Tutorial introductorio sobre la inversión en fondos para novatos

La inversión en fondos parece ser demasiado profesional y un poco alejada de nosotros, los ciudadanos comunes. Si eres un jugador de fondos, puede que sea mucho más fácil. De hecho, deberíamos haber participado en el fondo con mentalidad de jugadores y dejarles ganar dinero para nosotros. De lo contrario, ¿por qué la mitad de los hogares de Estados Unidos invertirían en fondos, que representan alrededor del 40% de todos los activos de los hogares?

Pasos de implementación:

El primer paso es elegir el momento adecuado para intervenir

Al invertir en fondos abiertos, se debe considerar el momento de intervención. . Al ingresar al mercado cuando el mercado de valores está en un nivel bajo, los fondos pueden obtener costos más bajos para construir posiciones. Por ejemplo, los fondos emitidos durante la crisis del mercado de valores en 2002 lograron resultados impresionantes un año después.

El precio de mercado de las acciones A ha tocado fondo y está operando a un nivel bajo, lo que ofrece buenas oportunidades para invertir en fondos de acciones. Los inversores pueden adoptar una estrategia de comprar y mantener para disfrutar de las oportunidades que el crecimiento económico de China brinda a las empresas, o pueden esperar el repunte técnico del mercado de valores para tener la oportunidad de obtener los rendimientos anualizados esperados de las operaciones de banda. El costo de abrir un nuevo fondo es bajo y la inversión profesional es más fácil de lograr beneficios extraordinarios, por lo que debería ser la primera opción para los inversores. Además, las tarifas de suscripción de los fondos durante el período de emisión son más bajas, lo que reduce aún más los costos de inversión. Tomemos como ejemplo el Fondo Wells Fargo Tianhui que se está emitiendo actualmente. Su modelo de cobro final permite a los inversores individuales disfrutar del trato de los grandes inversores. Después de mantener durante 5 años, no se aplicarán la tarifa de suscripción ni la tarifa de reembolso.

El segundo paso es elegir el fondo adecuado.

La principal dirección de inversión de los fondos abiertos es la inversión en instrumentos financieros como acciones y bonos, por lo tanto, al invertir en abiertos. -fondos finales, si puede elegir en función de sus propias necesidades y considerar plenamente las características del mercado relevante en el período actual, disfrutará en mayor medida de los rendimientos anuales esperados de la inversión. Desde la perspectiva del ciclo económico, los índices bursátiles generalmente caen o fluctúan cuando la economía está en recesión o el crecimiento económico se desacelera, y en ese momento dominan los conceptos de inversión de valor, mientras que cuando la economía se desarrolla fuertemente, los índices bursátiles aumentan con fuerza y ​​el crecimiento; (concepto) los conceptos de inversión representan la mayoría. Comprar fondos de acciones que inviertan en acciones con buen potencial de crecimiento es una opción adecuada.

El tercer paso es determinar dónde comprar fondos.

Las suscripciones a fondos abiertos generalmente se venden a través de bancos comerciales, compañías de valores y otras instituciones. Para facilitar a los inversores, muchas empresas de gestión de fondos también han lanzado servicios de negociación de fondos abiertos en línea. Suscribirse a fondos a través del sistema de negociación de fondos en línea es muy cómodo y rápido. Tomando a Wells Fargo como ejemplo, siempre que tengan una tarjeta de Industrial Bank, los inversores pueden iniciar sesión en el sitio web del Fondo Wells Fargo sin salir de casa, hacer clic en Transacción en línea e ingresar al sistema de comercio en línea del Fondo Wells Fargo. El sistema de comercio en línea del Fondo Wells Fargo proporciona una serie de servicios como apertura de cuentas de fondos, registro de cuentas, modificación de información de cuentas, modificación de contraseñas de transacciones, presentación de solicitudes de suscripción de fondos, suscripción, canje, conversión y transferencia de custodia, consulta de información del mercado de fondos, y consulta de saldo compartido. El sistema de comercio en línea también admite operaciones en tiempo real las 724 horas. Puede iniciar sesión en el sitio web del fondo para realizar transacciones sin importar cuándo y dónde. Los fondos abiertos se pueden suscribir durante el período de emisión o después de la emisión, pero la tarifa de suscripción es ligeramente más alta que la tarifa de emisión y suscripción. Hay muchas formas de suscripción Además de la suscripción única, hay otras tres formas para elegir.

Primero, puedes utilizar el método de suscripción piramidal. Si un inversor cree que ha llegado el momento y planea comprar un determinado fondo, primero puede utilizar la mitad de los fondos para suscribirlo. Si el fondo no sube sino que cae después de la compra, no es apropiado realizar inversiones adicionales. , debe esperar hasta que aumente el valor neto del fondo. Compre 1/3 del fondo a un precio determinado y continúe comprando más a medida que suba el precio, hasta que se complete la posición a un precio determinado. Es como una pirámide: se compra más cuando el precio es bajo y se compra menos cuando el precio es alto. El costo total de compra es menor y la rentabilidad es naturalmente mayor. El segundo es utilizar el método de promediación de costos, es decir, invertir fondos fijos en el mismo fondo en el mismo período de tiempo. De esta manera, una pequeña cantidad se puede acumular en una gran cantidad y una pequeña cantidad de dinero se puede acumular en una gran fortuna.

