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Medidas para la Administración Piloto de Empresas Corredoras de Divisas

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de mejorar y desarrollar aún más el mercado financiero de mi país y estandarizar la gestión de las empresas de corretaje de divisas, estas Medidas se formulan de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China y la Ley de la República Popular. de China en el Banco Popular de China. Artículo 2 El término "empresa de corretaje de divisas", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a una institución financiera no bancaria establecida dentro del territorio de China previa aprobación, que se especializa en intermediación financiera, transacciones de divisas y otros servicios de corretaje entre instituciones financieras a través de tecnología electrónica. u otros medios, y recauda comisiones por este mecanismo. Artículo 3 Las empresas de corretaje de divisas deben respetar las leyes y reglamentos administrativos de la República Popular China al realizar negocios y no deben dañar los intereses sociales de la República Popular China. Artículo 4 La Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China) supervisará y gestionará las empresas de corretaje de divisas. Las empresas de corretaje de divisas que realicen préstamos interbancarios, transacciones de bonos, transacciones de divisas y otras actividades de corretaje en el mercado interbancario deberán aceptar la supervisión e inspección del Banco Popular de China y la Administración Estatal de Divisas si sus negocios implican; En materia de gestión de divisas, aplicarán las normas pertinentes de la Administración Estatal de Divisas y aceptarán la supervisión e inspección de la Administración Estatal de Divisas. Capítulo 2 Establecimiento, cambio y terminación de empresas de corretaje de divisas Artículo 5 El establecimiento de una empresa de corretaje de divisas debe ser aprobado por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Sin revisión y aprobación, ninguna unidad o persona física podrá establecer una empresa de corretaje de divisas sin autorización ni realizar negocios de corretaje de divisas de forma encubierta, y no podrá utilizar la palabra "corretaje de divisas" de forma encubierta en el nombre de la institución. Artículo 6 Al aprobar una solicitud para el establecimiento de una empresa de corretaje de divisas, la Comisión Reguladora Bancaria de China considerará plenamente la competencia y el desarrollo del mercado de divisas, el mercado de divisas, el mercado de capitales y el mercado de derivados de China, y buscará las opiniones de las autoridades reguladoras pertinentes. . Artículo 7 Los inversores extranjeros que soliciten establecer una empresa de corretaje de divisas de propiedad total o de empresa conjunta en la República Popular China deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) Una empresa de corretaje de divisas establecida de conformidad con la ley en el país o región donde se encuentre.

(2) Habernos dedicado al negocio de corretaje de divisas durante más de 20 años, operando de manera constante y contando con un sólido sistema de control interno.

(3) Buena reputación crediticia y sin antecedentes de violaciones importantes de leyes o regulaciones.

(4) Ganancias durante tres años consecutivos antes de la solicitud, y el ingreso neto anual después de impuestos no es inferior a 5 millones de dólares estadounidenses.

(5) Contar con la red institucional global y la red de comunicación de información necesaria para ejercer el negocio de corretaje de divisas.

(6) Se ha establecido una oficina de representación en China desde hace más de 2 años.

(7) El sistema de gestión y supervisión financiera del país o región donde se encuentra el solicitante es sólido, el solicitante está efectivamente supervisado por las autoridades competentes pertinentes del país o región donde se encuentra el solicitante, y las autoridades reguladoras han firmado un memorando de supervisión con la Comisión Reguladora Bancaria de China.

(8) Otras condiciones prudenciales especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 8 Los inversores chinos que soliciten establecer una empresa de corretaje de divisas o una empresa conjunta chino-extranjera de corretaje de divisas deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) Una institución financiera no bancaria establecida de conformidad con la ley .

(2) Participa en el mercado monetario, el mercado de divisas y otros negocios de agencia durante más de 5 años.

(3) Operaciones estables y sistema de control interno sólido.

(4) Buena reputación crediticia y sin antecedentes de violaciones importantes de leyes o regulaciones.

(5) Rentable durante tres años consecutivos antes de la solicitud.

(6) Otras condiciones prudenciales especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 9 Para constituir una sociedad de corretaje de divisas se deberán cumplir las siguientes condiciones:

(1) Tener un capital registrado mínimo que cumpla con los requisitos de estas Medidas.

(2) Tener estatutos que cumplan con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y otras leyes relevantes y los requisitos de estas Medidas.

(3) Contar con altos directivos que estén familiarizados con el corretaje de divisas y negocios afines.

(4) Disponer de una sólida estructura organizativa, sistema de gestión y sistema de control de riesgos.

(5) Disponer de locales comerciales y medidas de seguridad adecuadas para las operaciones comerciales.

(6) Otras condiciones prudenciales especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 10 La constitución de una sociedad de corretaje de divisas y de sus sucursales pasará por dos etapas: preparación y apertura. Los materiales de preparación y apertura presentados por el solicitante deben estar escritos en chino. Artículo 11 El capital registrado mínimo de una empresa de corretaje de divisas es de 20 millones de RMB o su equivalente en moneda libremente convertible, y el capital registrado es capital monetario desembolsado.

La Comisión Reguladora Bancaria de China podrá ajustar el límite mínimo de capital registrado en función del desarrollo del negocio de corretaje de divisas y los requisitos de la supervisión prudencial, pero no será inferior al límite mínimo especificado en el párrafo anterior. .

Artículo 12 La oficina de regulación bancaria del lugar donde se establecerá una empresa de corretaje de divisas es la autoridad de examen y aprobación para solicitar el establecimiento de una empresa de corretaje de divisas y sus sucursales, y la Comisión Reguladora Bancaria de China es la autoridad de examen y aprobación. para una solicitud para el establecimiento de una empresa de corretaje de divisas y sus sucursales. Artículo 13 Para solicitar el establecimiento de una empresa de corretaje de divisas, el inversor con el mayor aporte de capital deberá presentar una solicitud por escrito a la Comisión Reguladora Bancaria de China y presentar los siguientes materiales:

(1) Firmado por el representante legal del inversionista Una solicitud para establecer una empresa de corretaje de divisas de propiedad total o conjunta deberá incluir el nombre, lugar de registro, capital registrado, índice de contribución de capital del inversionista, alcance comercial, etc. de la institución propuesta.

(2) Informe del estudio de viabilidad.

(3) Estatutos sociales de la empresa de corretaje de divisas propuesta.

(4) Licencia comercial (copia) o documento de registro de empresa emitido por la autoridad reguladora del país o región donde se encuentra el inversionista.

(5) Opiniones sobre la solicitud de las autoridades reguladoras o asociaciones industriales del país o región donde se encuentra el inversor.

(6) Situación básica de los inversores.

(7) Estados contables de los últimos tres años auditados por una firma de contadores con las calificaciones correspondientes o reconocidas por las autoridades nacionales competentes pertinentes.

(8) Acuerdo, carta compromiso o contrato firmado por ambas partes del negocio conjunto.

(9) Declaración de autenticidad de los materiales de solicitud emitida por el representante legal del inversionista.

(10) Otra información requerida por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Los materiales enumerados en este artículo, excepto los puntos 4, 5, 6 y 7, deben estar todos en chino; los puntos 4, 5, 6 y 7 deben proporcionarse en chino. En caso de conflicto, prevalecerá la versión china. La "Licencia Comercial" o "Documento de Registro de Empresa" de los inversores extranjeros debe estar certificada ante notario por una institución notarial reconocida por el país o región donde se encuentran, o certificada por la embajada o consulado de China en ese país.