¿Existe algún riesgo al utilizar acciones como garantía para préstamos?
Se puede pignorar el patrimonio.
La prenda patrimonial, también llamada prenda patrimonial, se refiere a una prenda constituida por el acreedor prendario utilizando como materia prenda su propio patrimonio. Según los sistemas jurídicos de seguridad de la mayoría de los países del mundo, las prendas se pueden dividir en prendas sobre bienes muebles y prendas sobre derechos según su materia. La promesa de equidad es una especie de promesa de derechos. Prenda de capital significa que el acreedor obtiene la garantía real del capital pignorado debido al establecimiento de la prenda de capital.
Se aceptan acciones, fondos y bonos.
Las compañías de valores establecidas de conformidad con la ley y aprobadas por la Comisión Reguladora de Valores de China para participar en negocios de propiedad intelectual de valores pueden solicitar acciones de sucursales locales de bancos. Las condiciones específicas que deben cumplir los prestatarios incluyen:
(1) Los activos tienen suficiente liquidez y capacidad para pagar el principal y los intereses;
(2) El negocio autónomo cumple con los requisitos de la Comisión Reguladora de Valores de China estipulaban un índice de control de riesgo relevante;
(3) Retiro de suficientes reservas de riesgo de transacción de acuerdo con las disposiciones de la Comisión Reguladora de Valores de China;
( 4) Cálculo del balance y del capital neto. Información como declaraciones, declaraciones de ingresos y declaraciones de distribución de ganancias se han divulgado periódicamente de acuerdo con las regulaciones de la Comisión Reguladora de Valores de China;
(5) No ha habido cambios importantes violaciones de leyes o regulaciones o riesgos especiales identificados por la Comisión Reguladora de Valores de China en el último año, los altos directivos y el personal comercial principal no tienen malos antecedentes importantes reconocidos por la Comisión Reguladora de Valores de China;
(6) Los fondos de liquidación de transacciones de clientes se mantienen de manera efectiva e independiente según lo reconocido por la Comisión Reguladora de Valores de China, y los fondos de liquidación de transacciones de clientes no han sido malversados.
(7) Operación estable y buena cooperación con los bancos;
(8) Otras condiciones requeridas por el prestamista.
¿Se pueden hipotecar acciones personales?
Siempre que cumplas las condiciones del préstamo, puedes utilizar acciones como garantía para solicitar un préstamo. El siguiente es el proceso de procesamiento del inventario:
1. El prestatario solicita un préstamo en la institución crediticia y recibe un formulario de solicitud
2. certificado de propiedad de la prenda, tarjeta de identificación y otros materiales relevantes;
3. La institución crediticia revisa los materiales
4. contrato de préstamo;
5. El prestamista pide prestado Los fondos se proporcionan y el prestatario los reembolsa a tiempo.
1. El comercio de margen, también conocido como transacciones de crédito de valores o comercio de margen, se refiere a los inversores que brindan garantías a compañías de valores calificadas para el comercio de margen y toman prestados fondos para comprar valores (negociación de margen) o el acto de pedir prestado valores y venderlos (préstamo de margen). Incluye la financiación y el préstamo de valores de las sociedades de valores a inversores y la financiación y el préstamo de valores de las instituciones financieras a las sociedades de valores. Desde una perspectiva global, el sistema de negociación de margen es un sistema básico de negociación de crédito. 2. Por acciones individuales se entienden las acciones en poder de accionistas individuales, los bonos de fondos de inversión en valores y las prendas de bonos convertibles de sociedades cotizadas. La tasa de pignoración de acciones la determina el prestamista mediante negociación con el prestatario en función de la calidad de las acciones pignoradas y el estado crediticio financiero del prestatario, pero el máximo no puede exceder el 60%. El ajuste del límite superior del tipo de interés prendario será decidido por el Banco Popular de China en colaboración con la Comisión Reguladora Bancaria de China. Utiliza el capital social como sujeto de derechos. Cuando un acreedor toma posesión del deudor o un tercero da garantía de sus derechos de acreedor y el deudor no cumple con sus deudas, el valor de las acciones que posee prevalecerá sobre los demás acreedores. Este acto de constituir acciones en prenda se denomina prenda de acciones. Las acciones no se pueden utilizar como garantía. La hipoteca sólo se puede utilizar para casas o automóviles.
Aunque las acciones se pueden utilizar como documentos financieros personales para préstamos de crédito, también se pueden utilizar como. Los individuos, generalmente empresas, obtienen préstamos a través de prendas de acciones, mientras que las prendas de acciones de los bancos se destinan principalmente a negocios institucionales.
