Contenido de la formación bancaria contra el blanqueo de capitales
1. Orientar a las instituciones financieras para que establezcan firmemente una concienciación contra el lavado de dinero.
2. Realizar una sólida labor de formación y publicidad en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
3. Formar un buen ambiente contra el blanqueo de capitales.
4. Mejorar continuamente su imagen pública y reputación.
La base legal es el artículo 22 de la Ley contra el Lavado de Dinero: Las instituciones financieras deberán realizar capacitación y publicidad contra el lavado de dinero de acuerdo con los requisitos del sistema de prevención y seguimiento contra el lavado de dinero.
Datos ampliados:
Con el fin de combatir el blanqueo de dinero, el Banco Popular de China, junto con la Administración Estatal de Divisas, ha formulado tres normas contra el blanqueo de dinero para las instituciones financieras. : "Regulaciones contra el lavado de dinero para instituciones financieras", "Regulaciones contra el lavado de dinero para grandes cantidades", "Medidas para la administración de informes sobre transacciones de pago en RMB sospechosas" y "Medidas para la administración de informes sobre transacciones de pago en RMB de grandes cantidades y sospechosas". Transacciones de Fondos de Divisas por Instituciones Financieras".
¡El concepto básico de lavado de dinero es el proceso de legalizar fondos ilegales a través de algún medio! Por ejemplo, al filmar películas y series de televisión (hacer facturas falsas), se pueden cambiar en el extranjero a través de bancos clandestinos (por ejemplo, algunos chinos usan efectivo para comprar casas en los Estados Unidos), y hay muchas otras cosas, como los juegos de azar. , transferencias de patentes de alta tecnología, etc. He estado expuesto a estos, compré grandes seguros, cheques al portador y opciones. Ahora no es fácil apostar en Macao y la HKMA a veces investiga.
Las salidas de capital y otros efectos nocivos afectan la reputación del gobierno, amenazan la estabilidad y la seguridad sociales, amenazan la seguridad económica y financiera del país y socavan la equidad y la justicia sociales.
La lucha contra el blanqueo de dinero supervisa principalmente el estado financiero contable del propietario del fondo y si sus familiares han realizado grandes gastos recientemente. Por supuesto, hay otras personas que convierten fondos legales en dinero negro para fines ilegales; Los fondos legítimos se convierten en otro fondo aparentemente legítimo para ocupar y evadir impuestos mediante el lavado de ingresos legítimos.
Las respuestas anteriores son todas respuestas al "Contenido de capacitación bancaria contra el lavado de dinero".