Banco de Arte en China.
Ya a finales de 2006, Minsheng Bank desarrolló el primer producto de gestión de activos vinculado a la colección de arte. El 8 de julio de 2007, el Minsheng Bank emitió el primer producto financiero de colección de arte 1 de China. Con la recaudación de fondos, el Minsheng Bank finalmente extendió sus palillos al "cangrejo": el "Art Bank", lo que asustó a muchos expertos financieros.
Debido a que este negocio del Minsheng Bank sigue siendo el primero en China y el menor en el mundo, los riesgos son imaginables. Esto incluye principalmente riesgo de crédito, riesgo de liquidez, riesgo operacional y riesgo reputacional. Para hacer frente a los riesgos, Minsheng controla estrictamente todas las áreas controlables, como la selección de instituciones financieras con amplia experiencia y sistemas operativos exitosos en el negocio de la "banca de arte" para una cooperación integral, la contratación de expertos en arte de primera clase con alto prestigio social y estatus; "banca de arte" El director comercial de "Art Bank" selecciona como socios a las principales empresas de subastas, empresas de empeño y empresas de consultoría de inversiones en arte nacionales y extranjeras;
Los productos financieros de Minsheng Bank están diseñados principalmente para los clientes de alto nivel del banco y también está recaudando gradualmente fondos del público. La inversión inicial del cliente es de 500.000 yuanes, con un período de inversión de dos años. Para lograr el máximo rendimiento de los fondos recaudados, la clave es confiar en un equipo de consultores expertos con una rica experiencia en la industria y altos estándares para buscar buenas obras que aún no se hayan vendido bien en el vasto océano del arte, y hacer Haga todo lo posible para crear o presentar pintores poderosos. Obtenga grandes recompensas. Para crear obras de arte, los bancos no pueden confiar únicamente en sus propios esfuerzos, sino que deben recurrir a empresas consultoras de arte. Ésta es una de las debilidades del mercado nacional del arte contemporáneo. Sumado a las muchas incertidumbres en el mercado del arte, no es fácil para los bancos evitar riesgos, y los conocedores de la industria están preocupados por el Minsheng Bank.
Desde el lanzamiento del “Plan de Inversión en Arte” del Minsheng Bank, los fondos de clientes han ingresado al banco en Beijing, Shanghai, Guangzhou y otros lugares. China Minsheng Bank pretende recaudar 654.380 millones de yuanes. Desde un punto de vista práctico, no quiere ser muy grande. Durante la implementación del producto financiero No. 1, se exploró la experiencia de operar con éxito obras de arte para asegurar el lanzamiento posterior de los productos financieros No. 2 y No. 3. Minsheng Bank, partiendo del punto de partida de la inversión en arte, movió los palillos sobre el "cangrejo" del banco de arte. Tal vez solo probó una parte deliciosa del "cangrejo", pero probablemente sea demasiado tarde para comerse todo el "cangrejo". mañana. Hong Kong Baoqutang Art Investment and Finance Co., Ltd. es actualmente el único "banco de arte" en Hong Kong que ha obtenido franquicias de arte del gobierno de la RAE como garantía para préstamos. En la actualidad, el negocio de préstamos hipotecarios de activos lanzado por los principales bancos se puede utilizar como préstamos hipotecarios, como bienes raíces, bienes raíces, activos fijos, etc., pero las colecciones de arte no se pueden utilizar como hipotecas. Aunque un cuadro famoso vale más de 100 millones de yuanes, el precio de una colección es de decenas de millones de yuanes. El Sr. Xie, director del Museo de Arte Contemporáneo de Baoqutang, también es coleccionista. La inversión en colecciones de arte era muy dolorosa debido a la escasa rotación de capital, por lo que registró y estableció una empresa de financiación de inversiones en arte para proporcionar servicios de préstamos legales utilizando colecciones de arte como garantía. La empresa ha prestado decenas de millones de dólares desde su constitución en julio del año pasado. Las colecciones de arte garantizadas por el préstamo incluyen principalmente pinturas al óleo de artistas famosos, obras maestras de la pintura china, porcelana de horno oficial y piedra Shoushan, principalmente piedra Tianhuang. Los artículos varios no se utilizan como garantía por el momento porque son difíciles de identificar. Los prestamistas proceden de todo el mundo, en su mayoría coleccionistas, pero también galerías y otras instituciones artísticas.