Método de pago del préstamo:
1. Método de pago igual de capital e intereses: el prestatario paga el capital del préstamo y los intereses en cuotas iguales cada mes, en base a las cuales se calcula el interés mensual del préstamo. sobre el monto principal restante del préstamo al comienzo del mes. Se liquida mensualmente. Debido a que los pagos mensuales son iguales, en el pago mensual inicial del préstamo, después de deducir el interés mensual, el principal del préstamo es menor; en el pago mensual al final del préstamo, después de deducir el interés mensual, el principal del préstamo es menor; El director es más.
2. Método de pago de capital igual: el método de pago decreciente se refiere a pagar el principal del préstamo en promedio cada mes, liquidar el préstamo y pagar los intereses del préstamo mes a mes.
¿Pueden los accionistas pignorar acciones de la empresa para obtener préstamos?
El patrimonio personal de los accionistas se puede hipotecar en el banco.
Sin embargo, si una empresa invierte en otras empresas o proporciona garantías a otras, lo decidirá el consejo de administración o la junta de accionistas o la junta general de accionistas de conformidad con lo dispuesto en los estatutos de la empresa; asociación tiene límites sobre la inversión total o el monto total de las garantías y el monto de una sola inversión o garantía, no excederá el límite prescrito. Si la empresa ofrece garantías a los accionistas de la empresa o a los controladores reales, debe ser resuelto por una junta de accionistas o junta general de accionistas.
Como novato que acaba de ingresar al mercado de valores, a veces veo a las empresas cotizadas detrás de mis acciones anunciando la liberación de promesas. ¿Qué dice entonces el juramento? ¿Qué tipos de hipotecas existen? ¿Cuál es el impacto? Hoy, permítame, un viejo inversor en acciones que ha estado en el mercado durante muchos años, brindarle un poco de ciencia popular, ¡para que sea suficiente para que todos lean este artículo! Antes de comenzar, haga clic en el enlace a continuación para obtener las mejores selecciones de acciones alcistas: Se ha filtrado la lista de acciones alcistas recomendadas por instituciones ultrasecretas, ¡límite de velocidad! ! !
1. ¿Qué significa prenda de acciones?
La prenda de acciones significa que el mayor accionista mayoritario de una empresa que cotiza en bolsa utiliza sus propias acciones como garantía y luego solicita un préstamo a un banco o proporciona garantía para un préstamo de un tercero. En correspondencia con la prenda de acciones, existe un concepto llamado recompra de acciones en prenda. En pocas palabras, significa que los financieros calificados prometen sus propias acciones u otros valores, y luego encuentran financieros calificados para integrar los fondos, y también acuerdan el siguiente paso de devolver los fondos y liberar la promesa.
Cabe señalar que existen restricciones relevantes en materia de pignoración de acciones. Por ejemplo, las acciones de una empresa que cotiza en bolsa que un banco comercial acepta como prenda no excederán el 65.438+00% del total de acciones en circulación de la empresa que cotiza en bolsa. Además, las acciones pignoradas se han pignorado a otras unidades y no se pueden utilizar para la negociación de acciones. Las dos espadas que cuelgan sobre la cabeza son la línea de advertencia y la línea de cierre. En términos generales, la línea de advertencia es del 160% y la línea de cierre es del 140%. Si el precio de las acciones cae hasta la línea de liquidación de la prenda, la institución de prenda obligará a vender las acciones pignoradas, lo que provocará una serie de impactos que no pueden subestimarse. Cabe señalar también que existen límites de tiempo y proporción para las promesas de acciones. El período de las acciones lo determinan ambas partes mediante negociación, pero el período máximo es un año y la tasa de promesa no puede exceder el 60% por muy alta que sea.
La prenda patrimonial puede entenderse como una forma de garantía, que equivale a la ejecución de deuda garantizada. Según las disposiciones legales, el deudor o un tercero pignora el patrimonio al acreedor. Si el deudor incumple sus deudas o se acuerda prenda entre las partes, el acreedor tiene derecho a recibir prioridad en el pago del patrimonio. Para entenderlo simplemente, la prenda de acciones se refiere al acuerdo entre el acreedor prendario y el acreedor prendario sobre los derechos de propiedad restrictivos sobre las acciones en poder del pignorante. Cuando el deudor no paga sus deudas a su vencimiento, el acreedor también puede obtener una compensación en forma de descuentos en acciones de conformidad con el acuerdo. O una forma garantizada de comprar acciones y recibir una compensación prioritaria. También puede ver más transmisiones del mercado de valores para comprender las últimas tendencias del mercado de valores, comprender las reglas comerciales del mercado de valores lo antes posible, mejorar sus habilidades culturales y evitar el riesgo de pérdidas. Si los inversores quieren entender la situación de las prendas, se recomienda que el Barómetro Bursátil difunda información de primera mano sobre el mercado financiero.
