¿Es ilegal utilizar una tarjeta bancaria para cobrar dinero?

Generalmente es ilegal cobrar dinero con una tarjeta bancaria. No sólo puede sufrir enormes pérdidas financieras, sino que también puede enfrentar sanciones legales. Si las instituciones calificadas para realizar negocios de cobro y pago incluyen instituciones financieras bancarias e instituciones de pago que han obtenido licencias comerciales de pago, y el ámbito comercial de la institución de pago debe incluir el ámbito comercial correspondiente de pago en línea, emisión y aceptación de tarjetas prepagas, o banco adquisición de tarjeta, es legal en este momento.

Es ilegal utilizar una tarjeta a nombre propio para cobrar y pagar por otros. Es ilegal que las personas cobren y paguen en su nombre. Si se trata de otro cobro y pago no individual, deberá determinarse según el ámbito empresarial. En circunstancias normales, es legal que los comerciantes utilicen bancos y terceros con licencias de pago para gestionar los servicios de pago. Si buscan una plataforma de pagos que no tiene licencia de pagos, no es conforme.

Base legal

Normas procesales para el manejo de causas penales por parte de los órganos de seguridad pública

Artículo 243 Congelar depósitos, remesas, fondos de liquidación de operaciones con valores, margen de futuros, etc. El plazo de vigencia de la propiedad es de seis meses. El período máximo de cualquier congelación no excederá de seis meses.

Para casos importantes y complejos, con la aprobación del responsable del órgano de seguridad pública a nivel municipal o superior, se ampliará el período de congelamiento de depósitos, remesas, fondos de liquidación de transacciones de valores, margen de futuros y otros. Las propiedades pueden ser de un año. El período máximo de cualquier congelación no excederá de un año.

Artículo 246 Se informará a los interesados ​​o a sus representantes legales o apoderados encomendados que tienen derecho a solicitar la venta de bonos, acciones, participaciones de fondos y demás bienes congelados.

El titular de los derechos solicita por escrito la venta de los bonos, acciones, acciones de fondos y otros bienes congelados, que no dañarán los intereses del Estado, la víctima y otros titulares de derechos, y no afectarán el normal avance del litigio Las letras de cambio, cheques de caja y cheques congelados si el período de validez está a punto de expirar, con la aprobación del responsable del órgano de seguridad pública a nivel del condado o superior, pueden venderse o liquidarse. de conformidad con la ley, y el producto continuará congelado en su cuenta bancaria correspondiente, si no existe una cuenta bancaria correspondiente, el producto se depositará en un banco designado por el órgano de seguridad pública y se mantendrán cuentas especiales; Las partes interesadas o sus familiares cercanos serán notificados oportunamente.