En la "Cumbre del Seminario de Innovación en Estrategia Empresarial de Arte y Banco de Arte de 2008", el Sr. Xie presentó en detalle el modelo operativo y las condiciones del préstamo hipotecario de Baoqutang Art Investment Finance Co., Ltd. Xie cree que el mayor riesgo para el "Art Bank" es recibir productos falsificados. Para minimizar los riesgos, Baoqutang ha contratado a más de 10 expertos en tasación de arte de Hong Kong, nacionales y extranjeros para tasar las obras de arte solicitadas para hipoteca, identificar la autenticidad y la falsedad y realizar tasaciones basadas en los últimos precios del mercado. Cada evaluador aprobará la evaluación final. Si el cobrador está satisfecho con la valoración, puede utilizarla como garantía. Las pinturas chinas son la garantía más riesgosa. En primer lugar, es difícil identificar la autenticidad de las pinturas chinas y los expertos a veces tienen opiniones diferentes. En segundo lugar, el precio de la misma pintura china varía en varios millones de yuanes en diferentes ocasiones y en diferentes etapas, lo que hace que sea muy difícil de evaluar, por lo que la evaluación de Baoqutang es a menudo conservadora.
El Sr. Xie enfatizó que el criterio básico para elegir pinturas al óleo y pinturas tradicionales chinas como garantía es, en primer lugar, obras maestras de artistas famosos y, en segundo lugar, buenas obras. Para él lo más importante es si la obra de arte es una obra maestra. La garantía se almacena en un lugar confidencial, seguro, a prueba de humedad, con aire acondicionado, temperatura constante las 24 horas del día, los 7 días de la semana, hasta que el propietario de la colección recupere el tesoro sin ningún daño.
“No queremos empeñar obras de arte”, dijo sin rodeos Hai Sheng de la Galería Sancai de Guangzhou después de que el Sr. . En este sentido, el Sr. Xie tiene una actitud clara. Dijo que Art Bank no es una organización benéfica y sus servicios pueden ser humanizados y perfectos, pero no deben basarse en las emociones. Después de la hipoteca, el propietario de la colección de arte permaneció sin cambios y nadie me la empeñó. Después de la expiración, los derechos de propiedad siguen perteneciendo al propietario original. Los bancos y los propietarios deben implementar estrictamente los contratos de préstamos hipotecarios, tratar por igual tanto dentro como fuera de la industria y no pueden tener dobles estándares, de lo contrario no se pueden evitar los riesgos de los "bancos de arte".
En el seminario, el Sr. Xie estaba lleno de energía y risas. Supo de un vistazo que Baoqutang había disfrutado de un banquete de "cangrejo". Aunque no se comieron todo el “cangrejo”, sin duda fueron los que más comieron.
De hecho, no existe una diferencia esencial entre el préstamo hipotecario sobre arte de Baoqutang y el préstamo hipotecario de activos de los principales bancos, pero la garantía es diferente. Pero abre un nuevo canal de financiación para los propietarios de colecciones de arte y algunas instituciones de arte. Por ejemplo, una galería tiene un cuadro famoso valorado en decenas de millones, pero no quiere venderlo y está esperando la revalorización, pero carece de liquidez. En este momento, puede hipotecar las pinturas, lo que no sólo puede resolver el problema de la rotación de capital, sino también encontrar un lugar seguro para las pinturas famosas, ahorrándole la molestia de desastres naturales y provocados por el hombre. En este sentido, el Sr. Guo Haoman, presidente de la Galería Yunfeng de Hong Kong, que actualmente cuenta con nueve galerías en Hong Kong y el continente y se está preparando para salir a bolsa, dijo en el seminario que los préstamos hipotecarios para colecciones de arte son "mejor que nada". " Wall Art Museum está afiliado a Beijing Century Wall Culture and Art Co., Ltd. y es una organización profesional que se ocupa del arte. En julio del año pasado apareció en Beijing como un "banco de arte". El alquiler de arte es el servicio principal del Wall Art Museum. Siempre que pague un depósito determinado, puede alquilar su obra de arte favorita para exhibirla, exhibirla o colgarla en su habitación. Además del depósito, el alquiler de obras de arte también requiere un alquiler. Calculado diariamente, ¿es el 3% del precio acordado por ambas partes? 6% para cobrar. Tomando como ejemplo una pintura famosa que vale 200.000 yuanes, el alquiler diario oscila entre 6.000 y 12.000 yuanes.
Al mismo tiempo, se pueden vender las obras del Wall Art Museum. Las obras vendidas tienen tanto la buena fe como el compromiso de mantener e incrementar su valor, no obstante, las obras que mantienen e incrementan su valor. se limitan a seis de sus principales promotores, Wang Jinsong y Su Xinping Obras de un artista. Por ejemplo, si el comprador gasta más de 65.438 millones de yuanes para comprar una obra recomendada por Wall Art Museum, puede firmar el acuerdo y el valor aumentará en 1,09 millones de yuanes (un 9% más que el precio original) en un año. Si para entonces no alcanza los 109.000 yuanes, "Art Bank" compensará la diferencia para el comprador. Si la obra vendida es identificada por una agencia de tasación autorizada o por el propio artista como una falsificación, Art Bank compensará el doble del precio de venta.
