¿Qué puedo hacer para evitar que me obliguen a cancelar o congelar mi cuenta de Hong Kong?
Con la compleja y cambiante situación económica mundial de los últimos años y la frecuente aparición de casos de fraude y lavado de dinero, Hong Kong ha presentado una situación en la que "el registro de empresas es sencillo, la apertura de cuentas bancarias es difícil y la El riesgo de cancelación de cuenta es alto." Incluso si se abre una cuenta, si no se toman en cuenta algunos detalles o precauciones importantes durante el mantenimiento, la cuenta se congelará o se cerrará.
Entonces, ¿por qué está congelada su cuenta de Hong Kong? ¿Cómo mantenerlo y utilizarlo? Hoy Zhuoxin hará un análisis por usted, con la esperanza de resolver su problema.
Razones para cerrar cuentas en Hong Kong
1. Macrocontrol del gobierno de Hong Kong
En los últimos años, China continental y Hong Kong han tomado medidas severas. Los bancos clandestinos y la Administración Estatal de Divisas han tomado medidas severas contra las transacciones de divisas falsas y engañosas y otras actividades ilegales, y han puesto freno al lavado de dinero y delitos relacionados.
Al mismo tiempo, el intercambio automático de información de cuentas relacionadas con impuestos (intercambio de información CRS) entre Hong Kong y el continente ha mejorado la capacidad del gobierno para supervisar la información de las cuentas bancarias de Hong Kong. Este sistema también restringe efectivamente algunas cuentas que utilizan lagunas jurídicas en el extranjero para evadir impuestos, mejorando así directamente la transparencia fiscal.
2. Ajustes de los bancos de Hong Kong
En la última década, muchas personas registraron empresas de Hong Kong, abrieron cuentas en bancos de Hong Kong y utilizaron libremente dólares estadounidenses. Dólares de Kong y euros. Sin embargo, las empresas de Hong Kong no declaran impuestos durante todo el año, no verifican cuentas ni pagan impuestos y fingen no hacer negocios. (Nota: se trata de contabilidad y emisión de un informe de auditoría, no de una revisión anual).
Los bancos de Hong Kong emitieron un aviso a los usuarios de Hong Kong, exigiendo que no solo los documentos de certificación de la empresa estén completos, sino también una auditoría reciente. Los informes y estados financieros también deben utilizarse como materiales de respaldo completos. Si no se proporciona a tiempo, la cuenta bancaria será congelada o embargada.
Para la mayoría de las empresas que operan legalmente en Hong Kong, el negocio diario se verá seriamente afectado después de que se congelen sus cuentas:
Afectando el flujo de fondos
Básicamente, los bancos No se notificará al jefe de familia con anticipación para que cierre la cuenta. Si la cuenta se cierra repentinamente, los fondos no se podrán recuperar de inmediato durante un período de tiempo y el flujo de efectivo se verá muy afectado.
Control de viento y control de tuberías
Desde la perspectiva de la gestión y el control de riesgos, es imposible para la mayoría de las empresas de comercio exterior controlar los antecedentes y el control real de nuevos clientes como el control de riesgos. sistemas de grupos multinacionales. Investigamos la información de las personas y sólo nos aseguramos de que sus transacciones comerciales sean legales. En un entorno tan severo, es difícil caminar sobre hielo fino cuando se encuentran nuevas oportunidades comerciales, que inevitablemente afectarán el desarrollo empresarial.
Daño a la reputación
El sistema bancario tiene un mal historial de cierres y será más difícil para la empresa abrir cuentas o recaudar fondos en otros bancos de Hong Kong en el futuro.
¿Qué operaciones de cuenta son fáciles de seguir?
1. Una empresa de comercio exterior cuyo principal ingreso son las comisiones.
2. Cuentas para transacciones con países sensibles.
3. Remesas no convencionales de grandes cantidades de fondos en cuentas bancarias, especialmente depósitos y retiros de suma global.
4. Los bancos prestarán especial atención a situaciones en las que se contacta con frecuencia con cuentas de empresas y cuentas personales, o en las que se realizan cobros y pagos en nombre de otros o de distintos sectores.
¿Cómo evitar que la cuenta sea bloqueada?
8 pasos para mantener su cuenta (aplicable a todos los bancos)
1. Inicie sesión en la banca en línea con frecuencia (al menos 1 o 2 veces al mes).
2. Muchas transacciones en tres meses (al menos 3-5 veces).
3. Mantenga siempre un depósito determinado en la cuenta (al menos 50.000 yuanes).
4. No entres y salgas rápidamente (por ejemplo, si recibes 654,38 millones el mismo día y los transfieres el mismo día o al día siguiente).
5. No cobrar ni liquidar divisas para terceros.
6. Tenga cuidado de no aceptar pagos de países sensibles.
7. Siempre presta atención a si hay algún correo electrónico del banco en tu buzón.
8. La empresa debe realizar revisiones anuales e informes de auditoría a tiempo para evitar inspecciones aleatorias por parte de los bancos.
Hoy en día, los bancos de Hong Kong son cada vez más cautelosos y cada vez resulta más difícil abrir una cuenta. Si las condiciones lo permiten, se recomienda que los clientes abran una cuenta de respaldo adicional para evitar que la nueva cuenta no esté disponible a tiempo debido a la cancelación de la cuenta bancaria. Durante este período, la empresa no puede cobrar ni pagar, y las oportunidades comerciales perdidas causan grandes pérdidas. .