2. ¿Por qué existe la prenda de acciones? ¿Es la pignoración de acciones algo bueno o malo?
La prenda sobre acciones es en realidad un método de financiación que suelen utilizar las empresas que cotizan en bolsa. Por lo general, cuando la situación financiera no es muy buena y la empresa no funciona bien, algunos accionistas importantes con grandes acciones prefieren este método de financiación. Sin embargo, debe saber que la pignoración de acciones es realmente arriesgada. Si el precio de las acciones cae hasta la línea de liquidación de la promesa y los principales accionistas no cubren sus posiciones o recompran, {todavía no, promesa de acciones-22} puede hacer que el precio de las acciones caiga o incluso caiga. Entonces, como buen inversor, debe ser consciente de que el comportamiento de compromiso de la empresa puede tener un impacto negativo en usted.
1. El anuncio de la prenda de acciones tendrá un impacto negativo en el precio de las acciones de las empresas que cotizan en bolsa a corto plazo, porque la prenda de acciones envía una señal de que el flujo de caja de la empresa es insuficiente y las expectativas del mercado serán diferentes. atenuado.
2. A largo plazo, el impacto de las acciones pignoradas por los accionistas de las empresas cotizadas en los precios de las acciones es neutral o incluso un poco sesgado.
La promesa de acciones tiene un impacto en el precio de las acciones, pero no es sólo la promesa de acciones la que afecta el precio de las acciones, sino que también debe analizarse en una dirección más profunda junto con varios indicadores técnicos. Si realmente no puede juzgar, puede ingresar directamente a esta plataforma de diagnóstico de acciones e ingresar el código de acciones, que puede ayudarlo a juzgar si las acciones prohibidas están desbloqueadas y si vale la pena comprarlas: Prueba gratuita de la posición de valoración actual de sus acciones ?
3. ¿Cómo manejar la pignoración de acciones?
Según lo establecido en la Ley de Propiedad, para pignorar el patrimonio se debe suscribir un contrato de prenda. También es necesario registrar el establecimiento de prenda patrimonial. Es necesario acudir a la Oficina Industrial y Comercial para presentar los documentos correspondientes.
Al ver esto, ¿comprenden todos el contenido relevante del compromiso de acciones? Espero que todos puedan ganar algo y también les deseo a todos un futuro próspero.
Tiempo de respuesta: 2021-09-25. Los últimos cambios comerciales están sujetos a los datos que se muestran en el enlace del artículo. Por favor haga clic para ver.
¿Qué son exactamente las acciones?
Al invertir en acciones, ocasionalmente los amigos descubren que sus acciones no están comprometidas. ¿Cuál es la definición de prenda de acciones? ¿Es algo bueno o malo? Hoy, permítame, un inversor bursátil experimentado, hablarle sobre la pignoración de acciones. ¡Este artículo puede ayudarte a aclarar tus dudas!
Antes de comenzar, aquí hay una ventaja: se acaba de publicar la lista de acciones alcistas seleccionadas por las instituciones. No te pierdas: Se filtró la lista recomendada de acciones alcistas de la agencia ultrasecreta, ¡límite de velocidad! ! !
1. ¿Qué significan “promover acciones” y “despromover acciones”?
¿Qué es la "promesa de acciones"?
"Prenda de acciones" significa que el mayor accionista mayoritario de una empresa que cotiza en bolsa utiliza sus acciones (capital social) como garantía para solicitar un préstamo de un banco o proporcionar garantía para un préstamo de un tercero. La "promesa de acciones" es en realidad un método de financiación que suelen utilizar las empresas que cotizan en bolsa. Estas empresas suelen tener problemas financieros o una mala gestión, y algunos accionistas importantes con una mayor proporción de acciones se inclinan más por este método de financiación.
Si vence más adelante pero el dinero prestado no se devuelve, entonces los bancos y otras instituciones que acepten financiación prometida comprarán las acciones pignoradas. Esto equivale a otra forma que tienen los accionistas de las empresas que cotizan en bolsa de reducir sus participaciones y liquidar sus acciones. Vale la pena mencionar que si el precio de las acciones cae y alcanza la línea de liquidación de la prenda, la institución de prenda venderá por la fuerza las acciones pignoradas, lo que posteriormente provocará fluctuaciones en el precio de las acciones y, eventualmente, el precio de las acciones incluso caerá.
¿Qué es la "liberación de promesa"?