La mayoría de las instituciones de arte nacionales no están interesadas en el "banco de arte" del Wall Art Museum, y los coleccionistas también creen que el alquiler del arte es demasiado alto, lo que desanima a los amantes comunes del arte. En lugar de alquilar, compre arte directamente. En cuanto a la promesa de aumentar el valor del arte adquirido, ¿aumentará su valor? ¿Cuánto se aprecia? ¿Quién está a cargo? ¿Es una empresa de subastas o un banco? ¿Qué tan estrictos son los expertos del "Art Bank"? ¿Cuál es la base para la evaluación de precios? Se desconocen muchas preguntas. Por lo tanto, algunas personas en la industria creen que el arrendamiento y la preservación de obras de arte son solo para llamar la atención y atraer negocios. Desde el año pasado, el Wall Art Museum ha intentado alquilar obras de arte. Queda por ver si los problemas anteriores pueden resolverse. Así como las instituciones financieras de todo el país apuntaban a los "bancos de arte", en mayo de 2008, la "Zona de Arte Shenzhen 22", una de las sucursales de la 4ª Exposición Cultural de Shenzhen, inauguró el "Banco Ecológico de Arte de China". El Distrito de Arte 22 de Shenzhen construirá nueve centros principales, a saber: Centro de Intercambio de Arte, Banco Ecológico de Arte de China, Portaaviones Original Music No. 1, Biblioteca de Creación de Arte Ge Feng, Bar Cultural Brand Street, Apartamento Juvenil de Arte Internacional, Centro de Capacitación Artística, China Base de escritores, centro de imágenes de China. Para garantizar que el "Distrito de Arte 22 de Shenzhen", llamado por los expertos "Southern Art Carrier", navegue a todas partes del mundo, se creó el "Banco Ecológico de Arte de China" al comienzo de la creación del "Shenzhen Distrito de Arte 22 ".
"China Art Ecoological Bank" es la plataforma central para el funcionamiento de "Shenzhen 22 Art Zone" y también es la primera plataforma nacional de gestión de transacciones de la cadena ecológica de arte desarrollada en respuesta a la situación actual del mercado del arte chino. El proyecto fue desarrollado por el Ge Feng Art Research Institute durante un período de tres años y proporcionará una serie de servicios como fideicomiso de arte, seguros, logística, hipoteca, transacciones y autorización, cubriendo casi todas las funciones de un "banco de arte". " Planea convertirse en el "banco de arte" más grande de China e interactuará con los bancos financieros para promover el desarrollo saludable del mercado del arte chino. Su función de gestión de servicios promoverá el funcionamiento estandarizado del mercado del arte chino y aprovechará al máximo su radiación internacional. Se entiende que durante el período ICIF, la intención de inversión total del "Banco Ecológico de Arte de China" es de 2 mil millones de yuanes, lo que definitivamente tendrá un gran impacto en el mercado del arte. El objetivo del "Banco Ecológico de Arte de China" es "comerse" el gran "cangrejo" del "banco de arte". Creo que el tiempo tomará la decisión final.
La financiarización del arte es una tendencia muy evidente en el nuevo siglo. El arte ya ha salido de la "pirámide" del arte y se ha integrado en la economía de mercado, y los métodos de inversión en arte y gestión financiera también se renuevan constantemente. La industria financiera o las instituciones de inversión que han estado al margen durante mucho tiempo han comenzado a invertir grandes cantidades de fondos en el mercado del arte. El "cangrejo" del "Art Bank" ha atraído la atención de cada vez más instituciones financieras e instituciones de inversión, y los pioneros han logrado muchas experiencias exitosas. Tendremos que esperar y ver quién será el primero en comerse este "cangrejo". No hay duda de que el “Banco de Arte” ha proporcionado un cielo azul para el mercado del arte, los artistas y los coleccionistas, y el mercado del arte seguramente será más próspero. Del 5 de junio al 21 de febrero de 2009, cerró la Exposición de Arte Contemporáneo Chino del Departamento de Banca Privada del Banco de China (Wuhan). Esta fue la primera vez que un banco privado realizó una exposición de arte en Wuhan. A diferencia de simplemente ofrecer productos a clientes comunes, los bancos se centran más en brindar diversos servicios de valor agregado a clientes de alto nivel, de los cuales la inversión en arte es un importante. El Departamento de Banca Privada del Banco de China (Wuhan) anunció que construirá el primer banco de arte en Jiangcheng.
La exposición muestra 34 colecciones de arte de 12 artistas de renombre nacional, incluidos Leng Jun y Shi Chong. Hay seis artistas que acompañan al cliente, y si al cliente le gusta el trabajo, puede firmar un contrato con el artista en el acto. El curador Ding Yu, vicedecano de la Escuela de Humanidades de la Academia de Arte de China, reveló que la mayoría de las pinturas al óleo, pinturas en tinta y esculturas expuestas tienen un precio de más de cientos de miles de yuanes, y algunas llegan hasta un millón de yuanes.
Al mismo tiempo, en Beijing, Shanghai, Guangzhou y otros lugares, los bancos privados se han unido a la comunidad artística para ofrecer a los clientes canales de inversión en arte.