¿Cuál es la diferencia en las tasas de interés de los préstamos bancarios entre Shibor e IBO?

SHIBOR El 4 de junio de 2007, 65438 + 4 de octubre, SHIBOR se puso oficialmente en funcionamiento. El nombre completo es "Tipo de Oferta Interbancaria de Shanghai" (SHIBOR), conocido como Libor de China (tipo de oferta interbancaria de Londres), y es el sistema de tipos de interés de referencia que el Banco Popular de China espera cultivar. Shibor es la tasa de interés de referencia en el mercado monetario de China. Se basa en las cotizaciones de 16 bancos de cotización, excluyendo una cierta proporción de la media aritmética del precio más alto y el precio más bajo. Se puso en funcionamiento oficialmente desde el 4 de octubre de 2007 en 65438+. Shibor es el tipo de interés medio aritmético calculado y determinado por el tipo de oferta interbancaria del RMB cotizado de forma independiente por un grupo de cotización compuesto por bancos con altas calificaciones crediticias. Esta es una tarifa simple, sin garantía y mayorista. Las variedades de Shibor actualmente anunciadas al público incluyen las de un día, 1 semana, 2 semanas, 1 mes, 3 meses, 6 meses, 9 meses y 1 año. Los bancos que cotizan en Shibor son agentes primarios en el mercado abierto o creadores de mercado en el mercado de divisas. Es un banco con transacciones relativamente activas en RMB en el mercado monetario de China y con suficiente divulgación de información. En cada día de negociación, en base a las cotizaciones de cada banco cotizante, se eliminan las cotizaciones más altas y más bajas, y el Shibor de cada tipo de vencimiento se obtiene calculando el promedio aritmético de las cotizaciones restantes y publicándolas a las 11:30.

Centro de noticias Caihua Shenzhen ibo 001 2.4632 ibo 007 2.8228 ibo 014 2.8358 ibo 021 3.3000 ibo 1m 3.0225 ibo 2m 2.8800 ibo 3m 3.2000 FINT [PFS TBM, divisas]

Esta semana 1 El volumen total de transacciones del mercado de préstamos interbancarios fue de 507.150 millones de yuanes, una cantidad enorme. Ese día se vendieron seis variedades. Entre ellos, el precio ponderado de IBO001 fue del 1,9679%, una disminución de 1 BP con respecto al precio ponderado del día de negociación anterior, con un volumen total de transacciones de 45.844 millones de yuanes, lo que representa el 90%; el precio ponderado de IBO007 fue del 2,2341%; , una disminución de casi 12 puntos básicos con respecto al día de negociación anterior, con un volumen de transacciones de 3.695 millones de yuanes, lo que representa el 7%. El precio ponderado de IBO014 fue del 2,7599%, casi 4 puntos básicos más que el día de negociación anterior, con un volumen de transacciones de 654,38 mil millones de yuanes. Además, se negociaron algunas variedades de 1M, 3M y 1Y, de las cuales IBO1M tenía un precio ponderado del 2,97% y un volumen de transacciones de 25 millones de yuanes. IBO3M tenía un precio ponderado del 3,4% y un volumen de transacciones de 654,38 mil millones de yuanes; yuanes; IBO1Y tenía un precio ponderado del 3,593% y un volumen de transacciones de 50 millones de yuanes.

La financiación en el mercado interbancario siguió siendo relativamente flexible esta semana y las tasas de interés de los préstamos a corto plazo se mantuvieron bajas y estables. El mercado se ha mostrado optimista en cuanto a la liquidez recientemente, y la falta de OPI a gran escala es una razón importante para la escasa liquidez del mercado. Ese día, la tasa de interés de financiación del mercado interbancario mantuvo una ligera caída en siete días y el volumen total de operaciones a un día fue enorme, lo que demuestra el alto reconocimiento por parte del mercado de la liquidez actual.