¿Cómo se calculan los reembolsos de fondos de acciones? El canje antes de las 3:00 se basará en el día de negociación actual. ¿El reembolso después de las 3 en punto cuenta como el siguiente día de negociación? ¿Es eso así?

En términos de operaciones específicas, si un fondo de acciones de venta directa se rescata antes de las 15:00 horas del mismo día, se liquidará el mismo día y se acreditará en T+3; Después de las 15:00, se liquidará al día siguiente, la hora de llegada es un día más tarde.

La hora de llegada se retrasará los sábados, domingos y festivos. Si se canjea después de las 15:00 horas del día anterior al Día Nacional, la liquidación se realizará el primer día de negociación posterior al Día Nacional. Por ejemplo, si el fondo se canjea después del 30 de septiembre, se liquidará el 8 de junio y el canal de venta directa recibirá los fondos en T+3.

Datos ampliados

El coste de reembolso del fondo es la tarifa de gestión que se paga a la empresa del fondo al vender el fondo. La fórmula de cálculo específica es la siguiente:

Monto total de reembolso = número de acciones de reembolso × valor neto de las acciones del fondo el día del reembolso.

Comisión de reembolso = importe total de reembolso × tasa de reembolso

Monto de reembolso = importe total de reembolso – comisión de reembolso

La tasa de reembolso de cada compañía de fondos varía, pero generalmente es 0,5% del importe del reembolso. En los cargos backend, se calcula el tiempo. Cuanto mayor sea el tiempo, menor será la tarifa. Generalmente, la tasa de reembolso caerá a cero después de tres a cinco años. Existen diferencias entre los fondos, que se indican en el sitio web oficial del fondo.