Información de la industria: Responsabilidades y tareas clave de los cajeros y cajeros sin efectivo

1. Implementar leyes, regulaciones y sistemas financieros nacionales, fortalecer la revisión y supervisión de las ventanillas bancarias y ser responsables del cobro, cambio, conteo, transporte y custodia. del efectivo en moneda local y extranjera y la recuperación y canje de billetes dañados, y calcular razonablemente la posición de efectivo en stock para asegurar los pagos externos. Llevar a cabo actividades de publicidad y trabajos de lucha contra la falsificación para cuidar el RMB. Promover y recomendar activamente a los clientes que utilicen pagos por transferencia siempre que sea posible y reduzcan las transacciones en efectivo.

2. Implemente concienzudamente el principio de registro de nombre real y no abra cuentas anónimas o seudónimos para los clientes. Cuando un cliente individual solicite abrir una cuenta de depósito liquidadora, deberá presentar su documento de identidad y registrar su nombre y número en el documento de identidad al abrir una cuenta de depósito personal a nombre de otra persona; deberá presentar los documentos de identidad del principal y del agente para su verificación, y registrar el nombre y número en los documentos de identidad del principal y del agente. Establecer y mejorar archivos de datos de información personal del cliente y comprender plenamente el nombre, número de identificación, residencia, ocupación, ingresos económicos, estado familiar y otra información del depositante. Realizar verificación de identidad de todos los clientes que solicitan servicios financieros de esta institución, verificar la verdadera información de identidad del cliente y no brindar servicios financieros a clientes no identificados.

3. Seguir los principios de "depósitos voluntarios, retiros gratuitos, cálculo de intereses sobre los depósitos y confidencialidad para los depositantes". Responsable del manejo de ahorros, tarjetas bancarias y préstamos personales, manejo de negocios personales en moneda extranjera de acuerdo con la normativa pertinente sobre ahorro en moneda extranjera, prestando atención a las señales de billetes y remesas, y velando por el correcto manejo de fondos y negocios.

4. Según el acuerdo de encomienda, el monto que debe pagarse o retenerse se transfiere o deduce con precisión de la cuenta designada.

5. Actuar como agente de bonos del tesoro, fondos, oro, custodia de terceros, comercio de divisas y otros negocios, abrir o manejar negocios relacionados para clientes de acuerdo con los requisitos del sistema de nombre real. e incrementar los canales de inversión para los clientes. El personal de manipulación debe establecer un sistema de registro de identidad del cliente de acuerdo con las regulaciones del Banco Popular de China y el principio de "conozca a su cliente".

6. Implementar estrictamente las regulaciones y políticas financieras al aceptar todos los negocios. Recopilar información sobre transacciones de pago sospechosas y de gran valor. La información que cumpla con las condiciones de presentación de informes debe ingresarse en el sistema de manera oportuna o enviarse a través del oficial de enlace.

Descripción específica del trabajo:

Insistir en los ingresos en efectivo, cobrar el dinero primero y luego registrarlo en efectivo, registrar el libro primero y luego pagar en persona, dejar todo claro, sellar; y confirmar, Responsabilidad clara, compensación diaria estricta y liquidación diaria.

Los recibos y pagos en efectivo de más de 200.000 yuanes deben estar sujetos a revisión y autorización alternativa in situ. Los recibos y pagos en efectivo de más de 50.000 yuanes deben aprobarse y archivarse de acuerdo con las regulaciones del Pueblo. Banco de China; se debe procesar una cantidad única de 200.000 yuanes. O para negocios de depósito personal equivalente a 654,38 0.000 dólares estadounidenses (inclusive) o 654,38 0.000 RMB (inclusive) depositados por el mismo depositante el mismo día, se debe presentar el certificado de identidad del depositante. ser retirado al manejar negocios de retiro personal, se requiere un retiro único de RMB 50,000 Para montos equivalentes a USD 654,38 0,000 (inclusive) y superiores, el beneficiario debe proporcionar un documento de identidad y ser revisado por el gerente comercial. Otros también deben proporcionar prueba de identidad para los agentes que manejan depósitos y retiros de grandes cantidades.

