¿Qué hacer si el stock no es bueno?
Medidas preventivas:
1. Evitar riesgos de mercado
Los riesgos de mercado provienen de una variedad de factores y requieren el uso integral de métodos para evitarlos.
La primera es captar la tendencia. Realice un análisis detallado de los datos históricos de cambio de precios de cada acción para comprender sus patrones de cambio cíclico y su capacidad para sostener el crecimiento de las ganancias. Por ejemplo, en la industria de fabricación de automóviles, cuando la economía social sea relativamente próspera y los beneficios de la empresa estén garantizados, el número de consumidores de automóviles se reducirá considerablemente. Generalmente no es fácil comprar sus acciones durante este período.
El segundo es igualar los valores cíclicos. Algunas empresas están restringidas por sus propias operaciones, por lo que siempre hay un período durante el año en el que se suspende la producción, y durante este período el precio de las acciones caerá en su mayor parte. Para evitar las pérdidas causadas por la caída de los precios de las acciones, pueden comprar estratégicamente otras acciones con inicios y paradas opuestas para compensar las pérdidas causadas por una posible caída de los precios de las acciones.
El tercero es elegir el momento de compra y venta. Con base en los datos históricos de los cambios en el precio de las acciones, la desviación estándar se calcula como un estándar común para seleccionar oportunidades comerciales. Cuando el precio de las acciones está por debajo del límite inferior de desviación estándar, puede comprar las acciones, y cuando el precio de las acciones está por encima del límite superior de desviación estándar, es mejor vender las acciones.
El cuarto es prestar atención al periodo de inversión. Las condiciones comerciales suelen ser cíclicas. Cuando la economía está en auge, el comercio en el mercado de valores está activo. Cuando el entorno económico no es bueno, las operaciones en el mercado de valores están destinadas a contraerse. Tenga cuidado de no considerar la temporada baja del mercado de valores como un período para inversiones bursátiles a gran escala. En los países occidentales, los cambios en los mercados bursátiles son más sensibles al clima económico. A menudo, seis meses antes de una recesión, los precios de las acciones ya han comenzado a caer. Por ejemplo, en febrero de 1991, medio año antes de que la economía estadounidense entrara en una nueva recesión, el famoso Dow Jones Industrial Average empezó a caer y los precios de las acciones empezaron a recuperarse en la primera mitad de la recuperación económica. Con base en el análisis de datos históricos, también podemos saber que la mayoría de sus auges económicos duraron 48 meses. De esta manera, podemos juzgar correctamente la posición de la situación económica actual en el ciclo de altibajos y comprender el período de inversión.
2. Diversificar el riesgo sistemático
A finales de la década de 1960, algunos investigadores descubrieron que si los fondos se distribuyeran uniformemente entre varias o incluso varias acciones de empresas seleccionadas al azar, la inversión total sería el riesgo. muy reducido. Si invierte en una cartera que consta de 60 acciones seleccionadas al azar, el riesgo se puede reducir a aproximadamente el 11,9%. Es decir, si los fondos se distribuyen equitativamente entre las acciones de varias empresas, el retorno total de la inversión se producirá dentro de seis. meses. 20,5% de variación. Si tiene una pequeña cantidad de efectivo que no utiliza temporalmente y puede soportar las posibles pérdidas causadas por la inversión, puede elegir acciones que tengan altos rendimientos para invertir si tiene una gran cantidad de efectivo que no se puede perder; , lo mejor es diversificar sus inversiones para reducir el riesgo.
El segundo método consiste en diversificar las opciones de la industria. La inversión en valores, especialmente la inversión en acciones, no sólo debe diversificarse en diferentes empresas, sino que estas diferentes empresas no deben estar todas en la misma industria o en industrias adyacentes. Es mejor si algunos o todos ellos pertenecen a industrias diferentes, porque el mismo entorno económico tiene el mismo impacto en las empresas de la misma industria y en las empresas de industrias adyacentes. Si invierte en diferentes empresas de la misma industria o de industrias adyacentes, no se logrará el objetivo de diversificación del riesgo. Sólo las empresas de diferentes industrias y las empresas no relacionadas pueden tener ganancias y pérdidas, diversificando así los riesgos de manera efectiva.
El tercer método es la dispersión temporal. En el caso de las acciones, mientras la sociedad anónima sea rentable, los accionistas recibirán dividendos y bonificaciones periódicas de la empresa. Por ejemplo, las empresas de Hong Kong y Taiwán generalmente celebran juntas de accionistas en marzo de cada año para decidir el monto de los dividendos por acción y algunas de las políticas y planes de desarrollo de la empresa, y pagan dividendos en abril. Las empresas estadounidenses pagan dividendos semestralmente. Generalmente, en vísperas de los dividendos, una vez que el mercado de valores conoce el monto de los dividendos de la empresa, el precio de las acciones correspondiente cambiará significativamente. Las inversiones a corto plazo deben comprar acciones en grandes cantidades antes de la fecha del dividendo y luego cambiar de manos después de recibir dividendos y otros beneficios. Los inversores a largo plazo no deben comprar acciones durante este período. Por lo tanto, los inversores en valores deben diversificar su tiempo de inversión de acuerdo con diferentes propósitos de inversión para distribuir los riesgos en diferentes etapas.
El cuarto método es la dispersión estacional. Fuera de temporada del mercado de valores, los precios de las acciones serán muy diferentes. Debido a que el precio de las acciones caerá fuera de temporada, causará pérdidas adicionales al vendedor de acciones de manera similar, si compra una acción de una vez durante los períodos pico y fuera de temporada del mercado de valores, porque el precio del mercado de valores; cambiará de mayor a menor, también causará pérdidas de costos al comprador.
Por lo tanto, cuando las acciones se desploman de manera impredecible, el tiempo de inversión o recuperación de la inversión debe alargarse. No se apresure a inyectar capital en el mercado de valores ni a retirar fondos. Debería llevar varios meses o más completar el plan de compra o venta para reducir el precio. riesgo de inversión.