Swap de divisas significa que una moneda se vende al tipo de cambio al contado y se recompra al tipo de cambio a plazo. Un contrato abarca dos transacciones, ¿verdad?
El swap de divisas es en realidad el intercambio de principal al principio y al final del período, y el intercambio de intereses en la fecha de duración acordada.
El swap de divisas comúnmente utilizado es una forma especial de swap de divisas. No hay intereses de cambio durante la duración y los intereses se calculan cuando el principal se intercambia a plazo. En este momento, se incluye el intercambio de principal, incluido el intercambio de intereses, y el monto real del intercambio corresponde al tipo de cambio a plazo.
Así que nuestros swaps de divisas comunes entre dólares estadounidenses y RMB (swaps de divisas) están en la dirección de compra y venta. El tipo de cambio al contado para comprar dólares estadounidenses al principio es 6,22 y el tipo de cambio para vender dólares estadounidenses un año después es 6,37. La diferencia es 1.500 puntos, que es el interés swap correspondiente a un año.
Por supuesto, para este tipo de conversión, los clientes pueden optar por utilizar el tipo de cambio de 6,22 al principio y al final del período, y luego realizar la conversión del tipo de cambio al final de cada trimestre. El resultado es similar al método anterior.