Los cajeros deben poseer certificados para trabajar y realizar un buen trabajo en publicidad, orientación y cobranza contra la falsificación. Hacer un buen trabajo en el intercambio de billetes rotos y dañados; hacer un buen trabajo en la recopilación de documentos valiosos para garantizar que las cuentas sean consistentes; estandarizar los requisitos de cancelación de efectivo e implementar estrictamente el sistema de notificación de errores; al mismo tiempo, transportar efectivo. Al hacerlo, se deben seguir estrictamente los procedimientos de entrega y el procesamiento contable debe completarse de manera oportuna. El negocio de efectivo debe manejarse dentro del alcance de la videovigilancia; un cliente, se debe revisar el contenido del recibo y, si es un recibo exento, se le debe pedir al cliente que firme para confirmarlo.

Principales responsabilidades y tareas de los cajeros que no utilizan efectivo

1. Se deben seguir estrictamente las regulaciones y políticas financieras al aceptar todos los negocios. Recopilar información sobre transacciones de pago sospechosas y de gran valor. La información que cumpla con las condiciones de presentación de informes debe ingresarse en el sistema de manera oportuna o enviarse a través del oficial de enlace. De acuerdo con las normas de gestión de cuentas del Banco Popular de China, las cuentas de liquidación para diversas entidades deben abrirse después de que los materiales de apertura de cuentas se presenten a la revisión regulatoria. Una vez abierta con éxito la cuenta en RMB, se debe informar al administrador de la cuenta de manera oportuna e ingresarla en el sistema de gestión de cuentas del Banco Popular de China. Los cambios en la información de la cuenta de la unidad de apertura de cuentas se informarán al Banco Popular de China para su aprobación o presentación.

2. Revisar atentamente la autenticidad, vigencia, racionalidad y legalidad de las facturas y comprobantes. El contenido de la revisión incluye: el monto de la factura; la fecha; el nombre del beneficiario (firma del pagador); el número de veces que se debe escribir en el endoso y si el comprobante ha sido mal llenado; incorrectamente, falsificado o alterado; si el comprobante de préstamo ha sido El propietario revisa y firma que el contenido, la copia y los anexos del comprobante estén completos, etc.

3. La aceptación de entrada y salida de grandes cantidades de fondos debe ser firmada por la persona autorizada de la sucursal y se deben implementar líneas telefónicas dobles.

4. La transferencia pública al negocio de depósito privado debe manejarse de acuerdo con las regulaciones nacionales de administración de efectivo, y los documentos de certificación emitidos por la empresa serán revisados ​​y aprobados por el supervisor de acuerdo con el gran monto. métodos de aprobación.

5. Estandarizar los procedimientos de entrega y entrega de facturas y comprobantes.

6. Respetar el principio de responsabilidad de revisión y sellado, y sellar el nombre y sello del responsable en las facturas y comprobantes revisados ​​para aclarar responsabilidades.

7. El sello comercial debe cumplir con la normativa: el sello de transferencia se utiliza para la transferencia de negocios; el sello de liquidación se utiliza para presentar comprobantes de débito; el sello de aceptación comercial se utiliza para emitir comprobantes de crédito, recibos, etc.

8. La revisión contable del negocio debe basarse en los comprobantes o textos originales legales y válidos dentro del ámbito comercial del banco y las normas de operación del sistema, debiendo seleccionarse el código de transacción correcto para ingresar al negocio. información. Se deben ingresar resúmenes detallados para deudas incobrables, cuentas fuera de balance, cuentas de auditoría y negocios que requieren inspección frecuente. Después de ingresar la información comercial, el sistema realiza el procesamiento contable de acuerdo con el código de transacción. Si hay una imagen especial para el procesamiento contable, se debe utilizar la imagen especial para el procesamiento contable; si no hay una pantalla especial, el autorizador revisará el comprobante original y luego lo ingresará a través del conjunto de transacciones generales de contabilidad de acuerdo con la relación de transferencia; . Secuencia de procesamiento comercial: para las transferencias de fondos, primero se cobra y luego se registra; para los pagos por transferencias de fondos, primero se registra y luego se contabiliza; en el negocio de transferencias, los débitos se registran primero y luego los créditos, y las facturas de otros bancos se cobran y registran adecuadamente.

9. Operaciones comerciales especiales, como congelar o descongelar fondos, sellar o desbloquear cuentas temporalmente, establecer permisos de cajero, modificar la información contable generada, imprimir transacciones, ajustar montos acumulados, ajustar tasas de interés, ajustar el inicio y el final. fechas, etc., las operaciones sólo podrán realizarse con una carta de asignación de operación firmada por el supervisor contable y autorizada por la persona autorizada.

