Reglas para transferencias de más de 50.000 yuanes

1. Para depósitos y retiros de efectivo en cuentas personales que superen los 50.000 yuanes, el banco pronto deberá consultar y registrar el origen o el propósito de los fondos.

2. individual el mismo día es 50.000 yuanes o más. Al realizar depósitos y retiros en efectivo equivalentes a 65.438+0.000 dólares estadounidenses, el banco debe verificar la información de identidad del cliente, comprender y registrar la fuente o el propósito del efectivo;

3. Para bancos grandes y sospechosos Para transferencias, los bancos deben generar informes de transacciones de gran valor e informes sospechosos y enviarlos al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China;

4. Las transferencias involucran transacciones de gran valor, los bancos deben elaborar y presentar informes de transacciones de gran valor.

Entre ellas, las transacciones de gran valor incluyen:

(1) Transferencia de fondos nacional

Una transacción única o acumulada en el día es mayor o igual a 500.000 RMB, o etc. El valor de la moneda extranjera es mayor o igual a 654,38 millones de dólares.

(2) Transferencia de fondos al extranjero

Una transacción única o acumulada en el día es mayor o igual a 200 000 yuanes, o la moneda extranjera equivalente es mayor o igual a 65 438+ 0.000 dólares estadounidenses.

Si se sospecha que una transferencia de cuenta bancaria personal contiene actividades ilegales como lavado de dinero, el banco debe informarlo al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China, independientemente del monto de la transferencia.

Base legal: Artículo 9 de las “Medidas para la Gestión de la Debida Diligencia del Cliente y de la Información de Identidad del Cliente y Registros de Transacciones de Entidades Financieras”.

Las instituciones financieras de desarrollo, los bancos de política, los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito rural, los bancos comunales y otras instituciones financieras e instituciones que operan negocios de divisas deben llevar a cabo la debida diligencia con el cliente al manejar los siguientes negocios: Registro básico información de identidad del cliente y conservar copias o fotocopias de los documentos de identidad válidos de los clientes u otros documentos de identidad:

(1) Establecer relaciones comerciales con los clientes a través de la apertura de cuentas u otros acuerdos;

(2 ) Proporcionar transacciones únicas, como remesas de efectivo, intercambios de efectivo, pagos de facturas, ventas físicas de metales preciosos y ventas de diversos productos financieros. Para clientes que no han abierto una cuenta en esta institución y cuyo monto de transacción supera los 50.000 RMB o su equivalente en moneda extranjera supera los 6.543.800.000 dólares estadounidenses.

El artículo 10 estipula que los bancos comerciales, los bancos cooperativos rurales, las cooperativas de crédito rural, los bancos rurales y municipales y otras instituciones financieras manejan transacciones de más de 50.000 RMB o el equivalente a más de 65.438 dólares estadounidenses + 0.000 yuanes por Clientes personas físicas. Para negocios de depósito y retiro de efectivo, se identificará y verificará la identidad del cliente, y se comprenderá y registrará el origen o propósito de los fondos.