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Resumen del trabajo del gerente del banco para el primer semestre del año 2020 5 artículos seleccionados

Como directivo de un banco, hacer un resumen de tu trabajo durante un periodo de tiempo te ayudará a desempeñar mejor tu trabajo en el futuro. El siguiente es el "Resumen del trabajo del gerente del banco para la primera mitad del año 2020" que compilé para su referencia únicamente.

Resumen del trabajo del gerente del banco para el primer semestre de 2020 (1)

Ha pasado la mitad de 2020 con el cuidado y el apoyo de los líderes de sucursal. De mis colegas, durante la pasantía, a través de mi arduo trabajo, logré cierto desempeño laboral, mis conocimientos bancarios también progresaron mucho y mi capacidad de marketing personal también mejoró enormemente.

En primer lugar, en términos de desempeño laboral, bajo la guía del liderazgo de la sucursal, trabajé arduamente para promocionar a los clientes corporativos y organicé con éxito el primer negocio de crédito desde la transformación de la sucursal ____. __, el límite de crédito total se había alcanzado en __ mil millones de yuanes, lo que generó depósitos corporativos de más de ___ millones de yuanes, ingresos por intereses de más de ___ millones de yuanes e ingresos de negocios intermediarios de 290.000 a 550.000 yuanes. La empresa de gestión de cuentas personales __ ha sido declarada con éxito como cliente clave a nivel de la oficina central y está ayudando a los líderes de las sucursales a comercializar activamente un grupo de __ empresas transformadoras. En términos de marketing para pequeñas empresas, también comercializamos con éxito una empresa __ y utilizamos el marketing cruzado para aumentar los depósitos privados en 1,6 millones de yuanes a finales de año. En cuanto a la evaluación de pequeños indicadores para gerentes de cuentas corporativas, mis resultados se ubicaron entre los 5 primeros en todo el sector.

En segundo lugar, al aprender de los líderes, los gerentes de productos y los libros, tengo una comprensión más completa del conocimiento del negocio crediticio de nuestro banco. Cuando me transfirieron al gerente de cuentas de la empresa hace un año, sabía poco sobre los productos comerciales y crediticios de la empresa. Después de un año de estudio, básicamente dominaba los elementos de la mayoría de los productos crediticios de China Everbright Bank. Podemos tomar decisiones basadas en la situación financiera del cliente y, según el estado de la garantía y las características comerciales, podemos diseñar planes de crédito razonables y productos comerciales específicos para los clientes. Además, mientras conocía los productos comerciales, estudié activamente las medidas de control del riesgo crediticio de Everbright Bank. Como único administrador de cuentas, participé en el primer examen de aprobación de crédito realizado por la sucursal y lo aprobé con éxito. En el concurso de ensayos sobre cumplimiento organizado por la sucursal, mi artículo "Es imperativo construir una cultura de cumplimiento profundamente arraigada en los bancos comerciales" recibió el segundo premio de la oficina central.

Finalmente, en el proceso de marketing empresarial, estudie detenidamente, acumule poco a poco y esfuércese por mejorar sus capacidades de marketing personal. Como gerente de cuentas, su deber es servir bien a los clientes. Por un lado, debe estar familiarizado con los productos de su negocio y comprender lo que puede ofrecerles. Por otro lado, debe comprender lo que los clientes quieren, especialmente los últimos. Lo entiendo. Sólo satisfaciendo las necesidades del cliente podemos crear las condiciones para satisfacerlas. La mejora de las capacidades de marketing personal radica en gran medida en comprender y satisfacer a los clientes. Por lo tanto, en el proceso de comunicación con los clientes, exploro constantemente los pasatiempos, intereses y especialidades de los clientes, y me esfuerzo por hablar sobre temas que les interesan y resolver los problemas que los clientes necesitan resolver con urgencia.

El año pasado ha sido un año satisfactorio para mí y un año de progreso. Al mismo tiempo, el logro de estos logros personales es inseparable del cuidado, la orientación y el aliento de los líderes de la rama. Por supuesto, el año pasado también cometí errores y tuve algunas deficiencias, especialmente en términos de mantener a los clientes existentes y aprovechar los recursos de los clientes. Esto es en lo que necesito trabajar duro en el futuro.

