Posibles responsabilidades de los empleados de entidades financieras que incumplan concienzudamente sus obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales
Antes de la promulgación de la legislación contra el lavado de dinero de mi país, las obligaciones contra el lavado de dinero de las instituciones financieras estaban estipuladas por regulaciones departamentales emitidas por el Banco Popular de China. Aunque el actual "Reglamento contra el lavado de dinero de las instituciones financieras", el "Reglamento sobre la presentación de informes sobre transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades" y el "Reglamento sobre la administración de informes sobre transacciones sospechosas de fondos en divisas de grandes cantidades y sospechosas de las instituciones financieras" " todavía deben mejorarse urgentemente debido a su bajo estatus legal y su insuficiente jurisdicción. problema. Sin embargo, las "Reglas contra el blanqueo de dinero de las instituciones financieras", las "Medidas para la administración de informes de transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades", las "Medidas para la administración de transacciones de fondos en divisas sospechosas y de grandes cantidades de las instituciones financieras" ", "Medidas para la gestión de cuentas bancarias", "Reglamento provisional sobre gestión de efectivo", etc. Las leyes y reglamentos existentes, como el "Reglamento sobre el registro y presentación de pagos en efectivo de grandes cantidades" y el "Reglamento sobre la "Sistema de nombre real para cuentas de depósito personales", han propuesto sistemas de gestión bastante estrictos para la lucha contra el blanqueo de dinero de las instituciones financieras y han aclarado los requisitos para las instituciones financieras.
Base jurídica:
"Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China"
Artículo 31 Si una institución financiera comete cualquiera de los siguientes actos, El Consejo de Estado ordenará correcciones dentro de un plazo. El departamento administrativo o su institución autorizada a nivel municipal o superior ordenará correcciones. Si las circunstancias son graves, se recomienda que las agencias reguladoras financieras pertinentes ordenen a las instituciones financieras imponer sanciones disciplinarias a directores, altos directivos y otro personal directamente responsable de conformidad con la ley:
(1) No cumplir establecer un sistema de control interno contra el lavado de dinero de acuerdo con las regulaciones.
(2) No establecer una agencia especial contra el lavado de dinero o no designar una agencia interna responsable del trabajo contra el lavado de dinero;
(3) No impartir formación contra el blanqueo de capitales a los empleados de conformidad con la normativa. "
Artículo 32 Si una institución financiera comete cualquiera de los siguientes actos, el departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado o su institución autorizada en o por encima del nivel municipal si las circunstancias son graves, se impondrá una multa de 200.000 yuanes y a los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable. será multado con no menos de 10 000 RMB pero no más de 50 000 RMB:
(1) No realizar la identificación del cliente de acuerdo con las obligaciones reglamentarias;
(2) No preservar al cliente información de identidad y registros de transacciones de acuerdo con las regulaciones;
(3) No presentar informes de transacciones grandes o informes de transacciones sospechosas de acuerdo con las regulaciones;
(4) Realizar transacciones con clientes no identificados o abrir cuentas anónimas o seudónimos para clientes;
(5) violar las normas de confidencialidad y filtrar información relevante;
(6) negar u obstruir inspecciones e investigaciones contra el lavado de dinero;
(7) Negarse a proporcionar materiales de investigación o proporcionar deliberadamente materiales falsos.
Una institución financiera comete los actos especificados en el párrafo anterior si se causan las consecuencias del lavado de dinero, una multa de no hacerlo. se impondrá una multa inferior a 500.000 RMB pero no superior a 5 millones de RMB a los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable; director administrativo de lavado de dinero El departamento puede recomendar que las agencias reguladoras financieras pertinentes ordenen a la empresa suspender el negocio para rectificación o revocar su licencia comercial.
El departamento administrativo de lucha contra el lavado de dinero puede ordenar directamente a los directores, altos directivos y otros. personal responsable de las instituciones financieras que tengan las circunstancias especificadas en los dos párrafos anteriores, podrá recomendarse que los organismos reguladores financieros pertinentes ordenen a la institución financiera que adopte sanciones disciplinarias de conformidad con la ley, o que se revoquen las calificaciones de la persona y se la revoque. tener prohibido participar en la industria financiera relevante "
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