¿Se investigará una transferencia con tarjeta bancaria de 500.000 yuanes? ?

1. Primero abra la aplicación Shanghai Pudong Development Bank en su teléfono móvil y haga clic en Mi en la esquina inferior derecha.

2. Luego de ingresar a la página personal, haga clic en Seguridad y Pago.

3. En la página Seguridad y pago, haga clic en Límite de transferencia en Configuración de seguridad.

4. El límite de transferencias de un solo día predeterminado del sistema es 200.000 y el máximo se puede ajustar a 654,38+00.000. Además, también se puede ajustar el número acumulado de transacciones en un solo día y el límite acumulado en un solo año de banca móvil (el monto predeterminado del sistema sigue siendo bastante alto, pero generalmente no lo necesitamos. Es mejor ajústelo hacia abajo por razones de seguridad).

5. Tomemos como ejemplo la modificación del límite de un solo día. Utilice su dedo para hacer clic para modificar el límite y aparecerá un teclado numérico. Ingrese y retire el monto en la flecha roja en la imagen a continuación y luego haga clic en Aceptar. Luego haga clic en Ajustar.

6. Ingrese la contraseña dinámica recibida en su teléfono y haga clic en Aceptar.

7. Bien, esta vez el límite se ha modificado correctamente.

Mi amigo me transfiere 500.000 yuanes. ¿Se comprobará mi tarjeta bancaria?

Sí, de acuerdo con el "Reglamento sobre la gestión de informes de transacciones de gran monto y transacciones anormales de empresas financieras", se requiere que los cobros y pagos en efectivo de cada transacción de gran valor o el total la cantidad de transacciones en RMB en el día sea superior a 200.000 yuanes o su equivalente1. Las transacciones en divisas superiores a 000 dólares deben informarse a sus superiores.

Según los nuevos requisitos de la Comisión Reguladora Bancaria de China, el sistema comprobará cualquier transferencia o retirada de efectivo que supere los 654,38 millones de yuanes. Para retirar más de 50.000 yuanes, debe solicitar el registro con antelación. El banco tendrá un sistema de control de riesgos para registrar si la liquidez es normal. El objetivo clave es luchar contra el blanqueo de capitales, el fraude en las telecomunicaciones, la evasión fiscal, etc. y mantener todas las disciplinas normales en el sistema financiero. Si sus fondos son razonables y legales, no debe preocuparse, las transacciones normales no serán un problema.

El banco investigará grandes transacciones. Si han tenido tratos financieros entre sí y tienen registros similares de información de datos, el banco no realizará demasiadas comprobaciones. Si esta es su primera transacción importante, el sistema bancario le recordará al personal de facturación que preste atención a la seguridad de los fondos y que se preocupe si la fuente de los fondos en la cuenta del personal de facturación es razonable y legal.

Si hay sospechas, se contactará al depositante para verificar la información y la cuenta de transferencia del beneficiario también verificará los datos del monto transferido. Siempre que sean fondos legales, incluso si el banco llama para pedir información, ¡no hay problema para expresarla normalmente!

Sin embargo, es imposible comprobar cada cantidad de dinero. Los bancos han desarrollado estándares correspondientes. Si la transferencia cumple con los criterios, será inspeccionada.

¿El banco comprobará los ingresos diarios de 20.000 a 30.000 yuanes?

De hecho, no está claro si se comprobará su tarjeta bancaria si gana 30.000 yuanes al día. En términos generales, siempre que la fuente de los fondos sea legal, no hay necesidad de preocuparse demasiado, incluso si la supervisión bancaria lo investiga. Para el monto de una cuenta personal, los bancos generalmente no preguntan sobre la fuente específica de fondos.

El banco me preguntó. ¿Hay algún problema con la fuente de mi dinero?

Primero, los fondos en su cuenta de WeChat son anormales. Nunca ha habido un flujo de dinero tan grande. De repente aparece una gran cantidad de dinero y el banco sospecha. Por supuesto que hay que comprobarlo.

La segunda es que la cuenta es anormal, la cuenta corriente es sospechosa o hay cuentas que han sido revisadas por el banco. Si transfiere fondos a estas cuentas, el banco también lo comprobará.

En tercer lugar, transacciones anormales, es decir, uso anormal de fondos.

En cuarto lugar, las rutinas bancarias Incluso si sus fondos, cuentas corrientes y transacciones son normales, las comprobaciones bancarias de rutina son normales y están permitidas, y los recordatorios oportunos son necesarios.

¿Cuánta agua nota el banco en un mes?

1. ser redirigido al sistema de retiro X.

2. Si una cuenta personal transfiere 50.000 yuanes o más el mismo día, estas transacciones bancarias entrarán en el estado de supervisión del sistema bancario.

3. En términos generales, es más fácil monitorear la entrada y salida de grandes cantidades de fondos en el corto plazo, mientras que las grandes transferencias ordinarias no serán monitoreadas.

4. Actualmente, todos los bancos importantes de China han establecido sistemas de detección de transacciones para supervisar las transacciones en RMB. Las principales instituciones financieras también deben registrar, rastrear, investigar y reportar transacciones grandes o sospechosas entre cuentas en tiempo real.