La diferencia entre cómo comprar fondos autoseleccionados
La diferencia entre cómo comprar fondos autoseleccionados_Consejos para comprar fondos autoseleccionados
¿Cómo comprar fondos autoseleccionados? ¿Cuáles son las diferencias que creo que mucha gente compra? Los fondos estarán familiarizados con cada fondo. Hay varios métodos de compra diferentes. La siguiente es la diferencia entre cómo comprar fondos autoseleccionados presentados por el editor.
Las diferencias en cómo comprar fondos autoseleccionados
Las diferencias en la compra de fondos autoseleccionados y algunos consejos de compra son los siguientes:
Las diferencias en comprar:
Seleccione de forma independiente: los fondos autoseleccionados permiten a los inversores seleccionar y seleccionar entre muchos productos de fondos en función de sus propias necesidades y preferencias de inversión. En comparación con otros tipos de fondos, los fondos autoseleccionados son más consistentes con los objetivos de inversión personales y la tolerancia al riesgo.
Diversidad de cartera: Los fondos autoseleccionados pueden construir una cartera de inversiones diversificada según las necesidades de los inversores. Los inversores pueden elegir fondos de diferentes categorías, estilos y niveles de riesgo para lograr la diversificación de la inversión y el control del riesgo.
Requiere una gestión activa: los fondos autoseleccionados requieren que los inversores realicen investigaciones y gestión de forma activa. Los inversores deben prestar atención al rendimiento de los fondos, las condiciones del mercado y los ajustes de la cartera de inversiones, y realizar operaciones de compra, venta y ajuste oportunas.
Consejos de compra:
Investigue información del fondo: antes de comprar un fondo autoseleccionado, se recomienda estudiar detenidamente la información básica del fondo, incluida la estrategia de inversión del fondo y el rendimiento histórico. , estructura de tarifas, etc. Esto ayuda a evaluar la calidad y el potencial del fondo.
Inversión diversificada: al elegir fondos autoseleccionados, puede considerar comprar diferentes tipos y estilos de fondos para lograr la diversificación de su cartera de inversiones. Esto ayuda a reducir el riesgo en un solo fondo y mejora la estabilidad general de la cartera.
Evaluación y ajuste periódicos: evalúe continuamente el desempeño de los fondos autoseleccionados y realice ajustes oportunos según las condiciones del mercado y las necesidades personales. Evite perseguir ciegamente los altibajos y siga principios de inversión a largo plazo.
Preste atención a las tarifas: al comprar fondos autoseleccionados, preste atención a las tarifas relevantes, incluidas las tarifas de suscripción, tarifas de reembolso, tarifas de administración, etc. Las tarifas tienen un cierto impacto en el rendimiento de las inversiones y elegir una fundación con tarifas bajas es más beneficioso para los rendimientos a largo plazo.
Busque asesoramiento profesional: si está confundido acerca de la selección y compra de fondos, puede consultar a un asesor financiero profesional o a una institución financiera para obtener asesoramiento profesional.
Tenga en cuenta que los consejos de compra anteriores son solo de referencia. La inversión implica riesgos. Tome decisiones cuidadosas en función de sus circunstancias personales y busque asesoramiento profesional cuando sea necesario.
Cómo elegir fondos usted mismo
Paso 1: elija fondos que tengan una clasificación alta en todas las etapas
Compruebe el rendimiento del fondo en los últimos tres años y en el pasado tres años a través de algunos sitios web de fondos autorizados. Las 100 clasificaciones principales durante 1 año, 6 meses y 3 meses se organizan en tablas de Excel y se seleccionan (todos) los fondos duplicados.
Lo principal que hay que recordar aquí no es elegir un fondo que haya sido muy popular recientemente, sino observar el rendimiento pasado, porque el fondo es adecuado para tenencias a largo plazo y no para inversiones a corto plazo. término de entrada y cortocircuito. Y comprar barato y vender caro también es una forma de ganar dinero. ¿Por qué tengo que hacer mi propia investigación y prueba y error en lugar de seguir las recomendaciones de todos en el foro y comprar algo? Porque solo insistiendo en lo que eliges tendrás más confianza en su espacio de crecimiento.