Levantar la prenda supone rescatar las acciones pignoradas en la sociedad compensadora para evitar los riesgos del patrimonio de la empresa. De hecho, este también es el caso cuando el precio de las acciones cae o incluso cae hasta la línea de cierre de la posición. Para mantener inalterado el ratio de garantía, la empresa utilizó este método para resolver el riesgo de "liquidación". Debido al riesgo de "posición corta", más empresas han adoptado el método de "liberación de compromisos" para aliviar el riesgo de liquidación. En realidad, se trata de un método "radical", pero lo que mostrarán las perspectivas de mercado de la empresa es digno de discusión.
Para aquellos que no saben mucho sobre el mercado de valores, les sugiero que elijan acciones líderes al invertir y se aseguren de comprender la situación al invertir. De lo contrario, hay que tener en cuenta que puede resultar complicado recuperar el dinero gastado. He compilado una lista de acciones líderes en varias industrias: ¡He compilado una lista de acciones líderes en varias industrias! ¡Recomiendo recopilarlas!
En segundo lugar, ¿la promesa de acciones es buena o mala?
De hecho, se trata de utilizar un "cuchillo rápido para cortar el nudo" y un método "talla única" para soltar la prenda. Cuando se levanta la prenda de capital, el accionista controlador ya no continuará pignorando, por lo que no hay riesgo de "liquidación" de la prenda de capital.
Entonces, ¿la "renuncia" definitivamente mejorará el desempeño futuro de las empresas que cotizan en bolsa? Esto no es absoluto, hay otros factores que afectan el desempeño de las perspectivas del mercado. La base de nuestro juicio es el momento de liberar la promesa y el flujo de fondos.
(1) Oportunidades del mercado de valores
Cuando el mercado de valores es estable y las acciones están comprometidas, cada vez hay menos acciones en circulación en el mercado. Según el principio de oferta y demanda, existe una alta probabilidad de que el precio de las acciones suba. Si se libera la promesa en este momento, habrá más acciones en circulación en el mercado y el precio de las acciones de la empresa que cotiza en bolsa puede caer.
Cuando el mercado de valores fluctúa o el precio de las acciones baja, la liberación de la prenda significa que las acciones pignoradas por el accionista controlador son rescatadas por el pignorante, lo que resuelve efectivamente el problema de la liquidación de estas acciones, evita los accionistas pierdan el control, y también muestra que el accionista controlador. Los fondos estables de los accionistas conducen a un desarrollo más estable de la empresa y de los inversores.
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(2) Entrada y salida de fondos
Al solicitar una prenda, se pueden recaudar fondos garantizando la participación normal de los principales accionistas, lo que implica la entrada de fondos cuando se realiza la prenda; liberado En tales circunstancias, el rescate de acciones pignoradas requiere el reembolso del principal y los intereses, lo que implica una salida de capital de los principales accionistas.
Si el precio de las acciones cae, los principales accionistas carecen de la fuerza para aumentar los márgenes, lo que puede ser la motivación para liberar la prenda de acciones, lo que significa que los accionistas obtienen fondos prometidos reduciendo sus tenencias de acciones, lo que también es una implicación negativa.
Pero en la mayoría de las circunstancias, es mejor liberar la prenda de acciones. En primer lugar, si los accionistas liberan sus promesas, significa que es probable que su propia situación financiera mejore, lo que indirectamente puede ayudar a las empresas que cotizan en bolsa a aliviar algunos problemas financieros.
Debido a que se deben pagar intereses sobre la prenda, supondrá una carga enorme para la empresa, y la empresa tenderá a deshacerse de esta carga porque es innecesaria. En segundo lugar, la promesa de los accionistas muestra que los accionistas son optimistas sobre las perspectivas del mercado de valores. Las acciones en alza pueden prometer más préstamos, por lo que decidirán liberar la promesa.
Tiempo de respuesta: 2021-08-26. Los últimos cambios comerciales están sujetos a los datos que se muestran en el enlace del artículo. Por favor haga clic para ver.
¿Se pueden hipotecar acciones?
Análisis legal: Las acciones no pueden utilizarse como préstamos hipotecarios. Una hipoteca sólo se puede utilizar sobre una casa o un automóvil, pero las acciones sí. La pignoración de acciones como reducción de acciones es un método de financiación muy común. Pero las acciones se pueden utilizar como prueba de las finanzas personales para préstamos de crédito. Las líneas de crédito no garantizadas están sujetas a calificaciones personales. Cuanto mejores sean las calificaciones, más fácil será. Los préstamos de crédito sin garantía generalmente demoran entre 1 y 5 días hábiles.