El plan de trabajo para 2020 es, en primer lugar, esforzarse por mantener a los clientes de crédito existentes en la difícil situación crediticia actual, hacer un buen uso de los recursos, hacer un buen trabajo en marketing de clientes y maximizar las ganancias. de la línea de crédito. En segundo lugar, debemos comprender firmemente las características de la región de Haizhu, desarrollar mercados profesionales, hacer un buen trabajo en la comercialización de créditos para las pequeñas y medianas empresas y esforzarnos por lograr resultados. El tercero es explorar el potencial de las cuentas de liquidación existentes y los depósitos corporativos de mercado aprovechando las ventajas de los productos financieros de nuestro banco y fortaleciendo los servicios puerta a puerta. El cuarto es ampliar vigorosamente las cuentas de liquidación de las pequeñas empresas alrededor de la sucursal de Haizhu. El quinto es fortalecer el marketing cruzado y trabajar con administradores de cuentas privadas para brindar servicios integrales a los clientes.

Ha llegado el 2020 y estoy decidido a trabajar más sólidamente, estudiar mucho, esforzarme por progresar en todos los aspectos y convertirme en un excelente account manager.

Resumen del trabajo del gerente del banco para la primera mitad del año 2020 (dos)

Ha pasado medio año desde que entré al banco. El tiempo me ha dado una comprensión más profunda del banco. banco, y también me ha permitido transmitir mi propia experiencia. Con la ayuda del aprendizaje, el liderazgo y mis compañeros, he mejorado mis habilidades empresariales.

Ganancias específicas en los últimos seis meses

En términos de negocios, he logrado grandes ganancias este año, además me ha permitido ser competente en los negocios y capaz de resolver problemas en el trabajo. para hacer un buen trabajo Además del trabajo diario, también nos centramos en las siguientes tareas:

1. Revisión anual de cuentas. Después de recibir el aviso de inspección anual de los superiores, realizamos inspecciones anuales en 418 cuentas de todas las cuentas normales en el departamento comercial. Bajo el apretado cronograma y las arduas tareas por adelantado, notificamos de inmediato a todas las empresas para que vinieran a las inspecciones anuales y solicitamos las últimas y actualizadas. información más precisa de la unidad y registrar toda la información en el sistema de cuentas de la Fase II del Banco Popular de China.

2. Cambios entre cuentas antiguas y nuevas. Debido a la actualización del sistema, el sistema realizará cambios en todas las cuentas antiguas antes del 20__, lo que requiere explicaciones verbales y entregas por escrito a las empresas pertinentes. Además de completar un formulario de notificación de cambio de cuenta para cada cuenta, las licencias de apertura de cuentas para cuentas básicas y cuentas presupuestarias también se retirarán en espera de cambios.

3. Libro electrónico de registro de apertura y cancelación de cuenta. Dado que el libro de registro de apertura y cierre de cuenta es para uso continuo y la cuenta se ha dañado debido al uso prolongado, toda la información de apertura y cierre de cuenta se formará en una versión electrónica para uso futuro.

Ideológicamente, hubo muchas actividades en el departamento en la primera mitad de 2020. Hice todo lo posible para completar todas las tareas, como banca móvil, firma de SMS, Li Deying, tarjeta Yao Ming, etc. Aunque no fui muy destacado, participé activamente. Ahora me enfrento al primer trimestre de 2020. En primer lugar, en términos de depósitos, trabajaré duro para ampliar ampliamente los recursos, captar clientes y esforzarme por desempeñar un papel de liderazgo como miembro del partido. En segundo lugar, en actividades de marketing como tarjetas de crédito y fondos, también nos exigiremos estrictamente para aumentar rápidamente el crecimiento.

