Cómo solicitar una licencia financiera
Solicitar ante la Comisión Reguladora Bancaria de China. El nombre oficial de una licencia financiera es "Licencia comercial de instituciones financieras". Es una licencia comercial emitida por una agencia autorizada por el Consejo de Estado a personas jurídicas corporativas dedicadas a la industria financiera. realizar negocios. El número de licencias financieras que posee una empresa es equivalente al número de su fuerza.
Información ampliada:
El nombre completo de la Comisión Reguladora Bancaria de China es: Comisión Reguladora Bancaria de China. La Comisión Reguladora Bancaria de China es una institución de nivel ministerial directamente dependiente del Consejo de Estado de la República Popular China, que está autorizada para supervisar y gestionar de manera uniforme las instituciones financieras bancarias y mantener el funcionamiento legal y estable de la industria bancaria.
La Comisión Reguladora Bancaria de China debe formular normas, reglamentos y métodos para la supervisión de las instituciones financieras bancarias; redactar leyes y reglamentos administrativos pertinentes y presentar sugerencias para su formulación y modificación. Examinar y aprobar el establecimiento, modificación, extinción y ámbito de negocio de las instituciones financieras bancarias y sus sucursales.
Las licencias financieras se pueden dividir en tres tipos. Licencia de financiación al consumo: los ingresos operativos del año anterior no son inferiores a 30 mil millones de yuanes o su equivalente en moneda libremente convertible (estado contable consolidado), y los activos netos al final del año más reciente no son inferiores al 30% de los activos totales (estado contable consolidado); buena, con ganancias en ambos ejercicios fiscales, buena reputación, sin registros comerciales ilegales importantes en dos años;
Las fuentes de tenencias de capital son verdaderas y legales, endeudamiento no se permiten fondos para participación accionaria y fondos confiados no se permiten para compromiso de participación accionaria. Se harán excepciones a las empresas que no transfieran capital de financiamiento al consumo dentro de 5 años a menos que la autoridad reguladora bancaria ordene la transferencia de conformidad con la ley; otras condiciones prudenciales estipuladas en la Sección 7) se aclararán en los estatutos de la empresa propuesta.
Licencia de banco privado: estándares de capital, claramente definidos como la posesión de fondos privados; los propietarios de capital claramente definidos deben tener una buena reputación personal y malos antecedentes sin transacciones bancarias relacionadas; Buena estructura patrimonial y de gobierno corporativo, sistema de control de riesgos, estructura de tecnología de la información, etc. Además de los tres requisitos anteriores, la forma de solicitar una licencia financiera también depende de los acuerdos institucionales para asumir riesgos residuales, las calificaciones y capacidades de resistencia al riesgo de administrar un buen banco, el posicionamiento diferenciado en el mercado y estrategias específicas, etc.
Licencia de fideicomiso de Internet: según las regulaciones pertinentes de la Comisión Reguladora Bancaria de China, debe ser emitida por una empresa fiduciaria. Las empresas fiduciarias deben cumplir estrictamente los requisitos reglamentarios al realizar negocios en Internet. La gestión de riesgos debe realizarse bien para garantizar que las transacciones sean legales y conformes, que la información de los clientes esté bien mantenida, que identifiquen cuidadosamente a los clientes, que cumplan con los requisitos de inversión, que evalúen la tolerancia al riesgo y que no lo sean. permitido vender productos a clientes que asumen riesgos y con capacidades no coincidentes.