Base legal: El artículo 148 de la "Ley de Sociedades de la República Popular China" estipula que los directores y altos directivos no podrán participar en los siguientes actos: (1) Malversación de fondos de la empresa (2) Uso de los fondos de la empresa; fondos para otros fines Abra una cuenta y guárdela a su propio nombre o a nombre de otra persona. (3) Violar las disposiciones de los estatutos de la empresa, prestar fondos de la empresa a otros o utilizar propiedad de la empresa para proporcionar garantía a otros sin el consentimiento de la junta de accionistas, la junta general de accionistas o la junta directiva; (4) Violar; los estatutos de la empresa o sin el consentimiento de la junta de accionistas o de la junta general de accionistas, celebrar un contrato o realizar transacciones con la empresa (5) Sin el consentimiento de la junta de accionistas o de la junta general de accionistas, utilizar; la conveniencia del puesto para buscar oportunidades de negocio pertenecientes a la empresa para uno mismo o para otros, y operar el mismo negocio para uno mismo o para otros que el de la empresa en la que se trabaja (6) Aceptar encomiendas de otros y tratar las transacciones con la empresa como si fueran; los propios; (7) Divulgación no autorizada de secretos empresariales; (8) Otras violaciones del deber de lealtad hacia la empresa; Los ingresos de los directores y altos directivos que infrinjan lo dispuesto en el párrafo anterior serán de propiedad de la sociedad.
¿Cómo hipotecar acciones?
Se puede manejar a través de los siguientes procesos: envío de materiales de revisión, evaluación del préstamo, firma del contrato y manejo del nivel de compromiso.
Obtener un préstamo y pagar el principal y los intereses
Después de revisar la autenticidad de la información, la institución crediticia debe realizar una revisión y un análisis del riesgo crediticio y la resistencia financiera del prestatario. De acuerdo con la gestión del método de crédito y la capacidad de pago del prestatario para determinar si se debe prestar al prestatario y el monto del préstamo hipotecario.
Stock (nombre en inglés: Stockcollateralloans) se refiere a un método de préstamo en el que las compañías de valores utilizan acciones propias, bonos de fondos de inversión en valores y bonos convertibles de compañías que cotizan en bolsa como garantía para obtener fondos de bancos comerciales. El prestamista y el prestatario acuerdan la tasa de pignoración de acciones en función de la calidad de las acciones pignoradas y del estado financiero y crediticio del prestatario, pero la tasa de pignoración de acciones no debe exceder el 60%. El ajuste del límite superior del tipo de garantía lo deciden el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Los bancos proporcionan acciones a compañías de valores calificadas. El prestatario utiliza como garantía valores autogestionados, y la garantía son acciones tipo A negociables, bonos de fondos de inversión en valores y bonos convertibles de empresas que cotizan en bolsa que pueden utilizarse como prenda de acuerdo con las normas.
Las compañías de valores establecidas de conformidad con la ley y aprobadas por la Comisión Reguladora de Valores de China para participar en negocios de propiedad intelectual de valores pueden solicitar acciones de sucursales locales de bancos. Las condiciones específicas que deben cumplir los prestatarios incluyen:
(1) Los activos tienen suficiente liquidez y capacidad para pagar el principal y los intereses;
(2) El negocio autónomo cumple con los requisitos de la Comisión Reguladora de Valores de China estipulaban un índice de control de riesgo relevante;
(3) Retiro de suficientes reservas de riesgo de transacción de acuerdo con las disposiciones de la Comisión Reguladora de Valores de China;
( 4) Cálculo del balance y del capital neto. Información como declaraciones, declaraciones de ingresos y declaraciones de distribución de ganancias se han divulgado periódicamente de acuerdo con las regulaciones de la Comisión Reguladora de Valores de China;
(5) No ha habido cambios importantes violaciones de leyes o regulaciones o riesgos especiales identificados por la Comisión Reguladora de Valores de China en el último año, los altos directivos y el personal comercial principal no tienen malos antecedentes importantes reconocidos por la Comisión Reguladora de Valores de China;
(6) Los fondos de liquidación de transacciones de clientes se mantienen de manera efectiva e independiente según lo reconocido por la Comisión Reguladora de Valores de China, y los fondos de liquidación de transacciones de clientes no han sido malversados.
(7) Operación estable y buena cooperación con los bancos;
(8) Otras condiciones requeridas por el prestamista.
Fórmula de cálculo de la tasa de pignoración:
Tasa de pignoración = (principal del préstamo/valor de mercado de las acciones pignoradas) × 100%
Valor de mercado de las acciones pignoradas = número de acciones pignoradas × El precio de cierre promedio de una acción en los siete días hábiles anteriores.