¿Los prestamistas profesionales cometen un delito?

Los prestamistas profesionales no serán sentenciados en la actualidad, pero es ilegal que individuos u otras empresas nominales registradas o trabajadores por cuenta propia se dediquen a préstamos, liquidaciones, descuentos de letras, préstamos de fondos, inversiones fiduciarias, arrendamientos financieros, garantías financieras y operaciones de cambio de divisas. y otros negocios sin la aprobación del Banco Popular de China.

Análisis Legal

En general, los prestamistas profesionales no cometen delito, pero el "Reglamento" también estipula que siempre que exista sospecha de delito, éste puede constituir un delito. delito y asumir la responsabilidad penal correspondiente. Actualmente no existe ninguna sanción en la ley, lo que significa que la usura no es un delito. Sin embargo, a los efectos de los préstamos, los fondos de crédito se obtienen de instituciones financieras y se prestan a otros a altas tasas de interés. Si la cantidad de ingresos ilegales es relativamente grande, constituye un delito de préstamo con intereses elevados y en ese momento se impondrá una pena de prisión. Quien conceda ilegalmente préstamos por una gran cantidad o cause grandes pérdidas será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también a una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si el monto; es particularmente grande o causa pérdidas particularmente grandes, será sentenciado a una pena de prisión fija de no menos de cinco años y una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes. Una multa de no menos de 20.000 RMB pero no. Se impondrán más de 200.000 RMB. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Base jurídica

Artículo 186 de la "Ley penal de la República Popular China" * * * Los empleados de bancos u otras instituciones financieras violan las regulaciones estatales cuando conceden préstamos por grandes cantidades o causa Aquellos que sufran grandes pérdidas serán condenados a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también serán multados con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o particularmente; Si se causan grandes pérdidas, se les impondrá una pena de prisión de no menos de cinco años o detención penal y también se les impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes. Multas de hasta 10.000 yuanes. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada, y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores. El alcance de las partes relacionadas se determina de conformidad con la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China y las leyes y regulaciones financieras pertinentes.