¿Cómo se calcula la tasa de rendimiento anualizada a siete días de un fondo monetario?
La tasa de rendimiento anualizada a siete días = principal * tasa de interés * 7/365 Se puede calcular la tasa de rendimiento anualizada. El ingreso es: 10000*2,24%*7/365=4,256 yuanes y el ingreso diario es: 4,256/7=0,608 yuanes.
El rendimiento anualizado a siete días se refiere a los datos obtenidos al anualizar el rendimiento promedio de los activos subyacentes en los últimos siete días. Actualmente, los fondos de divisas y algunas administraciones financieras del patrimonio neto calculan el rendimiento anualizado a siete días. .
La tasa de rendimiento anualizada de siete días es la tasa de rendimiento anual convertida a partir del ingreso neto de cada 10,000 acciones del fondo monetario en los últimos siete días.
Los rendimientos diarios de los fondos monetarios seguirán cambiando con las operaciones de los administradores de fondos y las fluctuaciones en las tasas de interés del mercado monetario. En la práctica, es poco probable que los rendimientos de los fondos permanezcan sin cambios durante un año.
Definición
Por lo tanto, la tasa de rendimiento anualizada de siete días solo puede usarse como un indicador a corto plazo. Puede referirse aproximadamente al nivel de ganancias reciente, pero no puede referirse completamente. representan los ingresos anuales reales del fondo.
La tasa de rendimiento promedio anualizada de los fondos monetarios nacionales es de alrededor del 3%, mientras que la tasa de interés de referencia de los depósitos a plazo a un año es del 1,50%. Como herramienta de gestión de efectivo con muy buena liquidez y seguridad, el dinero. Los fondos siguen siendo una alternativa ideal de ahorro a corto plazo.
Este indicador está configurado principalmente para proporcionar a los inversores datos más intuitivos como referencia al comparar los rendimientos de los fondos monetarios con otros productos de inversión. En este indicador, la tasa de rendimiento de los últimos siete días está determinada por siete variables. Por lo tanto, la misma tasa de rendimiento de los últimos siete días no significa que los ingresos netos por 10.000 acciones del fondo utilizados para los siete cálculos diarios también sean exactamente los mismos. mismo.
La tasa de rendimiento anualizada de siete días es la tasa de rendimiento anual convertida a partir del ingreso neto de cada 10,000 acciones del fondo monetario en los últimos siete días.
Indicadores altos y bajos
Hay dos indicadores que generalmente reflejan la tasa de rendimiento de los fondos del mercado monetario: uno es la tasa de rendimiento anualizada de 7 días y el otro es el ingreso porcentual; 10.000 unidades de fondo.
Como indicador a corto plazo, la tasa de rendimiento anualizada de 7 días es solo la información del nivel de ganancias del fondo en los últimos 7 días y no significa niveles de ingresos futuros. Lo que realmente debe preocupar a los inversores es el segundo indicador, que es el ingreso por 10.000 unidades del fondo. Cuanto mayor sea este indicador, mayores serán los rendimientos reales que recibirán los inversores.
Fórmula de cálculo
Bajo diferentes métodos de transferencia de ingresos, la fórmula de cálculo de la tasa de rendimiento anualizada de siete días también debería ser diferente.
Existen dos métodos de transferencia de ingresos para los fondos del mercado monetario:
Uno es "dividendos mensuales, transferidos mensualmente" y el otro son "dividendos diarios, arrastrados". diariamente" ,
Ya sea que se traslade diariamente o mensualmente, equivale a interés compuesto.
La fórmula de cálculo del interés compuesto es: {[π(1+Ri/10000)]^(365/7)-1}×100% π significa multiplicación continua de i=1. . . 7
Entre ellos, Ri es el ingreso por 10.000 acciones en el i-ésimo día calendario más reciente (i=1,2?..7)
El período de siete días del fondo La tasa de rendimiento anual se redondea a los siguientes tres decimales.
Las autoridades reguladoras de algunos países tienen fórmulas de cálculo estrictas para la tasa de interés anualizada a siete días: si el valor de un fondo en divisas antes del inicio de la negociación el primer día es A, el valor después del final de negociación del séptimo día es B, y la tarifa de estos siete días es C (a veces, como Yu'e Bao, etc., según la situación del 15/3/2014, C = 0).
La fórmula de cálculo del ingreso anualizado a siete días es (B-A-C)/A/7*365*100%.