Criterios para interponer una demanda por el delito de préstamos falsos
1. Componentes del delito de falso préstamo
La constitución del delito de falso préstamo incluye principalmente los siguientes aspectos:
1. o préstamo La institución debe tener como finalidad la posesión ilícita, es decir, obtener a sabiendas préstamos mediante fraude u ocultamiento de la verdad.
2. Es objetivamente necesario fabricar hechos u ocultar la verdad, como proporcionar estados financieros falsos, falsificar materiales de garantía, etc.
3. Objeto: Infracción de garantías crediticias y orden comercial de entidades financieras.
2. Requisitos específicos para las normas de presentación
Según las disposiciones legales pertinentes, las normas de presentación para el delito de préstamos falsos incluyen principalmente:
1. : cuando el monto del préstamo Cuando se alcanza un cierto monto, generalmente existe un estándar de monto específico.
2. Medios conductuales: fabricar hechos, ocultar la verdad u otros medios engañosos.
3. Consecuencias conductuales: provocar pérdidas reales o riesgos potenciales a las entidades financieras.
En la aplicación real de la ley, los órganos de seguridad pública llevarán a cabo investigaciones basadas en los requisitos y estándares anteriores y en conjunto con casos específicos.
En tercer lugar, medidas preventivas
Para prevenir delitos relacionados con préstamos falsos, las instituciones financieras deben fortalecer la gestión de riesgos y el control interno, revisar estrictamente los materiales de solicitud de préstamos y mejorar su capacidad para identificar préstamos falsos. Al mismo tiempo, los prestatarios también deben ser honestos y respetuosos de la ley y no utilizar medios engañosos para obtener préstamos.
En resumen:
Los estándares de presentación del delito de préstamos falsos incluyen principalmente la finalidad subjetiva de la posesión ilícita, la fabricación objetiva de hechos o el ocultamiento de la verdad, y la finalidad objetiva infracción de la garantía crediticia de las entidades financieras y del orden de gestión. Al mismo tiempo, la cantidad involucrada, los medios conductuales y las consecuencias conductuales también son bases importantes para juzgar el caso. Las instituciones financieras y los prestatarios deben cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes y mantener la estabilidad y seguridad del orden financiero.
Base jurídica:
Ley Penal de la República Popular China
El artículo 175 estipula:
Toda persona que obtenga un préstamo, aceptación de facturas, carta de crédito, carta de garantía, etc. Cualquiera que defraude a un banco u otra institución financiera de fondos, causando grandes pérdidas a un banco u otra institución financiera o en otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de no más de tres años o prisión penal, y también o únicamente será multado quien cause pérdidas particularmente graves a un banco u otra institución financiera. Quienes sufran pérdidas o tengan otras circunstancias particularmente graves serán condenados a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de siete años, y será sancionada; también ser multado.