Normas sobre prevención y manejo de la recaudación ilegal de fondos
Este Reglamento se aplicará a la prevención y manejo de captaciones ilegales de fondos por parte de organismos administrativos. Si las leyes y reglamentos administrativos contienen otras disposiciones para la realización ilegal de actividades bancarias, de valores, de seguros, cambiarias y otras actividades comerciales financieras, prevalecerán esas disposiciones.
El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado al que se refiere este Reglamento se refiere al Banco Popular de China, la agencia reguladora financiera del Consejo de Estado y el departamento de gestión de divisas del Consejo de Estado. Artículo 3 El término "recaudación de fondos ilegal" como se menciona en este Reglamento se refiere a las unidades e individuos que inician, dirigen u organizan la implementación de la recaudación de fondos ilegal como se menciona en estas Medidas se refiere a aquellos que brindan asistencia; y obtener beneficios económicos sabiendo que la recaudación ilegal de fondos es ilegal para unidades e individuos. Artículo 4 El Estado prohíbe cualquier forma de recaudación ilegal de fondos y se adhiere a los principios de prevención primero, represión primero, gestión integral y eliminación adecuada. Artículo 5 Los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central asumirán la responsabilidad general de prevenir y manejar la recaudación ilegal de fondos dentro de sus respectivas regiones administrativas. Los gobiernos populares locales en todos los niveles establecerán y mejorarán los mecanismos para prevenir y manejar la recaudación ilegal de fondos bajo el liderazgo unificado del gobierno. Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior designarán el departamento principal del mecanismo de trabajo para prevenir y manejar la recaudación de fondos ilegal (en adelante, el departamento principal para el manejo de la recaudación de fondos ilegal), y los departamentos, oficinas, sucursales y departamentos pertinentes. otras unidades del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado participarán en el mecanismo de trabajo. Los gobiernos populares de los municipios deberán aclarar Tomar la iniciativa en la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos; Los gobiernos populares locales en niveles superiores deberían instar y guiar a los gobiernos populares locales en niveles inferiores para prevenir y abordar la recaudación ilegal de fondos dentro de sus propias regiones administrativas.
Las autoridades industriales y las autoridades reguladoras son responsables de la prevención y coordinación de la recaudación ilegal de fondos en sus propias industrias y campos de acuerdo con su división de responsabilidades. Artículo 6 El Consejo de Estado establecerá un sistema de conferencia conjunta interministerial para abordar la recaudación ilegal de fondos (en lo sucesivo denominada conferencia conjunta). La reunión conjunta estuvo dirigida por la Autoridad Reguladora de Banca y Seguros del Consejo de Estado y asistieron los departamentos pertinentes. Responsable de supervisar y orientar a los departamentos y localidades pertinentes para llevar a cabo la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos, y coordinar y resolver problemas importantes en la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos. Artículo 7 Los gobiernos populares de todos los niveles garantizarán razonablemente los fondos relacionados con la prevención y eliminación de la recaudación ilegal de fondos y los incluirán en el presupuesto fiscal del mismo nivel. Capítulo 2 Normas y prevención Artículo 8 Los gobiernos populares locales en todos los niveles establecerán un mecanismo de alerta temprana y monitoreo de la recaudación ilegal de fondos, lo incorporarán al sistema integral de gestión de la seguridad social, aprovecharán plenamente el papel de la gestión de la red y las organizaciones autónomas de base. y utilizar tecnologías de la información modernas, como big data, para fortalecer la recaudación ilegal de fondos. Monitorear y advertir.
Las autoridades de la industria y las autoridades reguladoras deben fortalecer la supervisión y gestión diaria y ser responsables de la investigación de riesgos, el seguimiento y la alerta temprana de la recaudación ilegal de fondos en esta industria y campo.
La reunión conjunta debe establecer y mejorar el sistema nacional de monitoreo y alerta temprana de la recaudación de fondos ilegales, promover la construcción de una plataforma nacional de monitoreo y alerta temprana, promover el intercambio de información local y departamental, fortalecer la investigación y el juicio. de los riesgos de la recaudación ilegal de fondos y proporcionar consejos oportunos de alerta temprana. Artículo 9 El departamento de supervisión y gestión del mercado fortalecerá la gestión del registro comercial, como los nombres y el ámbito comercial de las empresas y los hogares industriales y comerciales individuales. A menos que las leyes, los reglamentos administrativos y el estado estipulen lo contrario, los nombres y ámbitos comerciales de las empresas y los hogares industriales y comerciales individuales no incluirán "finanzas", "bolsa", "centro comercial", "gestión patrimonial", "crowdfunding de acciones". , etc. palabras o contenido.
Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior tomarán la iniciativa en el manejo de la recaudación ilegal de fondos. El departamento de supervisión y gestión del mercado y otros departamentos pertinentes establecerán un mecanismo de consulta para descubrir el nombre o el alcance del negocio. de una empresa o de un hogar industrial y comercial individual contenga otra información distinta a las especificadas en el párrafo anterior. Se prestará especial atención a cualquier texto o contenido relacionado con la recaudación de fondos. Artículo 10 El departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegal, junto con el departamento de gestión de contenido de información de Internet y el departamento de telecomunicaciones, fortalecerá el monitoreo de la información de Internet y las aplicaciones de Internet, como sitios web y aplicaciones móviles sospechosas de recaudación de fondos ilegal. Si el departamento responsable de manejar la recaudación de fondos ilegal determina que se utiliza para la recaudación de fondos ilegal, el departamento de gestión de contenido de información de Internet y la autoridad de telecomunicaciones lo manejarán de manera oportuna de acuerdo con la ley.
Los proveedores de servicios de información de Internet deben fortalecer la gestión de la información divulgada por los usuarios y no están autorizados a producir, copiar, publicar o difundir información sospechosa de recaudación ilegal de fondos. Si se descubre información sospechosa de recaudación de fondos ilegal, se deben mantener los registros pertinentes y reportarlos al departamento principal para el procesamiento de recaudación de fondos ilegal.
Artículo 11 A menos que el estado estipule lo contrario, ninguna unidad o individuo puede publicar anuncios que contengan contenido de recaudación de fondos o publicitar de otro modo la recaudación de fondos al público.
El departamento de gestión y supervisión del mercado trabajará con el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegal para fortalecer el seguimiento de los anuncios sospechosos de recaudación de fondos ilegal. Si se determina que el departamento a cargo de la recaudación de fondos ilegal es una recaudación de fondos ilegal, el departamento de supervisión y gestión del mercado investigará y abordará con prontitud los anuncios de recaudación de fondos ilegales pertinentes de conformidad con la ley.
Los operadores y editores de publicidad deberán revisar los documentos de certificación pertinentes y verificar el contenido de los anuncios de acuerdo con las leyes y reglamentos administrativos. Para los anuncios sin documentos de respaldo relevantes y que contengan contenido de recaudación de fondos, los operadores de publicidad no proporcionarán servicios de diseño, producción o agencia, y los editores de anuncios no los publicarán.