraron 50 mil millones de libras adicionales de activos, sumando 375 mil millones de libras a la escala total de QE.
El Banco de Inglaterra publicará el acta de esta reunión el próximo 18 de diciembre. En 2007, el Banco de Inglaterra, el banco central del Reino Unido, anunció que proporcionaría asistencia financiera al Northern Rock Bank, que atravesaba dificultades financieras durante la crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos que se extendió por todo el mundo. Northern Rock Bank anunció que las ganancias del banco en 2007 serán aproximadamente un 20% inferiores a lo esperado. La noticia provocó que un gran número de depositantes bancarios hicieran cola para retirar sus depósitos en Northern Rock Bank.
El gobierno británico, el Banco de Inglaterra y la Autoridad Monetaria Británica emitieron una declaración conjunta diciendo que el gobierno autorizó al banco central a brindar asistencia financiera al Northern Rock Bank.
Northern Rock Bank solicitó asistencia financiera del Banco Central. El Banco de Inglaterra, el Tesoro británico y la Autoridad Monetaria celebraron una reunión de emergencia esa noche y aceptaron la solicitud de Northern Rock, pero no revelaron la cantidad específica de fondos que se les había proporcionado. Esta es la primera vez que el Banco de Inglaterra ha invertido dinero para "rescatar" a un banco en problemas desde que comenzó a ajustar las tasas de interés de forma independiente en 1997.
Northern Rock Bank tiene su sede en Newcastle, una ciudad en el noroeste de Inglaterra. Es el quinto prestamista hipotecario más grande del Reino Unido y ocupó el primer lugar en el Reino Unido en términos de nuevos préstamos hipotecarios en la primera mitad de este año. año, con aproximadamente 1,5 millones de ahorradores y 800.000 depositantes ofrecen préstamos hipotecarios. Sin embargo, el "buen desempeño" de Northern Rock en el mercado de préstamos inmobiliarios sufrió un "Waterloo" debido a la crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos, y tuvo que buscar ayuda del banco central. Northern Rock fue la primera "víctima" del sector financiero británico "arrastrada" por la crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos. A diferencia de la mayoría de los bancos, que dependen de los depósitos de los ahorradores para otorgar préstamos hipotecarios a los compradores de viviendas, Northern Rock depende principalmente de los préstamos de otros bancos y de la venta de valores respaldados por hipotecas en el mercado financiero para recaudar fondos. Por lo tanto, es menos "resistente" a. la crisis de las hipotecas de alto riesgo.
La crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos ha impactado al mundo. Preocupados por la expansión de la crisis de las hipotecas de alto riesgo, los inversores han restringido la inversión, el mercado crediticio se ha reducido, la liquidez del mercado ha disminuido y los préstamos interbancarios han disminuido significativamente. , y las tasas de interés han aumentado en consecuencia. Este golpe golpeó la "puerta vital" de Northern Rock Bank. Aunque hay muy pocos préstamos de alto riesgo o morosos en la estructura crediticia, la rentabilidad de Northern Rock Bank, que ha encontrado dificultades en el mercado de financiación y en el mercado de valores respaldados por hipotecas, todavía se ha visto muy afectada desde principios de este año. , El precio de las acciones de Northern Rock Bank se desplomó aproximadamente un 50%. El día 14, cayó un 30%.
La crisis de Northern Rock desencadenó una serie de "terremotos" en la bolsa británica. Los precios de las acciones de los principales prestamistas hipotecarios británicos, como Alliance-Leicester, Bradford-Bentley y Paragon, han caído, y el precio de las acciones de Paragon cayó un 25%.
Al cierre de la tarde, el índice de precios promedio de 100 acciones del "Financial Times" de la Bolsa de Valores de Londres cayó alrededor de 1,2 puntos con respecto al día de negociación anterior, cerrando en 6.289,3 puntos. Según las normas británicas de compensación financiera, si un banco quiebra, los depositantes con depósitos inferiores a 2.000 libras (aproximadamente 4.000 dólares estadounidenses) serán compensados en su totalidad. Sin embargo, si el depósito supera las 2.000 libras, el límite superior de compensación es de hasta 35.000 libras, y la parte que supere las 2.000 libras sólo puede recibir una compensación del 90%. En otras palabras, los depositantes con depósitos de 35.000 y 350.000 libras sólo podrán recibir al final una compensación de 31.700 libras.
El "rescate" del Northern Rock Bank por parte del banco central ha puesto extremadamente nerviosos a los depositantes británicos con depósitos en este banco. Desde Londres hasta Newcastle, se formaron largas colas en la entrada de las sucursales del Northern Rock Bank mientras los depositantes se apresuraban a retirar su dinero. En Newcastle, hubo incluso escenas caóticas de depositantes luchando por un puesto en la cola.
Para estabilizar los corazones de la gente, el Ministro de Finanzas británico, Alistair Darling, dijo a la BBC: "El sistema financiero tiene suficiente dinero, y los bancos tienen dinero... Simplemente no están dispuestos a prestar a corto plazo ahora. , provocando que instituciones como Northern Rock Bank enfrenten dificultades financieras ". Una declaración conjunta del Banco de Inglaterra, el Tesoro británico y la Autoridad Monetaria también decía: "La Autoridad Monetaria ha determinado que Northern Rock Bank es solvente, su capital excede el regulatorio. requisitos y la calidad de sus préstamos es buena". Hay aproximadamente £24 mil millones en depósitos en Northern Rock.
Pero los ahorradores cuyos ahorros se ven amenazados no lo creen así. John Duncan retiró todos sus ahorros del Northern Rock Bank. Dijo a Reuters: "Los periódicos de hoy están llenos de titulares como 'Northern Rock Bank está en una crisis de efectivo'. ¿Qué haría usted si depositara dinero aquí?"