¿Cuáles son los beneficios de una cartera de acciones y deuda? (medio)
En primer lugar, todo el mundo debe saber que en el mercado de inversión, si se mantienen todos los activos en acciones, estos aumentarán un 50% en el primer año y caerán un 50% en el segundo año. Terminas perdiendo el 25% en lugar de simplemente recuperar tu capital. La razón también es muy sencilla. Un aumento del 50% de 15.000 es 15.000 y una disminución del 50% de 15.000 es 750.000. Por eso siempre decimos que en el mercado de inversión pérdidas y compensación de pérdidas no son equivalentes.
Sin embargo, si haces una cartera de acciones y bonos, la bolsa sube un 50% en el primer año. Debido a que tiene una posición en bonos, es posible que sólo gane el 20%, pero cuando el mercado de valores cae un 50% el año siguiente, sólo pierde el 10%. Después de un cuidadoso cálculo, al final todavía hubo una ganancia del 8%. Todas las acciones poseídas perdieron un 25%.
Por lo tanto, utilizar el diferencial ofensivo y defensivo para superar al mercado significa intentar mantenerse al día con el mercado cuando el mercado de valores sube. Pero cuando cae, sólo soporta una pequeña porción de la pérdida promedio del mercado. En última instancia, esta estrategia seguramente superará al mercado si se persiste en el largo plazo.
El propósito de la cartera de inversiones es dejar de especular sobre las oportunidades del mercado, dejar de estar ansioso por un éxito rápido y querer siempre atacar y ganarle al mercado. Creemos en la inversión budista, pero sólo aceptamos pasivamente la información del mercado y hacemos ajustes. Finalmente, antes de que nos diéramos cuenta, habíamos superado significativamente al mercado.