La forma más fácil y eficaz de obtener ingresos pasivos
1. Deberías tener un buen trabajo
2. /p>
3. Convierta el flujo de efectivo en activos en lugar de moneda;
4. Los activos le brindan ingresos pasivos
5. están en el camino hacia la libertad financiera.
En este proceso lo más importante es obtener “ingresos pasivos”.
Para nosotros, la gente corriente, no hay muchas formas de obtener ingresos pasivos, pero hay dos más comunes: obtener ingresos por alquiler alquilando una casa o obtener ingresos por dividendos manteniendo activos como acciones. fondos.
No es fácil para la gente común obtener ingresos por alquiler de tiendas pagando una gran cantidad de capital de inversión por adelantado.
La forma más sencilla y eficaz de obtener ingresos pasivos es invertir y mantener activos como fondos de acciones de forma planificada para obtener dividendos y beneficios sostenidos y a largo plazo.
2
Personalmente recomiendo que los amigos que quieran obtener ingresos pasivos insistan en invertir en fondos.
He estado involucrado en fondos de inversión fija desde 2008. Durante este período, leí muchos libros, aprendí muchos métodos de inversión fija, experimenté varias subidas positivas en el mercado de valores y obtuve buenos rendimientos en cada ciclo de inversión fija.
Sin embargo, las primeras inversiones fijas todavía tenían como objetivo obtener ganancias y no consideraron si los riesgos de inversión de las inversiones financieras para ingresos pasivos eran controlables. Tampoco considera si los activos mantenidos tienen capacidades de rentabilidad y dividendos a largo plazo.
Leí el libro "Padre rico, padre pobre" alrededor de 2016 y comencé a darme cuenta de la necesidad de obtener ingresos pasivos. Luego hable con su esposa y haga un plan de inversión a largo plazo. En ese momento ella no entendió. Ella simplemente me preguntó cuánto compré este mes y cuánto puedo aumentar el próximo mes. Le puse un ejemplo: financiar inversiones fijas es como plantar un manzano. El primer año es un retoño. Al año siguiente, crece, pero el fruto es verde. Al tercer año empezaste a cosechar y has seguido cosechando desde entonces. Los fondos de inversión fija no son un árbol frutal, sino una fuente de ingresos. Cuando posee suficientes acciones, siempre obtendrá ganancias y dividendos.
Más tarde le lavé el cerebro repetidamente. Dijo que un compañero de clase trabajaba en Ping An y recibía una comisión de más de 10.000 yuanes al mes. Dije que Ping An es propiedad de tu fondo y que tú eres su jefe. Quería comprar algunas botellas de buen vino para su familia durante el Festival de Primavera. Fue a la tienda especializada y dijo que el precio había vuelto a subir. Dije que eres accionista de Moutai. Si el precio del vino aumenta, también ganarás dinero.
El mayor lavado de cerebro es cuando se pagan los fondos que tienes. Utilicé su Alipay para fijarle una fecha y un monto de inversión fijos, y el dinero se dedujo automáticamente. Un día me dijo que Alipay había añadido cientos de yuanes a su cuenta de alguna manera. Déjame echarle un vistazo. Es el dividendo de China Securities Securities Co., Ltd. Dije, ay, me olvidé de fijar dividendos y de volver a invertir. Este es el dividendo del fondo. Deberíamos seguir comprando acciones en lugar de efectivo. Luego compró el dividendo sin decir nada.
En Zhihu 2017, respondí una pregunta sobre la “acumulación de arena en una torre” en inversión personal. Respondiendo a esta pregunta, he aclarado la idea de inversión fija en el fondo. Entonces, a partir de 2065438 + abril de 2007, hice una columna "Chickenhouse" en la cuenta oficial de WeChat. Realice una inversión fija una vez por semana y escriba un artículo sobre inversión de fondos cada semana. Hasta el momento, se han programado inversiones en 113. Todos los domingos, actualizaré los últimos ingresos por inversiones fijas y el plan de inversiones fijas de la próxima semana en "Inversión fija en vivo" en la barra de menú en la parte inferior de la cuenta oficial. También hay un mapa que le permite ver intuitivamente los cambios históricos en inversión, valor de mercado, rendimiento e ingresos.
Tres
Hay dos ventajas al obtener ingresos pasivos a través de fondos.
En primer lugar, no es necesario pagar más capital.
