Medidas para la administración de transacciones de gran monto y notificación de transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras (revisión de 2016)

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de regular la notificación de grandes transacciones y transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras, de conformidad con la Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China y la Ley Antilavado de Dinero. Ley de la República Popular China. Estas Medidas se formulan de conformidad con la Ley del Banco Popular de China, la Ley Antiterrorista de la República Popular China y otras leyes y regulaciones pertinentes. Artículo 2 Estas Medidas se aplican a las siguientes instituciones financieras legalmente establecidas dentro del territorio de la República Popular China:

(1) Bancos de política, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y aldeas y pueblos. bancos.

(2) Sociedades de valores, sociedades de futuros y sociedades gestoras de fondos.

(3) Compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, agencias de seguros profesionales y sociedades de corretaje de seguros.

(4) Sociedades fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras de grupos empresariales, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de financiación al consumo, sociedades de corretaje de divisas y sociedades de préstamos.

(5) Otras instituciones involucradas en negocios financieros que son determinadas y anunciadas por el Banco Popular de China y deben cumplir obligaciones contra el lavado de dinero. Artículo 3 Las instituciones financieras cumplirán con sus obligaciones de informar transacciones de gran valor y transacciones sospechosas, presentar transacciones de gran valor y informes de transacciones sospechosas al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China y aceptar la supervisión e inspección del Banco Popular de China y sus sucursales. Artículo 4 Una institución financiera deberá presentar informes sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas a través de su sede o de una institución designada por la sede de acuerdo con los canales y métodos especificados en estas Medidas. Capítulo 2 Informe de transacciones de gran cantidad Artículo 5 Las instituciones financieras informarán las siguientes transacciones de gran cantidad:

(1) Transacciones únicas o acumuladas de más de 50.000 yuanes (incluidos 50.000 yuanes) en el día, moneda extranjera equivalentes Depósitos en efectivo, retiros de efectivo, liquidaciones y ventas de divisas en efectivo, intercambios de efectivo, remesas de efectivo, pagos de facturas en efectivo y otras formas de cobros y pagos en efectivo de más de 10.000 dólares estadounidenses (incluidos 10.000 dólares estadounidenses).

(2) Una transacción única o acumulativa en el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente no físico y otras cuentas bancarias supera los 2 millones de RMB (incluidos 2 millones de RMB) y el equivalente en moneda extranjera. excede la transferencia de USD 200 000 (incluidos 200 000 RMB) USD).

(3) Una transacción única o acumulativa de más de 500 000 RMB (incluidos 500 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de 100 000 USD (incluidos 100 000 USD) se produce entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias el mismo día) transferencia nacional de fondos.

(4) Una transacción única o acumulativa de más de 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de 10 000 USD (incluidos 10 000 USD) se produce entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias el mismo día) transferencia transfronteriza de fondos.

El monto acumulado de la transacción se basa en el cliente y se calcula e informa unilateralmente de los ingresos o gastos del fondo. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario.

El Banco Popular de China podrá ajustar los estándares de notificación de transacciones de grandes cantidades especificados en el párrafo 1 de este artículo según sea necesario. Artículo 6 Para las transacciones que cumplen con dos o más estándares de transacciones de gran monto al mismo tiempo, las instituciones financieras presentarán informes de transacciones de gran monto por separado. Artículo 7 Para transacciones de gran monto que cumplan una de las siguientes condiciones, las instituciones financieras no podrán reportarlas si no se encuentra ninguna transacción o comportamiento sospechoso:

(1) Después de que expire el depósito a plazo, no se realizarán retiros directos ni En su lugar, se renovará el principal o el principal más todo o parte de los intereses y se depositará en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta en la misma institución financiera.

El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta en la misma institución financiera.

El principal de un depósito a plazo o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito corriente en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera.

(2) Conversión entre distintas monedas extranjeras durante las operaciones reales de compra y venta de divisas de personas físicas.

(3) Una de las partes en la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la Conferencia Consultiva Política Popular y el Ejército Popular de Liberación y las Fuerzas de Policía Armadas en todos los niveles. pero no incluye varios tipos de agencias subordinadas Empresas e instituciones.

(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.

(5) Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.

(6) Asignación interna de fondos por parte de entidades financieras.

(7) Transacciones bajo el negocio de représtamo de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.

(8) Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.

(9) Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses manejados por bancos de políticas, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y bancos rurales y municipales.

(10) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China. Artículo 8 Las instituciones financieras deberán presentar informes de transacciones de gran valor electrónicamente dentro de los cinco días hábiles a partir de la fecha de ocurrencia de las transacciones de gran valor. Artículo 9 Si las siguientes instituciones financieras realizan transacciones financieras con clientes y transfieren fondos a través de cuentas bancarias, las instituciones bancarias deberán presentar informes de transacciones grandes de acuerdo con las disposiciones de estas Medidas:

(1) Compañías de valores, futuros Sociedades, sociedad gestora de fondos.

(2) Compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, agencias de seguros profesionales y sociedades de corretaje de seguros.

(3) Sociedades fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras de grupos empresariales, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de financiación al consumo, sociedades de corretaje de divisas y sociedades de préstamos.