En la segunda mitad del año me he fijado nuevas metas, es decir, estudiar más, enriquecerme y afrontar los retos de la nueva era con pleno espíritu. Oportunidades el próximo año. La competencia y la competencia me esperan en secreto en mi corazón para mantenerme firme en la competencia y tener los pies en la tierra. Mis ojos no deben limitarse a mi propio pequeño círculo. Situación general y desarrollo futuro. Buscaré que otros camaradas aprendan unos de otros, aprendan de las fortalezas de los demás, intercambien experiencias laborales, progresen juntos y se esfuercen por obtener mejores resultados laborales. Por supuesto, todavía tengo ciertas deficiencias en el manejo y operación de algunos detalles. Me perfeccionaré en trabajos futuros, aprovecharé mis fortalezas y compensaré mis deficiencias.

Resumen del trabajo del gerente del banco para la primera mitad del año 2020 (3)

La primera mitad de 2020 es fugaz recordando el apoyo y la ayuda de mis líderes y colegas en. XX Bank en los últimos seis meses A continuación, exíjase estrictamente, haga su trabajo concienzudamente de acuerdo con los requisitos de la sede. La situación laboral en el primer semestre de 2020 se resume a continuación:

Como administrador de cuentas financieras, no solo debe mejorar gradualmente su conocimiento y nivel de servicio, sino también hacer un buen trabajo en el trabajo financiero. y gestión de clientes, y dar pleno juego a las responsabilidades de un gerente.

1. Esforzarme por mejorar las habilidades comerciales y fortalecer la conciencia de la gestión financiera

Para ampliar mejor los clientes, con el apoyo y la ayuda de los líderes de ciertos departamentos de la sucursal, rápidamente Entiendo y estoy familiarizado con el modo de operación de los negocios de gestión financiera, y mi experiencia en gestión financiera y mi comprensión de la gestión han mejorado aún más, para fortalecer el aprendizaje de habilidades comerciales, he participado en la capacitación de habilidades organizada por la sucursal; dentro de seis meses.

2. Fortalecer el marketing de clientes y hacer un buen trabajo en la inspección de clientes, informes crediticios, mantenimiento, etc.

Debido a las estrictas políticas bancarias generales en 2020, con el fin de lograr la armonía Entre el marketing y la gestión de riesgos, las sucursales de Basic realizan investigaciones en profundidad sobre las tendencias de desarrollo de la industria y realizan marketing dirigido a los clientes objetivo. En los últimos seis meses, participó en el trabajo de gestión financiera de decenas de miles de clientes, estableció buenas relaciones con los clientes y logró más de 10.000 yuanes en productos financieros RMB.

3. Comercializar activamente productos de gestión financiera y de ahorro en moneda extranjera

Este año, la oficina central lanzó una serie de productos para promover los productos financieros de nuestro banco entre nuestros principales clientes y los comercializó en EE. UU. dólares a Los productos de gestión patrimonial valen más de 10.000 dólares estadounidenses, los productos de gestión patrimonial en dólares de Hong Kong valen 10.000 dólares de Hong Kong y los productos de gestión patrimonial en RMB valen más de 10.000 dólares estadounidenses.

Dado que el mercado de capitales nacional es extremadamente activo este año, el índice del mercado de valores continúa aumentando y la rentabilidad de los fondos abiertos continúa aumentando, atrayendo la atención de muchos clientes, aprovecho esta oportunidad para Comparto parte de mi experiencia pasada en el mercado de valores. Combinando la experiencia y la conveniencia del contacto frecuente con el personal de la compañía de fondos en mi trabajo para obtener más información, resumí algunas habilidades de marketing de fondos, recomendé fondos a varios clientes de manera oportuna. También invité a gerentes de canales senior de compañías de fondos. Fui a nuestro banco para explicar varios productos financieros a los principales clientes y me gané su confianza. Este año, completamos con éxito la emisión de fondos como 100.000 yuanes, 100.000 yuanes y más. , el fondo vendió directamente más de 10.000 yuanes y muchos clientes transfirieron dinero de otros bancos a La compra de fondos por parte de nuestro banco ha permitido que los clientes de fondos de nuestro banco sigan creciendo. Este año, las ventas de fondos alcanzaron los 10.000 yuanes. Al mismo tiempo, debido a que la compañía de fondos lanzó una política preferencial para la suscripción de fondos en línea, la promoví de manera oportuna, lo que no solo benefició a los clientes sino que también aumentó el volumen de transacciones de la banca en línea de nuestro banco.

