Fórmula de cálculo de la tasa de rendimiento esperada

Los rendimientos esperados de los productos financieros bancarios y de los fondos se calculan en función de las participaciones del producto y el valor neto. La fórmula de cálculo es: rendimiento esperado = (participación de reembolso * valor neto del activo financiero actual. participación unitaria): el valor neto inicial y principal de la participación unitaria del producto suele ser 1.

Por ejemplo, si un inversor compra un producto financiero con un valor neto de 50.000 yuanes y el valor neto del producto es 1, entonces la proporción del producto en poder de 50.000 yuanes es 50.000/1 = 50.000.

Si el inversor rescata el producto después de conservarlo durante un año y el valor neto del producto aumenta a 1,1, entonces el rendimiento esperado del producto en un año = (50000 * 1,1)-50000 = 5000 yuan.

2. Productos financieros con rendimiento esperado

Los productos sin valor neto generalmente calculan el rendimiento esperado en función del rendimiento esperado anualizado. La fórmula de cálculo es: rendimiento esperado = capital * rendimiento esperado anualizado * Número. de días de inversión/365.

Este tipo de producto generalmente proporciona rendimientos esperados anualizados para referencia de los inversores. La tasa de rendimiento esperada no es igual a la tasa de rendimiento esperada real, pero a menudo ambas no son muy diferentes.

Por ejemplo, el rendimiento anualizado esperado de un determinado producto financiero es del 4,3%, entonces el rendimiento esperado de invertir 50.000 yuanes en un año = 50.000 * 4,3% = 430 yuanes.

3. Productos de bonos

El rendimiento esperado de la inversión en bonos generalmente incluye el interés durante el período de tenencia del bono y la diferencia del precio de venta del bono. El método de cálculo del rendimiento esperado es = precio de venta - precio de emisión + intereses del período de tenencia.

Por ejemplo, un inversor compra bonos de 100 yuanes a un precio de emisión de 100 yuanes cada uno, el número total de bonos es 100 y la tasa de cupón del bono es del 4%. Después de conservarlo durante 1 año, se vendió a un precio de 105 yuanes. Entonces, el ingreso esperado del bono = (100 * 105) -10000 + (10000 * 4%) = 900 yuanes.

Datos ampliados:

Gestión financiera es una palabra china, pinyin es lǐ cái, en inglés es Financing, que se refiere a la gestión de las finanzas (propiedades y deudas) con el fin de mantener y aumentar el valor financiero.

La gestión financiera se divide en gestión financiera corporativa, gestión financiera institucional, gestión financiera personal y gestión financiera familiar. La supervivencia humana, la vida y otras actividades son inseparables de la base material y están estrechamente relacionadas con la gestión financiera.

"Gestión financiera" se utiliza a menudo junto con "inversión y gestión financiera", porque "gestión financiera" incluye "inversión" y "inversión" incluye "gestión financiera".

La llamada gestión financiera no es solo inversión y gestión financiera, invertir también es un tipo de gestión financiera. Si no sabes invertir, no sabes administrar mejor el dinero.

Las instituciones nacionales que pueden proporcionar servicios financieros a los clientes incluyen principalmente bancos, compañías de valores y compañías de inversión.

1. Inversión bancaria

Los productos financieros que ofrecen los bancos comerciales de mi país son generalmente certificados de depósito, productos de gestión de activos, etc. Los fondos vendidos por corredores o compañías de fondos no constituyen gestión financiera.

2. Gestión financiera de sociedades de valores

La financiación de valores incluye generalmente certificados de renta de valores, productos de gestión de activos, etc.

3. Financiamiento de seguros

La gestión financiera de los seguros tiende a ser a largo plazo, centrándose en resolver la planificación de la educación y las pensiones después de un largo tiempo, y resolver problemas médicos, de accidentes y otros problemas de seguridad. .

4. Financiamiento de empresas de inversión

La gestión financiera de empresas de inversión generalmente incluye fondos fiduciarios, inversiones en oro, jade, joyas, diamantes, gestión financiera de terceros, etc. , que requiere un capital inicial más alto y es adecuado para administradores financieros de alto nivel.

5. Gestión financiera del comercio electrónico

En el siglo XXI, además de la banca online, los motores de búsqueda financiera en Internet también se pueden utilizar para buscar productos financieros y comparar riesgos. y rentabilidad, y luego invertir.

Acudir a un banco o sociedad de valores para la gestión financiera requiere abrir una cuenta financiera correspondiente. En términos generales, las cuentas de gestión financiera abiertas por los bancos pueden manejar productos de ahorro, productos financieros bancarios y productos de fondos, y los grandes bancos también pueden comprarlos a través del sistema bancario. Dado que las sucursales bancarias están ampliamente distribuidas, las cuentas de inversión y gestión financiera abiertas a través de canales bancarios pueden procesarse en las ventanillas bancarias.

Las cuentas financieras abiertas por compañías de valores se pueden utilizar para invertir en acciones (incluidas acciones A, acciones B y acciones H), bonos (incluidos bonos del tesoro, bonos corporativos y bonos empresariales), y futuros (incluidos futuros sobre índices bursátiles y futuros sobre divisas y otros futuros financieros, futuros sobre oro, futuros sobre productos agrícolas y otros futuros sobre materias primas) y una serie de instrumentos financieros de inversión. La apertura de una cuenta de valores puede realizarse en el departamento comercial de una sociedad de valores y debe realizarse dentro del día de negociación.

Los procedimientos para invertir en una empresa son relativamente cómodos. Generalmente, sólo necesitarás aportar copias de tu DNI y de tu tarjeta bancaria. Las empresas de inversión también personalizarán planes financieros exclusivos para los clientes.