¿Qué sucede si de repente se transfiere una gran cantidad de dinero a su cuenta bancaria?

Para el monto de las cuentas personales, los bancos generalmente no preguntarán sobre la fuente específica de los fondos. Sin embargo, la supervisión bancaria investigará las siguientes situaciones: 1. Según la Ley contra el blanqueo de dinero, el importe de un solo depósito y retiro bancario supera los 50.000 yuanes, y el importe de los depósitos y retiros en 10 días supera el millón de yuanes. Esta cuenta puede ser monitoreada por el banco e investigada por el Banco Popular local de China, la Oficina de Seguridad Pública Municipal y otros departamentos para confirmar si es sospechosa de lavado de dinero.

2. Los recibos y pagos en efectivo que son inferiores pero cercanos al límite de declaración para transacciones en efectivo de grandes cantidades aparecen con frecuencia en las cuentas de capital de los clientes por razones desconocidas. ?

3. En un corto período de tiempo, los clientes depositan fondos de manera descentralizada y los transfieren de manera centralizada o depositan fondos de manera centralizada y los transfieren de manera descentralizada.

4. En la cuenta de la tarjeta bancaria que el cliente no ha utilizado durante mucho tiempo, de repente se recibe y se ingresa en la cuenta de capital una gran cantidad de fondos.

Datos ampliados:

Datos ampliados:

Comportamientos constitutivos del delito de blanqueo de capitales:

1. Proporcionar una cuenta de fondo: se refiere. para cometer un delito Los delincuentes abren cuentas de capital bancarias o proporcionan cuentas de capital bancarias existentes a los delincuentes para su uso.

2. Asistencia para convertir bienes en efectivo o instrumentos financieros: Esto incluye convertir objetos físicos en efectivo o instrumentos financieros, así como convertir efectivo en instrumentos financieros o instrumentos financieros en efectivo.

También incluye convertir dicho efectivo (como el RMB) en otro efectivo (como dólares estadounidenses) y convertir dichos instrumentos financieros (como billetes emitidos por instituciones financieras extranjeras) en otros instrumentos financieros (como billetes nacionales). instituciones financieras).

3. Ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación.

4. Colaborar en las remesas al exterior.

5. Utilizar otros métodos para ocultar y ocultar el producto ilegal del delito y la fuente y naturaleza de los ingresos: se refiere a todos los demás métodos para ocultar y ocultar el producto ilegal del delito y la naturaleza y fuente de los ingresos, como convertir los ingresos del delito en inversiones en una determinada industria, utilizar los ingresos del delito para comprar bienes raíces, etc.

Enciclopedia Baidu - Delito de Lavado de Dinero

Entrevista exclusiva con el Director de la Oficina Anti-Lavado de Dinero del Banco Popular de China