4. Fortalecer el marketing de clientes y aumentar la base de clientes

Tengo una carga pesada y mis habilidades, capacidades de marketing y experiencia están muy por detrás del desempeño de mi gerente de cuentas, por lo que siempre No me atrevo a tomarlo a la ligera. Siempre estoy aprendiendo y resumiendo cómo hacer un mejor trabajo en la banca, seguir aprendiendo y acumulando, y poder afrontar con mayor tranquilidad diversos problemas que surgen en el trabajo diario. capacidad de análisis integral, coordinación En términos de capacidad de trabajo, etc., ha habido una cierta mejora después de la capacitación en la primera mitad del año, lo que garantiza el funcionamiento normal de diversas tareas en este puesto. Una actitud correcta, amo mi trabajo y trabajo duro para implementarlo en el trabajo real. Mejorar activamente las propias cualidades profesionales, luchar por la iniciativa laboral, tener un fuerte sentido de profesionalismo y responsabilidad y esforzarse por mejorar la eficiencia y la calidad del trabajo.

5. Problemas existentes y esfuerzos futuros

Aunque estoy dedicado a mi trabajo, lo realizo activamente y he logrado algunos resultados, también hay algunos problemas y deficiencias. Las principales manifestaciones son: En:

1. El nivel de habilidades de desempeño no es lo suficientemente competente. Algunos buenos recursos de los clientes pueden cooperar bien, pero no pueden formular planes financieros específicos para los clientes.

2. Los recursos existentes de los clientes no se han explorado a fondo y el trabajo de marketing se ha dirigido a cada eslabón de la cadena comercial de clientes; tampoco se han encontrado oportunidades de intervención adecuadas para sus grupos de clientes objetivo.

3. Algunos trabajos no se realizan con suficiente detalle y la coordinación del trabajo no es perfecta. Ha entrado la segunda mitad del año.

En respuesta a los problemas pendientes anteriores, haré todo lo posible para lograr los siguientes puntos:

1. Fortalecer el aprendizaje y mejorar las habilidades. Solo con habilidades comerciales perfectas podremos llevarlo a cabo. Negocios Se puede utilizar con facilidad y facilidad.

2. Mientras hace bien su trabajo, comercialice activamente, actualice conceptos y esfuércese por utilizar una buena actitud y sentido de responsabilidad para lograr un mejor desempeño a cambio de un determinado banco.

3. Los detalles determinan el éxito o el fracaso. En el futuro, trabajaré duro para mejorar los detalles de mi trabajo, mejorar la conciencia de cooperación entre departamentos, colegas, bancos y empresas, fortalecer la unidad y mejorar continuamente. y esforzarnos por hacer un buen trabajo en la gestión financiera bancaria.

Resumen del trabajo del gerente bancario para la primera mitad del año 2020 (jueves)

El tiempo es como un relámpago, fugaz, y en un abrir y cerrar de ojos, la mitad del 2020 ha pasado. Mientras sirvo como sucursal de __ Durante un año como gerente de cuentas, trabajé duro y seguí progresando. Si bien mi nivel comercial mejoró enormemente, también logré avances considerables en mi conciencia ideológica. La situación laboral en el primer semestre de 2020 ahora se informa de la siguiente manera:

1. En el primer semestre de 2020, bajo el cuidado y la guía del presidente y los líderes de la rama, me familiaricé con el nuevo sistema laboral. ambiente en un corto período de tiempo

En el trabajo, estudio cuidadosamente varias leyes y regulaciones financieras, participo activamente en diversas actividades de aprendizaje organizadas por la industria y mejoro constantemente mi calidad teórica y mis habilidades comerciales en lo nuevo. ambiente de trabajo, experiencia laboral y habilidades de marketing Hay ciertas deficiencias en todos ellos. Además, la sucursal bancaria ha establecido recientemente una sucursal en el extranjero para realizar el trabajo, primero debe aumentar la base de clientes.

En el trabajo, siempre uso mis palabras, mis manos y mi cerebro para ganarme el apoyo de los clientes para el negocio de nuestro banco, ampliar el número de mis clientes, recopilar información y buscar apoyo en un corto período de tiempo a través de servicios de alta calidad y profesionalismo empresarial. , comercializando con éxito una gran cantidad de clientes y empresas de alta calidad como __Noble Liquor Trading Center, __ Municipal Electric Power Industrial Company, __ Municipal Small y Medium Enterprise Service Center, etc. Aunque la contribución contable actual no es grande, sí. ahorró cientos de millones de yuanes para el futuro. A finales de junio, los particulares habían acumulado más de 22 millones de yuanes en depósitos, con un promedio diario de más de 18 millones de yuanes durante todo el año. Se produjeron nuevos avances en las agencias de nómina, los comerciantes de PS, los depósitos de avisos y otros negocios.

2. Desde que me desempeñé como gerente de cuentas, he comprendido y sentido profundamente las responsabilidades y la misión de este puesto.

El gerente de cuentas es una tarjeta de presentación del servicio público de nuestro banco y un Buen vínculo entre los clientes y yo. El estilo de comunicación, el habla y el comportamiento con los clientes representan la imagen de nuestro banco. Aprendo constantemente habilidades de comunicación, domino los métodos de comunicación y trato el trabajo con la actitud de "el trabajo es mi carrera" y el método de trabajo de seguir adelante. Recopile información de alta calidad sobre los clientes en todos los aspectos, capte la dinámica de los clientes de manera oportuna, visite puentes entre clientes, visite empresas e instituciones y profundice con los clientes. Tome el autobús cuando no haya autobuses públicos y transporte. Realizamos mantenimiento diario a diferentes clientes todos los días, sin importar si está soleado o lluvioso. Incluso un mensaje de texto de bendición y saludo representa el anhelo de nuestro banco por nuestros clientes. Responder las preguntas de los clientes con entusiasmo y paciencia, enfrentarlos con calma con una actitud relajada y una sonrisa amistosa, transmitir rápida y claramente la información que desean a los clientes, comunicarme bien con los clientes y lograr buenos resultados. En el negocio crediticio, las investigaciones previas al préstamo, las inspecciones posteriores al préstamo y las investigaciones de seguimiento se llevan a cabo cuidadosamente, y los materiales se envían para su revisión y archivo de manera oportuna. En el primer semestre de 20__, se emitieron un total de más de 33,5 millones de yuanes en préstamos y se cobraron a tiempo 6,41 millones de yuanes. Entre ellos, no hubo malos préstamos ni malos créditos y se obtuvieron ganancias operativas de alta calidad. , logró un trabajo de cumplimiento personal y garantizó la seguridad de los fondos de crédito.

3. Problemas existentes

En los últimos seis meses, aunque he logrado ciertos resultados en varios aspectos, también he visto claramente mis propias deficiencias.

1. Aprendizaje insuficiente. Ante la profundización de la reforma financiera y la diversificación de la economía de mercado, la forma de captar la información financiera más reciente y las tendencias de desarrollo de la ciudad a veces no puede mantenerse al día.

2. Es necesario fortalecerlo para aprovechar los recursos existentes de los clientes, seleccionar a los mejores clientes, aumentar el número y la calidad de los clientes y mejorar la mayor contribución y lealtad de los clientes a nuestro banco.

3. Superar aún más la impaciencia juvenil de los clientes, tener los pies en la tierra, mejorar la iniciativa laboral, hacer más y hablar menos y mejorar en la práctica. Estoy trabajando duro para corregir las deficiencias anteriores.