Paso 2: Suma puntos por más de 2 compañías de fondos clasificadas
He escuchado un dicho que dice que no es suficiente que una compañía de fondos tenga solo un producto excelente, porque puede Si el administrador de fondos estrella detrás del fondo cambia, el rendimiento del fondo será pobre y dependerá demasiado de los individuos, por lo que debemos prestar atención a todo el equipo (intente elegir una gran empresa de fondos). Estoy bastante de acuerdo con esto. Por lo tanto, entre los 30 fondos seleccionados en el primer paso, se dará prioridad a los de la misma sociedad de fondos. Por supuesto, esto es sólo una ventaja. Si se trata de un producto de fondo de nivel estrella promocionado por el sitio web oficial del fondo u otros canales, también puede considerarlo con puntos extra. Después de todo, el producto estrella debe mantenerse como un producto clave, ¡y es una firma! p>
Paso 3: Pantalla basada en algunos indicadores
Los dos pasos anteriores solo reducen el alcance en este momento. A continuación, confirmaré más en función de algunos indicadores.
1. El fondo está establecido por 3 a 5 años.
El principio básico de la compra de fondos es "comprar viejos, no nuevos". Es muy simple. Cuanto más juegues, mejor sabrás cómo jugar y la operación es relativamente madura. Los recién llegados deben tener cuidado y comprar fondos a 3-5 años.
2. Tamaño del fondo de 1 a 5 mil millones
Si la escala es demasiado pequeña, algunas asignaciones no se han completado; si la escala es demasiado grande, el barco será demasiado grande para hacerlo; dar la vuelta en algunos momentos importantes. Creo que entre 2 y 3 mil millones es bastante bueno.
3. Calificaciones
Puedes ver las calificaciones de algunas organizaciones profesionales. Generalmente, elige aquellas con 3 estrellas o más.
4. Ratio de inversores institucionales
Hablando directamente de los resultados, lo mejor es controlar el ratio de inversores institucionales en un fondo entre 30 y 50 si es inferior a 30. , no es bueno. Cuanto más alto sea, mejor tendrá un gran impacto, pero no tanto. Además, también debe prestar un poco de atención al índice de suscripción y canje. Si hubo algunos canjes a gran escala en el último año, entonces debe pensar por qué no todos son optimistas al respecto, a menos que tenga confianza y sea único. visión. De todos modos, vi estos 3 artículos juntos.
Con base en los 4 indicadores rígidos anteriores, "oscureceré" algunos fondos, pero aún así haré consideraciones adicionales en la siguiente ronda (después de todo, hay muy pocos fondos con condiciones perfectas, y yo es no es un estándar de evaluación muy completo).
Paso 4: Evaluación integral de los administradores de fondos
Este es un juicio muy personal, permítanme hacer un resumen aproximado. En primer lugar, debemos observar el rendimiento de este fondo en manos de este administrador de fondos. Cabe señalar que aunque algunos fondos tienen un rendimiento excelente, este administrador acaba de asumir el control y el rendimiento anterior lo dejó el anterior. gerente, por lo que debemos considerarlo nuevamente en algún momento. En segundo lugar, debemos fijarnos en la rentabilidad de este gestor en otros fondos. Los resultados anteriores siguen siendo muy reveladores. Puede ir más allá para ver sus hechos relacionados y comprender su estilo de inversión.
El quinto paso: El riesgo de inversión es alto
El tercer y cuarto paso son sistemas de eliminación. Si 2 o 3 indicadores generales no cumplen con los estándares, quedarán fuera. es un impulso de rebote u otro. ¡Los datos son muy competitivos y puede considerar ingresar a la batalla real final! Después de varias capas de selección, es posible que solo tenga unos pocos fondos disponibles en este momento. Algunos indicadores para medir el riesgo de inversión pueden resultar útiles. como la desviación estándar, que puede mostrarse. En cuanto al riesgo de volatilidad de los fondos, se recomienda intentar elegir fondos sólidos con menos volatilidad.
Cómo comprar fondos cuantitativos
En términos generales, actualmente existen tres categorías principales de fondos cuantitativos públicos: fondos cuantitativos activos, fondos cuantitativos mejorados por índices y fondos de cobertura cuantitativos.
La esencia de los fondos cuantitativos activos es la misma que la de otros fondos gestionados activamente. Sin embargo, depende principalmente de sistemas informáticos para seleccionar los objetivos de inversión y realizar compras y ventas. En el mercado actual de acciones A, la mayoría de los fondos cuantitativos activos aún superan al índice CSI 300. Sin embargo, el rendimiento a largo plazo no ofrece muchas ventajas en comparación con los fondos de acciones ordinarios gestionados por gestores de fondos.
Los fondos cuantitativos mejorados con índices generalmente tienen como objetivo superar a un índice designado. Por ejemplo, para el fondo mejorado del índice CSI 300, el administrador del fondo utilizará un modelo cuantitativo para calcular una gran cantidad de indicadores basados en las acciones constituyentes del CSI 300 para seleccionar algunas acciones que sean mejores que las acciones constituyentes ordinarias. O hacer algunos ajustes al índice de asignación para lograr mejores rendimientos que el índice. Lo que busca es superar al índice.
