Las consecuencias de ser sospechoso de juego por parte del banco
Se entiende que, de acuerdo con las regulaciones del Banco Popular de China, los siguientes comportamientos serán sospechosos de lavado de dinero y serán monitoreados por los departamentos pertinentes.
1. La cuenta de liquidación bancaria personal acumuló más de 10.000 yuanes en efectivo en un corto período de tiempo.
2 Transacciones comerciales con clientes en áreas con tráfico y contrabando de drogas graves; las actividades terroristas han aumentado significativamente y los fondos han aumentado significativamente. Los pagos ocurren con frecuencia en un corto período de tiempo;
3. En un corto período de tiempo, los fondos se transferirán hacia adentro o hacia afuera de manera centralizada;
4. Las tarjetas bancarias personales y las cuentas de ahorro de los residentes frecuentemente depositan y retiran grandes cantidades de efectivo en moneda extranjera, lo que obviamente no coincide con la identidad del titular de la tarjeta (depositante) o el propósito de los fondos;
5. Las personas residentes depositan grandes cantidades de efectivo en moneda extranjera dentro del país. Las tarjetas bancarias se utilizan para transferencias de fondos de grandes cantidades o retiros de efectivo en el extranjero;
6. o liquidar divisas bajo las normas de revisión de la Administración Estatal de Divisas a través de cuentas en efectivo;
7 Las cuentas individuales de divisas residentes reciben con frecuencia transferencias de cuentas nacionales con diferentes nombres;
. 8. Las personas residentes frecuentemente reciben grandes cantidades de divisas enviadas desde el extranjero y luego las remitir en la moneda original, o remitir grandes cantidades de divisas desde el exterior de manera concentrada. Después de las divisas, remitir el dinero en la moneda original, y así en.
1. ¿Qué hacer si la policía congela su tarjeta bancaria?
1. La Oficina de Seguridad Pública no puede congelar directamente cuentas bancarias personales;
2 debido al manejo del caso o necesidades judiciales, la Oficina de Seguridad Pública debe informar al tribunal para congelar el banco correspondiente. cuentas involucradas en el caso;
3. El tribunal envía una carta al banco, y el banco responde y firma, congelando la cuenta de acuerdo con las normas;
4. El período de congelación es de seis meses, que puede ampliarse una vez según la demanda, generalmente de tres a seis meses;
5. Si se sospecha que usted ha violado la ley, su cuenta puede congelarse permanentemente.
6. Cooperar con la investigación de seguridad pública. Una vez completada la investigación, si no hay otros problemas, la cuenta se descongelará a tiempo.
2. Según el artículo 233 del "Reglamento de Procedimiento de los Órganos de Seguridad Pública en la Atención de Casos Penales", es necesario congelar los depósitos, remesas, bonos, acciones, participaciones en fondos y otras propiedades del sospechoso del delito en instituciones financieras y otras unidades, si es necesario, se preparará un aviso de asistencia para congelar propiedades con la aprobación de la persona a cargo del órgano de seguridad pública a nivel de condado o superior, y se notificará a las instituciones financieras y otras unidades para su ejecución. . Artículo 236 El plazo para congelar depósitos, remesas y otros bienes es de seis meses. El plazo de congelación de bonos, acciones, participaciones en fondos y otros valores es de dos años. Si es necesario prorrogar el plazo por razones especiales, el período de congelación debe continuar en el órgano de seguridad pública antes de que expire. El plazo máximo para congelar depósitos, remesas y demás bienes de una sola vez no excederá de seis meses; el plazo máximo para cada renovación de bonos, acciones, participaciones de fondos y otros valores no excederá de dos años; De continuar el congelamiento, se volverán a implementar los procedimientos de congelamiento de conformidad con lo dispuesto en el artículo 233 de este Reglamento. Si los procedimientos de congelación continuada no se completan en el plazo establecido, se considerará automáticamente descongelada.