10. Manejo de errores: Cuando los datos contables ingresados ​​el día son incorrectos, el cajero cancelará la cuenta según el número de cajero después de la autorización del supervisor de contabilidad. Los negocios de cancelación entre agencias en el sistema son iniciados y procesados ​​por la empresa original después de ser autorizados por el supervisor contable. Para corregir cuentas incorrectas al día siguiente o en el nuevo año, debe completar la citación de corrección de cuenta incorrecta, que será procesada por el cajero con la transacción de corrección después de ser autorizada por el supervisor de contabilidad. Al ingresar la citación de compensación por cuentas incorrectas, se debe ingresar el contenido de la compensación y la fecha de la cuenta incorrecta. Las cuentas incorrectas de este año se escriben al revés con caracteres rojos en la misma dirección, y las cuentas incorrectas del año pasado se escriben al revés con caracteres azules en la dirección opuesta.

11. Responsable de la venta, almacenamiento, registro y verificación de certificados.

12. Responsable de verificar e imprimir las firmas del librador (aceptante), librador (solicitante) y endosante final del giro bancario en el comprobante de liquidación, asegurando que las firmas anteriores concuerden con las del librador. banco reservado; responsable Revise e imprima el sello especial del banco para el giro postal y asegúrese de que la firma anterior coincida con el sello correspondiente.

13. Cuando un cajero deja temporalmente su puesto, la terminal comercial debe cerrar sesión temporalmente y la caja de comprobantes y sellos comerciales debe bloquearse; la contraseña del cajero no debe filtrarse ni modificarse periódicamente.

14. Responsable de verificar la información de codificación de cambio, verificar sugerencias de cambio, retiros y liquidación de fondos, y cobrar y registrar las facturas del día siguiente.

15. Responsable de publicar el negocio de llegada de pagos moderno enviado por los clientes, publicar el negocio de llegada de pagos moderno y consultar y responder al negocio de pagos moderno. La emisión de cuentas entrantes y el ingreso de cuentas entrantes deben garantizar que todos los elementos se procesen correcta y oportunamente para garantizar la seguridad de los fondos bancarios y unitarios.

16. Verifique si el formulario de solicitud de remesa de divisas está completo, la letra es clara, el inglés es claro, los símbolos de la moneda son correctos, las mayúsculas son consistentes y si el número de cuenta del beneficiario y el banco de remesas dirección están completas.

17. La letra de cambio para cobro contiene registros completos, los montos escritos y numéricos son consistentes, el nombre del beneficiario y el endoso son verdaderos, la fecha de emisión está dentro del período de validez y cumple. con el alcance del cobro de facturas.

18. El comprobante de pago en moneda extranjera deberá consignar el monto, el nombre del beneficiario, el nombre del banco del beneficiario, la firma del pagador y demás datos en letras y números.

19. Verificar si el sello reservado, el número de cuenta del beneficiario, el nombre de la cuenta, la moneda, el monto y otros factores en el "Formulario de Solicitud de Reemisión del Certificado de Entrada" están completos y son precisos.

20. Para las empresas que han firmado un acuerdo de agencia con el banco, los materiales de la agencia proporcionados deben enviarse al personal de manejo para su revisión y se deben verificar los documentos de identidad proporcionados por las empresas de la agencia. Abra tarjetas, libretas de ahorro, certificados de depósito y otras cuentas para ellos en lotes de acuerdo con los requisitos reglamentarios, y realice diversos pagos de forma regular o única de acuerdo con los asuntos firmados en el acuerdo, garantizando al mismo tiempo que los fondos estén correctamente recibió.

21. Aceptar documentos limpios de cobro de divisas, liquidación de divisas, ventas de divisas y pago de divisas presentados por los clientes, y revisar el cumplimiento de los documentos.

22. Procesamiento contable de liquidación y pago de divisas, ingreso de extractos SWIFT, procesamiento de mensajes de consulta y respuesta SWIFT, impresión de facturas de cambio y emisión de formularios de verificación de exportaciones para recibos de divisas.

23. Completar la declaración de información relevante de acuerdo con las normas de la Administración Estatal de Divisas sobre declaración de cobros y pagos relacionados con el exterior.

24. Responsable de la recopilación de datos, análisis estadístico, preparación y presentación de informes comerciales diversos. La recopilación de datos de informes requiere autenticidad, puntualidad e integridad.

25. Configure libros de cuentas manuales de acuerdo con las necesidades del negocio, registre libros de cuentas de manera oportuna con base en comprobantes legales y válidos, y liquide saldos diariamente con contenido completo, cifras precisas, resúmenes concisos y letra clara. .