¿Serán sentenciados los prestamistas profesionales?

Análisis jurídico: Según la ley china. El comportamiento de los prestamistas profesionales puede constituir un delito de operaciones comerciales ilegales, y el criterio para tipificar el delito de operaciones comerciales ilegales es la alteración del orden del mercado. Los criterios para circunstancias graves son: los préstamos ilegales acumulados de un individuo superan los 2 millones de yuanes, los préstamos ilegales acumulados de una unidad superan los 6,543,8 millones de yuanes y los ingresos ilegales acumulados de un individuo superan los 800.000 yuanes. Si los ingresos ilegales totales de una entidad superan los 4 millones de yuanes, el número total de beneficiarios de préstamos ilegales es más de 50 para individuos y el número total de beneficiarios de préstamos ilegales para una organización es más de 150, lo que provoca graves consecuencias como suicidio, muerte o trastorno mental del prestatario o de sus familiares cercanos, constituye un delito comercial ilegal. La condena y el castigo se basarán en los hechos del delito, la gravedad de las circunstancias y el grado de daño a la sociedad.

El Tribunal Popular Supremo, la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Justicia emitieron conjuntamente un aviso sobre las opiniones sobre el manejo de casos penales de préstamos ilegales.

1. Cualquier persona que viole las regulaciones nacionales, conceda préstamos regularmente a objetos sociales no especificados con fines de lucro sin la aprobación de las autoridades reguladoras o vaya más allá del ámbito de los negocios, alterando el orden del mercado financiero, y si las circunstancias lo son. grave, será sancionada conforme a la ley penal. Según lo dispuesto en el párrafo 4 del artículo 225, la persona será condenada y sancionada por el delito de operaciones comerciales ilícitas. La expresión "desembolsar periódicamente préstamos a objetos sociales no especificados", mencionada en el párrafo anterior, se refiere a prestar fondos a personas no especificadas (incluidas unidades e individuos) más de diez veces en dos años en nombre de préstamos u otros medios.

2. Cualquier conducta crediticia ilegal en la que el tipo de interés real anual supere el 36 de conformidad con lo dispuesto en el artículo 1 de estos Dictamenes y concurra alguna de las siguientes circunstancias se incurre en las "circunstancias graves" previstas en el artículo 225. de la Ley Penal Sin embargo, si la tasa de interés anual real de un solo préstamo ilegal no excede 36, no se incluirá en la condena y sentencia: (1) La tasa de interés anual real del préstamo ilegal excede 36;<. /p>

(1) Préstamos ilegales acumulados por un individuo de 2 millones de yuanes o más, y la unidad ha prestado ilegalmente más de 6,5438 millones de yuanes en total;

(2) La cantidad acumulada de préstamos ilegales los ingresos de las personas son más de 800.000 yuanes y la cantidad acumulada de ingresos ilegales de la unidad es más de 4 millones de yuanes;

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(3) El número acumulado de objetivos de préstamos ilegales para personas es más de 50, y el número acumulado de objetivos de préstamos ilegales para unidades es más de 150;

(4) El prestatario o sus parientes cercanos se suicidan o mueren o padecen trastornos mentales y otras consecuencias graves.

Ley Penal de la República Popular China

Artículo 225 Quien viole las regulaciones estatales y cometa una de las siguientes actividades comerciales ilegales, perturbe el orden del mercado y las circunstancias sean graves, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años de prisión o detención penal, y concurrentemente o únicamente una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal si las circunstancias son particularmente graves, la sentencia es; ser condenado a no menos de cinco años de prisión y una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal, o confiscación de propiedad: (1) No hacerlo: Para operar franquicias, productos especializados u otros productos restringidos estipulado en leyes y reglamentos administrativos con permiso; (2) Para comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos; (3) Participar ilegalmente en valores, futuros; , negocios de seguros o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes y otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado;