Disculpe, ¿qué significa que el valor neto de transacción del fondo sea 1,0000 yuanes?

El valor neto de transacción del fondo es 1,0000 yuanes, lo que significa que el precio de compra al suscribirse al fondo es 1,0000 yuanes, es decir, cada acción del fondo es 1,0000 yuanes. El valor neto de una unidad del fondo es el valor liquidativo de cada unidad del fondo, que es igual al saldo de los activos totales del fondo menos sus pasivos totales, dividido por el número total de unidades emitidas por el fondo. El precio de transacción de las participaciones de fondos de fondos abiertos depende del valor liquidativo del fondo de participaciones que aún no se conoce cuando se realizan las actividades de suscripción y reembolso (pero puede calcularse después del cierre del mercado ese día y anunciarse el día siguiente). día de negociación). El valor liquidativo de un fondo se refiere al saldo después de deducir los pasivos del valor de mercado total de los activos del fondo calculado a precios justos en un determinado momento de valoración del fondo. Este saldo es el patrimonio de los tenedores de unidades del fondo. El proceso de calcular los activos del fondo a su valor razonable es la valoración del fondo.

Reglas de tiempo de negociación del fondo:

El valor neto de la transacción es el precio del fondo que se aplica con éxito para vender o comprar antes de las 3 p. m. del día hábil, es decir, el "día T". , es decir, ese día El precio de cierre del fondo. Dado que el precio unitario del fondo cambia todos los días, el valor neto de transacción del fondo también cambia constantemente.

El estilo japonés T se refiere al día de negociación. Los fines de semana y días festivos no pertenecen al día T. El día T está limitado por el cierre del mercado de valores. Las transacciones enviadas antes de las 15:00 se completan de acuerdo con el día. el valor neto anunciado después del cierre del mercado ese día (hora de anuncio del valor neto) generalmente alrededor de las 18:00 del mismo día), las transacciones enviadas después de las 15:00 se completarán de acuerdo con el valor neto del siguiente día de negociación.

Valor neto por unidad:

Los inversores pueden entenderlo simplemente como el precio de compra de un fondo. Por ejemplo, si compra un fondo de 10.000 yuanes hoy, debe quedar claro. que cuando haces la orden, no sé cuántas acciones compré y a qué precio, porque según la normativa, si presentamos la solicitud de suscripción antes de las 15 horas del día de negociación, debemos suscribir por el valor neto de la fondo ese día, pero este valor neto generalmente está disponible a las 7 p.m. o más tarde. Se anuncia que si la solicitud se presenta en un día no hábil o después del cierre del mercado a las 3 p.m. en un día hábil. La suscripción del fondo será el valor neto de la participación el siguiente día de negociación.

Por lo tanto, solo después del cierre del mercado se anuncia el valor neto del fondo. Con el valor neto, podemos calcular fácilmente cuántos fondos hemos comprado. La fórmula específica es: Participación del fondo = (suscripción). fondos - tarifa de manejo)/valor neto unitario, si el valor neto del fondo es 1 yuan ese día, el inversor gasta 10.000 yuanes y suscribe 10.000 acciones del fondo. Después de calcular la acción, si desea saber el valor de mercado del fondo que posee en el futuro, simplemente multiplique el valor neto del fondo por la acción.

A través de la subida y bajada del valor neto de la participación, podemos saber si el fondo ha obtenido ganancias o pérdidas.

Entonces, cuando compramos un fondo, ¿cuanto menor sea el valor neto de la unidad, mejor?

Mucha gente hace cálculos como este al comprar fondos: por los mismos 10.000 yuanes, un fondo con un valor de 1 yuan puede comprar 10.000 acciones, pero un fondo con un valor de 1,4 yuanes sólo puede comprar más de 7.100 acciones. Los fondos pueden obtener más acciones, así que compro fondos baratos. Además, cuanto mayor sea el valor neto de la unidad, más "peligrosa" será y mayor será la posibilidad de una disminución.

De hecho, el valor neto de una unidad no afecta los riesgos y rendimientos de los fondos de inversión. Permítanme darles un ejemplo:

Excluyendo el factor de tarifa de manejo, divida 1000 yuanes. en dos partes iguales. Prepárese para invertir en dos fondos. El valor neto actual del Fondo A es 0,5 yuanes y el valor neto actual del Fondo B es 1 yuan. Si usa 500 yuanes para comprar el fondo A, puede comprar 1000 acciones, y si usa otros 500 yuanes para comprar el fondo B, puede comprar 500 acciones. Los fondos aumentaron bruscamente el segundo día. Tanto el Fondo A como el Fondo B aumentaron 2. Luego, cada acción del Fondo A aumentó 0,01 yuanes y cada acción del Fondo B aumentó 0,02 yuanes. p>Las ganancias del Fondo A: Principal 500 yuanes X 2 = 10 yuanes o 0,01 yuanes >

De los supuestos anteriores, podemos ver que las ganancias o pérdidas causadas por los fondos de alto y bajo precio dependen principalmente de la capital invertido y el aumento o disminución diario, y no tienen nada que ver con la acción.

Aunque un fondo con un patrimonio neto por unidad bajo puede comprar más acciones, eso no significa que obtendrá más ganancias que un fondo con un precio más alto.

Otro motivo por el que los precios más bajos de los fondos son mejores es que mucha gente cree que cuanto más barato sea el fondo, mayor será el margen de crecimiento. Por ejemplo, un fondo con 1 yuan tiene más potencial de crecimiento que un fondo con 1,5 yuanes.

Valor neto acumulado:

El valor neto acumulado se basa en el valor neto unitario más los dividendos y divisiones acumulados desde que se estableció el fondo.

Todo el mundo sabe que algunos fondos pagarán dividendos más o menos cada año. Por lo tanto, es imposible conocer la rentabilidad habitual del fondo a través del valor neto de las unidades del fondo. Esto puede compensarse observando el neto acumulado. Según la fórmula, valor neto acumulado = Los dividendos acumulados del valor neto unitario incluyen los dividendos distribuidos. El valor neto acumulado puede reflejar mejor los ingresos del fondo. Al comparar los dos valores netos, se pueden conocer los dividendos acumulados. del fondo desde su creación.

Por ejemplo, el valor neto de una unidad del fondo es de 1,28 yuanes. Si el fondo ha pagado dividendos tres veces desde su creación, el primer dividendo será de 0,3 yuanes por acción y el segundo dividendo será de 0,4 yuanes. por acción, y el tercer dividendo será de 0,4 yuanes por acción. Según el valor neto de las unidades del fondo anunciado ese día es 1,28 yuanes, entonces el valor neto acumulado es 1,28 0,3 0,4 0,2 = 2,18 yuanes.

Debido a que el valor neto acumulado se puede ver a partir de los dividendos históricos distribuidos a los inversores por el fondo, el valor neto acumulado es más como una "piedra de toque" para probar la capacidad de un fondo para ganar dinero.

Sin embargo, cabe señalar que el valor neto acumulado puede no reflejar necesariamente la calidad del fondo, porque si el fondo se emite en las últimas etapas del mercado alcista, es muy probable que el valor acumulado El valor neto del fondo disminuirá durante mucho tiempo en el futuro. Todos son inferiores al valor neto en el momento de la emisión (el valor neto de la emisión del fondo general es 1 yuan).

El valor neto y el valor neto acumulado reflejan la rentabilidad del fondo hasta cierto punto. Cuanto más alto, mejor, pero no se puede generalizar porque el tiempo que lleva establecido el fondo y el entorno del mercado también deben serlo. Debemos centrarnos en encontrar el administrador de fondos o el producto de fondos que pueda generar la mayor cantidad de dinero para nosotros.