Los fondos de cobertura cuantitativos generalmente persiguen rentabilidades absolutas. Cuando la mayoría de los fondos de cobertura cuantitativos compran acciones, también venden futuros sobre índices bursátiles para establecer una relación de cobertura. El objetivo es impedir que una de las partes se mueva. Por ejemplo, si una acción se desploma y resulta en una pérdida de dinero, entonces los futuros sobre índices bursátiles se moverán en la dirección opuesta, lo que significa ganar dinero. Una cobertura entre los dos reducirá el riesgo general. El objetivo es eliminar los riesgos sistémicos y buscar rendimientos excedentes estables después de coberturas largas y cortas. Este tipo de fondo es más adecuado para inversores habituales.
Los inversores comunes, después de comprender la clasificación de los fondos cuantitativos, pueden seleccionar aproximadamente los fondos adecuados según sus propias necesidades. Pero si desea fondos cuantitativos gestionados activamente, ¿cómo debería examinarlos? De hecho, hay varias dimensiones a considerar.
1. El desempeño histórico, si puede tener ganancias sostenidas y estables, o si ha habido muchos altibajos, lo que será una prueba mayor para los inversores.
2. ¿Durante cuánto tiempo el producto del fondo seguirá generando beneficios? Por ejemplo, ¿puede obtener beneficios sólo a corto plazo o puede seguir obteniendo beneficios a largo plazo? A largo plazo, la tecnología será relativamente confiable.
3. Observa la estrategia y los objetivos de inversión. En términos generales, los fondos cuantitativos que adoptan estrategias mixtas tienen más probabilidades de ser más sólidos que las estrategias únicas.
4. ¿El folleto introduce métodos cuantitativos, como por ejemplo si existen modelos cuantitativos, mecanismos de cobertura, etc.?
5. Los antecedentes del gestor del fondo y de la empresa, y si existe una buena sensación de control del riesgo.
¿Ha caído el fondo durante 10 días consecutivos?
¿Ha caído el fondo durante 10 días consecutivos? La posibilidad es de solo 10 días, pero esta posibilidad es relativamente pequeña, porque el fondo es un producto volátil y rara vez sigue cayendo o subiendo a menos que el mercado de este fondo sea muy pobre. , seguirá cayendo la situación de 10 días.
Al comprar, puede consultar los rendimientos pasados del fondo para ver si ha habido una caída durante 10 días consecutivos. En términos generales, esta situación es rara, aunque los rendimientos pasados no lo son. futuro, pero seguirá teniendo un cierto valor de referencia.
En segundo lugar, si los inversores no pueden soportar riesgos relativamente grandes, pueden considerar fondos en divisas con riesgos bajos que invierten principalmente en la dirección de las divisas, y sus riesgos son muy pequeños si se mantienen. durante mucho tiempo, el riesgo es muy pequeño, pero los ingresos no son muchos, pero en general es relativamente estable y más adecuado para que lo mantengan los inversores conservadores.
Qué indicadores es mejor tener en cuenta al comprar fondos. ?
Comprar ¿Qué indicadores son mejores para los fondos? De hecho, las respuestas a esta pregunta son casi las mismas, porque los indicadores de análisis de los fondos son fijos. Por ejemplo, la reducción máxima del fondo, el índice de Sharpe, el rendimiento histórico del fondo, la curva de rendimiento CSI 300, el tamaño del fondo, si el fondo paga dividendos, la valoración del fondo, el nivel profesional del administrador del fondo o del equipo de administración del fondo, etc. Todos estos indicadores se pueden utilizar para evaluar la calidad de un fondo. Por supuesto, no podemos hacerlo desde un solo aspecto, ya que sería demasiado unilateral. Necesitamos tener en cuenta todos los indicadores.
Aunque el análisis de varios indicadores de un fondo se puede utilizar para evaluar la calidad de un fondo, el análisis de estos indicadores es todo externo y tiene una naturaleza determinada. En mi opinión, los inversores primero debemos analizar nuestros propios indicadores.
Al analizar la calidad de los fondos de adentro hacia afuera, tendrá características individuales y podrá encontrar los fondos que sean más adecuados para usted. Por ejemplo, necesita evaluar su propia tolerancia al riesgo para saber qué tipo de fondo es adecuado para usted, porque diferentes tipos de fondos tienen riesgos diferentes. También existe la necesidad de analizar su propio estilo de inversión, los rendimientos objetivo esperados, la cantidad de fondos inactivos, etc., para que pueda encontrar las características de su personalidad a partir de su liquidez. Primero analice sus propios indicadores de personalidad y luego analice los indicadores completos del fondo para encontrar el fondo de inversión que más le convenga.