Existen varios indicadores para la selección de fondos de acciones.
Los fondos de acciones son una herramienta de inversión que puede ayudar a los inversores a diversificar los riesgos y alcanzar objetivos de gestión financiera a largo plazo. Pero, ¿cómo eliges el que más te conviene entre tantos fondos de acciones? Este artículo presentará varios indicadores importantes y explicará su importancia.
1. Relación de costos
La relación de gastos se refiere a la proporción de las tarifas cobradas por la empresa administradora del fondo para administrar el fondo con respecto a los activos totales del fondo. Cuanto menor sea el indicador, menores serán los costos de gestión de la sociedad de fondos y mayores los rendimientos de las inversiones de los inversores.
Los inversores deben prestar atención a los costos operativos de los fondos, porque los fondos con altos índices de gastos pueden debilitar el rendimiento de su inversión a largo plazo. Al elegir un fondo, debe comparar cuidadosamente los índices de gastos de los diferentes fondos para obtener más rendimiento.
En segundo lugar, el estilo de inversión
Los estilos de inversión de los fondos de acciones suelen dividirse en valor, crecimiento e híbrido. Los fondos de valor invierten en acciones infravaloradas, mientras que los fondos de crecimiento invierten en acciones con alto potencial de crecimiento. Los fondos híbridos suelen invertir en acciones y bonos.
Debes elegir un fondo que se ajuste a tus necesidades de inversión. Si desea invertir a largo plazo, un fondo de crecimiento puede ser una buena opción. Si desea equilibrar el riesgo y la rentabilidad, un fondo híbrido puede ser mejor para usted.
En tercer lugar, rendimiento histórico
El rendimiento histórico se refiere al rendimiento del fondo en los últimos años. Aunque el rendimiento pasado no puede garantizar el rendimiento futuro, puede proporcionar alguna referencia para los inversores.
Debes elegir fondos con un rendimiento estable, en lugar de ver sólo oportunidades recientes para ganar dinero. Observe la tasa de rendimiento y el rendimiento del fondo en diversas condiciones de mercado. Si un fondo ha tenido un buen desempeño a lo largo de los años, puede ser su primera opción.
En cuarto lugar, tamaño de los activos
El tamaño de los activos se refiere al tamaño total de los activos del fondo. Cuanto mayor sea este indicador, más capacidad tendrá la sociedad gestora de fondos para adquirir más productos de inversión.
No siempre es bueno que una sociedad de fondos posea muchos activos. Cuando el tamaño del fondo se vuelve demasiado grande, puede perder flexibilidad y no poder responder rápidamente a los cambios del mercado, afectando así los rendimientos de los inversores. Debe elegir un fondo de tamaño mediano para garantizar buenos rendimientos de su inversión.
Verbo (abreviatura de verbo) cartera de inversiones
Una cartera de inversiones se refiere a las acciones y bonos que posee el fondo. Debe elegir fondos con una cartera diversificada para asegurarse de que sus inversiones tengan riesgos diversificados.
Si solo hay unas pocas acciones en la cartera del fondo, significa que su inversión está bastante concentrada y el riesgo es alto. Por el contrario, su riesgo de inversión estará mejor equilibrado si hay varias acciones y bonos en la cartera del fondo.
Los fondos de acciones son vehículos de inversión complejos. Cuando elige un fondo de acciones, debe considerar muchos factores, incluido el índice de gastos, el estilo de inversión, el desempeño histórico, el tamaño de los activos y la cartera. Comparando cuidadosamente estos indicadores, podrás elegir el fondo de acciones que mejor se adapte a ti y obtener la mejor rentabilidad de la inversión.