¿Cuáles son los modelos de gestión centralizada de fondos transfronterizos?
1. Modelo de empresa financiera. Como filial de una empresa multinacional, una empresa financiera tiene personalidad jurídica independiente y es una institución financiera no bancaria que opera algunos servicios bancarios. Las compañías financieras desempeñan funciones de gestión centralizada de fondos de divisas dentro de empresas multinacionales, aceleran la rotación de capital mediante transferencias internas y liquidaciones de grupos empresariales, encuentran oportunidades de inversión para fondos inactivos de grupos empresariales y brindan una serie de servicios financieros a las empresas miembros del grupo para promover la Integración integral del grupo. Gestión y control financiero.
Específicamente, la empresa multinacional determina a la compañía financiera como la organización de gestión centralizada de los fondos en divisas del grupo, ejerce sus funciones financieras y la utiliza como portador para administrar y utilizar los fondos del grupo. La compañía financiera centraliza los fondos temporalmente inactivos y dispersos de varias subsidiarias, y luego asigna los fondos a las compañías miembro del grupo que necesitan fondos en forma de préstamos, logrando así el ajuste mutuo del excedente y la escasez de fondos dentro del grupo y utilizando fondos eficaces, seguros y rentables. Utilizar los fondos restantes para mejorar la eficiencia del uso de fondos internos dentro del grupo.
2. Modelo de préstamo encomendado. En pocas palabras, un préstamo encomendado significa que una parte presta dinero a otra y confía a un tercero (banco comercial) la gestión del mismo. Los bancos comerciales no asumen el riesgo de pérdidas crediticias y solo son responsables de emitir, supervisar el uso y ayudar en la recuperación de los préstamos de acuerdo con los objetos o direcciones de inversión designados por el principal, los usos y alcance especificados y las condiciones acordadas. (importe, plazo, tipo de interés, etc.). El modelo de préstamo confiado de fondos de divisas de gestión centralizada es una aplicación innovadora y flexible basada en préstamos confiados "uno a uno".
El banco cooperativo actúa como prestamista, y la empresa supervisora nacional de la empresa multinacional y otras empresas miembro actúan como principal y prestatario. A través de una serie de acuerdos legales, los negocios de préstamos encomendados se manejan uno por uno. se transformará en un acuerdo previo Las reglas llevan a cabo automáticamente el negocio de recaudación de fondos, realizando así la asignación de fondos internos. Específicamente, la compañía supervisora nacional de una compañía multinacional y cada compañía miembro abren una cuenta corriente en divisas y una cuenta especial de préstamo encomendada en divisas correspondiente para contabilizar en el mismo banco nacional, y utilizan la cuenta de préstamo encomendada abierta por la compañía supervisora nacional. de la empresa multinacional, es decir, es la cuenta principal del fondo de capital nacional de la empresa multinacional.
Otras empresas miembros nacionales transfieren sus propios fondos en divisas de libre disponibilidad en sus cuentas en divisas a la cuenta principal del fondo común de la empresa supervisora nacional de la empresa multinacional confiando préstamos a la empresa supervisora, y luego al supervisor. La empresa utiliza la forma de operación de fondo de divisas para ajustar los superávits y déficits entre las empresas miembros nacionales devolviendo, colocando o recuperando préstamos confiados a las empresas miembros nacionales.