El umbral de inversión del fondo es muy bajo, a diferencia de la compra mínima de 100 acciones. Cuando solicita un fondo, no se trata de cuántas acciones compra, sino de cuántas acciones compra. Por ejemplo, puedes decirle al padre Ma que me dé diez yuanes en fondos. Con un poco de dinero acumulado, realmente puedes construir una torre. Si invierte en bienes raíces, el pago inicial de varios cientos de miles tendrá que pagar intereses. No sé si se pueden generar ingresos pasivos, pero sin duda sería una fuente de ingresos pasivos para el banco.
En segundo lugar, la inversión en fondos indexados puede lograr rendimientos de mercado promedio estables.
Al invertir en el mercado de capitales, lo que más teme es elegir el objetivo equivocado y quedarse corto.
Sin embargo, nuestro tiempo y energía son limitados y no podemos dedicar mucho tiempo a analizar la calidad financiera de los encuestados o a aprender conocimientos financieros demasiado complejos con el fin de invertir unos cientos de yuanes a la semana. Entonces, cuando hago inversiones fijas, sólo elijo fondos indexados de inversión pasiva.
Los fondos indexados, como su nombre indica, son fondos compuestos por acciones que constituyen índices importantes del mercado. Esto significa que mientras el índice suba, el valor neto de nuestro fondo aumentará. No hay riesgo de quedarse corto. En segundo lugar, los fondos indexados tienen requisitos estrictos sobre la reputación corporativa y los ingresos operativos de las acciones que los componen. Las empresas que no cumplan con los estándares serán excluidas del fondo indexado durante los ajustes anuales. Entonces, aunque siempre he tenido un fondo de índice fijo, las acciones que lo componen siempre cambiarán y siempre tendremos mejores empresas.
El mayor riesgo de comprar acciones directamente es que una empresa que tiene buena pinta explote. Hay demasiados casos de este tipo este año. Debido a los fondos personales limitados y a la dificultad para diversificar las inversiones, el índice de tenencia de una sola acción suele ser del 10% o más. Una vez que explota una mina, los ingresos generales se verán muy afectados. Sin embargo, los fondos indexados controlan el valor de mercado de una sola acción, que generalmente no supera el 2%. En otras palabras, incluso si se suspende la cotización de una acción y no se puede vender hasta que se retire de la lista y se liquide, incluso si no tiene valor, el impacto en el rendimiento del fondo indexado será sólo del 2%.
Cuatro
Utilizo el método de inversión fija de baja valoración en Chicken House. Desde la perspectiva de la inversión a largo plazo con un comienzo pasivo, este método de inversión fija no sólo es de bajo riesgo, sino que también tiene la oportunidad de obtener rendimientos que superan el rendimiento medio del mercado.
El concepto de baja valoración está tomado del maestro de Buffett, Graham. Lo he compartido muchas veces en artículos históricos, así que simplemente lo repetiré aquí.
La valoración suele referirse a la relación precio-beneficio. La relación P/E es en realidad el múltiplo del precio de las acciones en relación con las ganancias por acción.
Supongamos que el precio de las acciones es de 10 yuanes y las ganancias por acción son de 1 yuan. La relación precio-beneficio es 10 veces.
Esto significa que si compramos estas acciones por 65.438+00 yuanes y obtenemos un rendimiento operativo anual de 65.438+0 yuanes, nuestro capital de inversión se recuperará en 65.438+00 años.
Cuando subestimamos la inversión fija de los fondos indexados, en realidad estamos aplicando el concepto de valoración de acciones a los fondos indexados.
Para una sola acción, sus ganancias fluctúan mucho y su estabilidad de valoración es pobre. Sin embargo, para un fondo indexado con docenas de acciones, su estabilidad de valoración general será más estable. Ésta también es una base fiable para las valoraciones de fondos indexados.
Las valoraciones bajas se dividen en subestimaciones absolutas y subestimaciones relativas.
Por ejemplo, la valoración de las pequeñas y medianas empresas es 22 veces y el índice GEM es 40 veces. Por lo tanto, en comparación con el GEM, las pequeñas y medianas empresas están relativamente infravaloradas.
Pero si fijamos una línea divisoria de 10 veces para la valoración de los fondos indexados, si es más de 10 veces está sobrevaluada, y si es menos de 10 veces está sobrevaluada. Los directorios de pequeñas y medianas empresas están sobrevalorados 22 veces, y mi índice de dividendos favorito, el dividendo de la Bolsa de Valores de Shanghai y el dividendo CSI, actualmente solo están más de 8 veces, lo que está absolutamente infravalorado.
五
El objetivo por el que estoy apostando actualmente es definitivamente una variedad infravalorada.
