¿Cómo identifican los bancos el lavado de dinero?

El blanqueo de capitales no sólo viola el orden financiero, sino que también viola el orden de gestión social y económica. También violó las actividades normales de gestión financiera del país y las regulaciones pertinentes sobre gestión de divisas. Se manifiesta como el acto de depositar ganancias ilegales en instituciones financieras, invertirlas o ponerlas en circulación para encubrirlas, ocultar su fuente y naturaleza y legalizarlas. Lavado de dinero reconocido en cuentas bancarias: (1) Los negocios con cuentas ocurren con frecuencia y los montos de transferencias de entrada y salida son grandes (2) No existe una fuente legítima de fondos o un flujo legítimo de fondos;

Base jurídica: Artículo 191 de la "Ley Penal de la República Popular China" con conocimiento de causa de delitos relacionados con drogas, delitos organizados en tríada, actividades terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos de alteración de la gestión financiera orden, financiero El producto del delito de estafa y el producto del mismo, con el fin de encubrir u ocultar su origen y naturaleza, serán decomisados ​​y sancionados con pena privativa de libertad no mayor a cinco años o prisión penal. Si las circunstancias son graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor de diez años, y multa no menor del 5% pero no mayor del 20% de la cantidad de dinero blanqueado. : (1) Proporcionar una cuenta de capital; (2) Ayudar a convertir propiedades en efectivo, letras financieras y valores (3) Ayudar en la transferencia de fondos a través de transferencias u otros métodos de liquidación; (4) Ayudar en el envío de fondos al extranjero; (5) Ocultar o disfrazar el producto del delito y la fuente y naturaleza del producto de otras maneras. Si una unidad comete el delito previsto en el párrafo anterior, será multada y el responsable directo y el resto del personal directamente responsable serán condenados a pena privativa de libertad no superior a cinco años o prisión preventiva si las circunstancias lo permiten; grave, la unidad será condenada a pena privativa de libertad no inferior a cinco años ni superior a diez años.