Principios para mostrar el negocio bancario de divisas
El significado de "conozca a su cliente" significa que los bancos utilizan documentos, datos o información confiables e independientes para identificar y verificar la identidad de los clientes al establecer relaciones comerciales de divisas con los clientes o al manejar negocios de divisas para ellos. Realizar la debida diligencia sobre los antecedentes de los clientes y clasificarlos y gestionarlos según sus niveles de riesgo.
El significado de "comprender el negocio" significa que el banco obtiene información sobre la naturaleza y el propósito del negocio relevante de clientes o terceros y, cuando es necesario, obtiene información como las principales contrapartes, enlaces de transacciones, fuentes y destinos de los fondos, con el fin de Esto determina la autenticidad y cumplimiento de la transacción.
El significado de "revisión de diligencia debida" significa que cuando un banco establece una relación comercial inicial con un cliente y durante la duración de la relación comercial, revisa todas las transacciones manejadas por el cliente y forma un juicio general. para garantizar la autenticidad y legalidad de la transacción.
Los requisitos básicos para el desarrollo empresarial son que los bancos manejen negocios de divisas. Deben adherirse a la lógica progresiva de autenticidad, cumplimiento y prudencia para realizar revisiones de diligencia debida e implementar de manera efectiva los requisitos principales para los bancos. desarrollo del negocio de divisas. A los bancos no se les permite reducir sus estándares de diligencia debida debido a la presión de los indicadores comerciales, ni tampoco se les permite dejar de cumplir con las responsabilidades de revisión de autenticidad debido a la baja exposición a los riesgos comerciales cambiarios.
En la implementación del desarrollo empresarial, los bancos deben implementar los principios del desarrollo empresarial a través de tres enlaces antes, durante y después del evento. Esto incluye investigación de antecedentes del cliente antes del evento, auditoría comercial continua, monitoreo continuo posterior al evento, retención e informes de información, etc.