4. Direcciones para esfuerzos futuros

En la segunda mitad del año, continuaré trabajando duro, prestando más atención al estudio e investigación de nuevas regulaciones, nuevos negocios, y nuevos conocimientos, y mejorar los métodos de trabajo, trabajar duro activamente, mejorar la conciencia del propósito del servicio, mostrar gran coraje, mostrar coraje pionero, consolidar la base de su negocio, trabajar duro en una dirección más alta y más amplia y utilizar el "nuevo" trabajo para. encontrar trabajo practico Todo tipo de dificultades.

Resumen del trabajo del gerente bancario para el primer semestre de 2020 (viernes)

Ser ascendido a gerente de cuentas bancarias en tan solo unos años realmente me hace sentir feliz y al mismo tiempo he crecido. La llegada de fin de año también me permitió lograr mucho desempeño a través de mi trabajo como gerente de cuentas bancarias. Sin embargo, lo que hace que la gente se sienta insatisfecha es que el desempeño logrado en el trabajo bancario este año parece ser mucho. peor que en años anteriores, aunque sea suficiente para afrontar los indicadores marcados por la dirección, parece que no he tenido en cuenta las responsabilidades del gestor de cuentas, así que resumí el trabajo de este año como gestor de cuentas bancarias y analicé mi trabajo. propias ganancias y pérdidas.

Mi estudio y promoción de nuevos negocios son dignos de reconocimiento en mi trabajo bancario este año. Para no verme frenado por mi desconocimiento del negocio bancario, dediqué mucho tiempo a aprender conocimientos empresariales y ser. capaz de simplificarlo e informarlo a los clientes en pocas palabras, haciéndoles comprender la esencia del negocio que deben manejar conducirá naturalmente a un reconocimiento tan sincero del negocio principal del banco y a que más clientes aprecien el negocio. El conocimiento de las actividades me llevó a dedicar la mayor parte de mi energía a la publicidad y la promoción, ya sea reenviando en teléfonos móviles o distribuyendo folletos, puede reflejar mi estado de ánimo de pensar en los intereses colectivos, por lo que incluso sin la solicitud del líder del banco, Tomaré la iniciativa. Participaré en este trabajo y atraeré más clientes al desarrollo del banco.

El estancamiento del número de visitas puede ser la razón principal de mi pobre desempeño este año. Lo irónico es que estoy dispuesto a gastar energía en trabajos publicitarios pero no he aumentado el número de visitas a los clientes. Si simplemente estar satisfecho con el número de visitas de años anteriores sin pensar en cómo avanzar solo conducirá a una tendencia a la baja en mi desempeño, entonces tengo que recordar esta lección para evitar seguir teniendo esta mentalidad errónea de salir del paso. mi trabajo bancario posterior, tenga en cuenta que, como banquero, si el propio gerente de cuentas no da ejemplo a los miembros del equipo en términos de desempeño, puede tener consecuencias adversas.

Preste atención a la formación de los miembros del equipo empresarial y ayúdelos a analizar los pros y los contras de su propio trabajo. Como su principal responsabilidad, la formación de los empleados naturalmente juega un papel correspondiente en el trabajo bancario de este año. debido a varios aspectos El desempeño general del banco no es tan bueno como se esperaba debido a factores. Sin embargo, ante las dudas de los empleados, encontraré formas de responder y explicar habilidades importantes en la gestión empresarial. Se celebró como una oportunidad para analizar eficazmente cada día. Los miembros brindarán sugerencias sobre las deficiencias en su trabajo empresarial. Teniendo en cuenta las deficiencias en la mentalidad de algunos empleados, todavía necesitan encontrar formas de mejorarlas en el trabajo del banco el próximo año.

De hecho, el resumen de trabajo de cada año puede hacerme darme cuenta de las áreas que necesitan mejorar en mi trabajo como gerente de cuentas bancarias y trabajar duro para ello, por lo que, después de este análisis, también me enfrentaré seriamente al banco. El próximo año, los desafíos en el trabajo y las expectativas de crecer, al menos para los gerentes de relaciones bancarias, requieren un papel en su trabajo diario y dar ejemplo a otros empleados.