El tercero es adoptar el método de promediación del valor, es decir, cuando el precio de mercado es demasiado bajo, aumentar el monto de la inversión, por el contrario, cuando el precio es alto, reducir la inversión o incluso vender una parte; del fondo. El cuarto paso es calcular las tarifas por la compra de varios fondos. El modelo de tarifas de las empresas de gestión de fondos se puede dividir en dos tipos: tarifas iniciales y tarifas finales.

El cobro inicial es un método de pago en el que los inversores no pagan ninguna tarifa de gestión al comprar fondos, pero pagan tarifas al solicitarlos; para el reembolso de fondos; Al mismo tiempo, la tasa de los cargos finales disminuirá con la extensión del tiempo de tenencia del fondo y se eliminarán las tarifas de manejo después de un cierto período de tiempo. Tomando como ejemplo el Wells Fargo Tianhui Selected Growth Fund, para los inversores con menos de 1 millón de yuanes, si se utiliza el cobro inicial, la tarifa de suscripción es del 1,2%, mientras que en el modelo de cobro final, si el inversor lo posee; durante más de un año antes de canjearlo. Si lo retiene durante más de tres años, la tasa de interés será solo del 1,0%. Si lo retiene durante más de tres años, la tasa de interés será solo del 0,4%. después de cinco años, la tasa de interés será cero.

En segundo lugar, los cargos finales mejoran la eficiencia de la inversión. Por ejemplo, si un inversor se suscribe al Fondo Wells Fargo Tianhui según el modelo de cobro inicial, la tarifa de suscripción se deducirá de la inversión total y el saldo se invertirá en el fondo mientras esté bajo el modelo de cobro final; , una inversión de 1.000 yuanes puede suscribir 1.000 acciones del fondo. Todos los fondos participan directamente en la inversión, lo que mejora la eficiencia de la utilización del fondo.

Además, el coste de las transacciones de fondos en línea es bajo y los inversores a menudo pueden disfrutar de tasas de transacción preferenciales. Tomando como ejemplo Wells Fargo Fund Company, al comprar cualquier fondo de Wells Fargo en línea, la tasa de suscripción es del 0,6%. En comparación con la tasa del 1,5% en el mercado, esta tasa equivale a un descuento del 40%.

El quinto paso es completar la tarea diaria después de comprar el fondo. Después de comprar el fondo, no solo tenemos que dormir. Por el contrario, todavía necesitamos examinar los cambios en el valor neto de los fondos en los que invertimos de vez en cuando para determinar si hemos seleccionado el fondo adecuado que sea consistente con nuestros objetivos de inversión personales o un fondo con buen rendimiento. o hacer algo como operaciones bursátiles, ajustar su cartera de fondos de manera oportuna.

¡El sexto paso es obtener dividendos del fondo! Después de recibir los dividendos del fondo, muchos inversores a menudo tiran felizmente los fondos que tienen en sus manos inmediatamente después de recibir los dividendos del fondo. Generalmente, los fondos con un buen desempeño de inversión no caerán debido a los dividendos, pero pueden seguir aumentando. La razón es que, aunque el valor neto del fondo es bajo después de distribuir dividendos, el valor neto acumulado no ha disminuido. El estándar para medir el rendimiento de las inversiones de los fondos debe ser el patrimonio neto acumulado. Por lo tanto, los inversores no deben dejarse engañar por los beneficios inmediatos. Los fondos son siempre un método de inversión a medio y largo plazo. Debemos ser lo suficientemente pacientes como para esperar los resultados. Tomemos como ejemplo el Fondo Wells Fargo. En junio de 2004, el Fondo Wells Fargo Tianyi Value alcanzó repetidamente nuevos mínimos en el mercado de valores y continuó manteniendo un buen desempeño de inversión. Su tasa de crecimiento del valor neto ocupó el primer lugar entre los fondos abiertos similares. dividendos cuatro veces seguidas, lo que lo convierte en el primer fondo que paga dividendos este año. El fondo abierto con la mayor cantidad de dividendos y los mayores dividendos.

Fórmula de cálculo de la comisión de compra de fondos

Cuota de suscripción

Cuota de suscripción = Importe de suscripción X Tasa de suscripción

Importe neto de suscripción = Importe de suscripción - Comisión de suscripción + intereses desde la fecha de suscripción hasta la fecha de constitución del fondo Comisión de suscripción de acciones de suscripción = importe de la suscripción Comisiones Comisión de reembolso = Acciones de reembolso.