¿Quiénes son los familiares más cercanos?

Si de hecho es imposible proporcionar materiales explicativos a los familiares cercanos, se puede utilizar en su lugar una carta de compromiso de los familiares cercanos. Las transferencias nacionales de fondos desde cuentas personales en divisas se limitan a cuentas personales y cuentas personales de familiares cercanos. Si las cuentas de transferencia pertenecen a personas nacionales y extranjeras respectivamente, se gestionarán como transacciones transfronterizas y cumplirán con las normas de remesas de divisas en cuenta corriente. Al gestionar operaciones de cambio de divisas en cuentas corrientes individuales, los bancos examinarán razonablemente la autenticidad de los documentos de las transacciones y su coherencia con los ingresos y pagos de divisas. Los bancos pueden decidir de forma independiente los tipos, formas y puntos de revisión de los comprobantes de auditoría en función de los perfiles de riesgo individuales para garantizar que las transacciones sean verdaderas y conformes. Los bancos tienen derecho a rechazar transacciones que violen las normas cambiarias y cuya autenticidad sea dudosa. Para negocios rechazados, el banco debe explicar con precisión los motivos del rechazo y los canales de apelación al individuo.

Base legal:

Artículo 61 del Aviso emitido por la Administración Estatal de Divisas: Las personas físicas podrán encomendar a familiares cercanos la gestión de la liquidación y compra de divisas dentro del cupo anual de facilitación. . En la tramitación se deberán aportar los certificados de identidad vigentes, poderes y documentación de parentesco cercano del mandante y del fiduciario.

Las personas pueden confiar a otros (incluidos parientes cercanos) la gestión de la liquidación y compra de divisas sin ocupar la cuota de conveniencia anual. Al realizar la gestión se deberán proporcionar los documentos de identidad válidos del mandante y del fiduciario, el poder y la información relevante del monto de la transacción.

Los parientes cercanos, como se menciona en estas pautas, se refieren a cónyuges, padres, hijos, hermanos y hermanas, abuelos, abuelos maternos, nietos y nietos maternos. Los materiales que describen a parientes cercanos incluyen libros de registro del hogar, certificados de matrimonio y certificados de nacimiento. Si de hecho es imposible proporcionar materiales explicativos a los familiares cercanos, se puede utilizar en su lugar una carta de compromiso de los familiares cercanos.