La ventaja de la inversión fija en variedades absolutamente infravaloradas es que no sólo puede obtener los ingresos por dividendos de la empresa y los ingresos por beneficios a largo plazo, sino también obtener rendimientos de valoración.
Cuando el sentimiento del mercado es pesimista, las valoraciones son más bajas y los inversores no están dispuestos a pagar una prima más alta por sus inversiones. Cuando el sentimiento del mercado se vuelve optimista, las valoraciones aumentarán y los inversores estarán más interesados en el capital de riesgo y estarán dispuestos a pagar primas más altas.
Cuando recolectemos una gran parte de las inversiones durante la etapa de infravaloración absoluta, cuando el sentimiento del mercado se recupere y las valoraciones aumenten, el valor de mercado de nuestras participaciones aumentará significativamente bajo la premisa de que las ganancias internas permanecen sin cambios.
Por ejemplo, supongamos que un fondo está valorado sólo 8 veces debido al sentimiento pesimista del mercado. Si el beneficio por acción es de 0,5 yuanes, su patrimonio neto es de 4 yuanes.
Compramos 100 acciones por 4 yuanes e invertimos 400 yuanes.
Un año después, el sentimiento del mercado se ha recuperado y el nivel de valoración general ha mejorado. El fondo valorado actualmente en 8 veces cotiza a una valoración de 12 veces. Si el beneficio por acción sigue siendo de 0,5 yuanes, entonces su valor neto es de 6 yuanes.
Con el beneficio interno sin cambios, debido al cambio de valoración, obtuvimos estos 200 yuanes, es decir, el valor de mercado aumentó en un 50%.
Si las ganancias por acción del fondo aumentan un 8% este año, o 0,54 yuanes, y la valoración aumenta de 8 a 12 veces, entonces el valor neto será de 6,48 yuanes. El valor de mercado aumentó un 62%.
Incluso si la valoración permanece sin cambios, la tasa de crecimiento general de las ganancias operativas de las acciones que componen el fondo alcanzará el 8% y el valor neto después de un año será de 4,32 yuanes. La capitalización de mercado aumentó un 8%.
Hagamos una hipótesis más extrema. Si las ganancias por acción aumentan un 8% pero el patrimonio neto permanece sin cambios, lo que significa que el sentimiento del mercado está más deprimido y las valoraciones son más bajas, ¿cuál es la valoración? La respuesta es 7,4 veces.
Hagamos otra suposición extrema. Las ganancias por acción aumentarán un 8%, pero el patrimonio neto disminuirá un 65.438+00%, de 4 yuanes a 3,6 yuanes. ¿Cuál es la valoración? 6,67 veces.
Si hay una valoración tan baja, por supuesto lo que tenemos que hacer es comprar comprar (insistir en inversión fija).
Descubrirás que mientras el rendimiento del fondo que elegimos esté garantizado, las ganancias por acción no disminuirán, y cuando decidimos invertir, es en una etapa absolutamente infravalorada, por lo que lo que están invirtiendo En el proceso, la capacidad de resistir riesgos será muy fuerte.
Cinco
El siguiente gráfico muestra las fluctuaciones históricas del rendimiento de mi gallinero.
Comencé a realizar inversiones fijas en 2017 y experimenté un mercado bajista total en 2018. En el punto más bajo del mercado bajista, la posición de Xiaojiwo tuvo una pérdida flotante del 9,76%. Vea la imagen a continuación.
El plan original de hoy era hablar sobre cómo planificar y establecer un monto de inversión fijo. Varios amigos han hecho esta pregunta recientemente, pero Amway accidentalmente subestimó los ingresos de la inversión fija en fondos indexados.
Varios amigos que luego comenzaron a hacer inversiones fijas dijeron que no sintieron un mercado bajista en 2018. Esto tiene mucho que ver con la mayoría de las variedades infravaloradas.
Creo que es muy necesario que los amigos que han estado involucrados en operaciones especulativas durante mucho tiempo planifiquen con anticipación un plan de inversión en activos que pueda obtener ingresos pasivos a largo plazo. Este es su refugio seguro en los traicioneros mercados financieros.
La carrera especulativa del maestro Livermore pasó por altibajos. Aunque no estuvo satisfecho en sus últimos años, utilizó sus ingresos especulativos para comprar un fondo de 2 millones y vivió una buena vida.
Por lo tanto, aprovechando la actual etapa de baja valoración, es de gran beneficio realizar algunas inversiones fijas de baja valoración, que no solo pueden obtener ingresos pasivos, sino que también permiten invertir ingresos especulativos.