¿Qué significa el código de área en los datos de la tarjeta bancaria?

Se refiere al código de área donde se realizan los negocios con tarjetas bancarias. Al igual que el código de área administrativa de una ciudad, las tarjetas bancarias también lo utilizan para distinguir a dónde pertenecen.

2065438+El 25 de febrero de 2004, la Administración Estatal de Divisas emitió las "Reglas Detalladas para la Gestión de la Liquidación y Venta de Divisas de los Bancos" en Huifa [2065 438+2004] No. 53. Las reglas detalladas se dividen en disposiciones generales, acceso al mercado con salida, liquidación de divisas al contado y gestión comercial de ventas, gestión comercial de productos derivados, liquidación bancaria de divisas y gestión integral de posiciones de ventas, Disposiciones complementarias Capítulo 6, Artículo 55,

Datos ampliados:

Liquidación bancaria Normas Detalladas para la Implementación de las Medidas para la Administración de las Ventas de Divisas

Capítulo 1 Disposiciones Generales

Artículo 1: Con el fin de facilitar a los bancos el manejo de la liquidación y venta de divisas, este documento está formulado de acuerdo con las "Medidas para la administración de la liquidación y venta de divisas por parte de los bancos" La letra pequeña.

Artículo 2 Al gestionar negocios de liquidación y venta de divisas, los bancos deberán cumplir con estas normas detalladas y otras regulaciones sobre la gestión de negocios de liquidación y venta de divisas.

Artículo 3 El negocio de liquidación y venta de divisas incluye el negocio de liquidación y venta de divisas al contado y el negocio de RMB y productos derivados de divisas (en lo sucesivo, productos derivados). El negocio de derivados se limita a RMB y forwards, swaps y opciones de divisas.

Artículo 4 Al gestionar negocios de liquidación y venta de divisas, los bancos deben seguir el principio de "comprender el negocio, comprender a los clientes y realizar la diligencia debida".

(1) Investigación del cliente: verifique cuidadosamente la legalidad, autenticidad y validez del certificado de identidad y la información comercial proporcionada por el cliente, y registre el proceso de verificación y los resultados por escrito.

(2) Aceptación comercial: implementar, entre otras, las leyes y regulaciones vigentes de la Administración Estatal de Divisas, revisar la autenticidad y el cumplimiento del negocio y comprender el propósito de la transacción y la naturaleza del negocio. .

(3) Monitoreo continuo: monitoree oportunamente los cambios comerciales de los clientes y administre dinámicamente a los clientes.

(4) Negocio problemático: si se descubre algún signo anormal durante la aceptación del negocio o el monitoreo de seguimiento, se debe informar a la Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en lo sucesivo, la Oficina de Divisas). Oficina) de manera oportuna.

Artículo 5 Los bancos deben establecer un sistema de gestión interna que cumpla con los principios de “comprender el negocio, comprender al cliente y realizar la debida diligencia”.

(1) Establecer una política de auditoría completa, un mecanismo de toma de decisiones, un sistema de información de gestión y un proceso de operación comercial unificado, y aclarar los requisitos de diligencia debida.

(2) Adoptar diversos métodos y medios efectivos, como capacitación, para permitir que los empleados aclaren los requisitos de control de riesgos para los negocios de liquidación y venta de divisas y se familiaricen con las responsabilidades laborales y los requisitos de diligencia debida.

(3) Establecer un sistema de debida diligencia y rendición de cuentas, aclarar las responsabilidades de cada departamento y puesto, identificar las responsabilidades por los riesgos causados ​​por violaciones de leyes y regulaciones, y manejarlos en consecuencia.

Enciclopedia Baidu: Reglas de implementación de las medidas para la administración de liquidaciones y ventas bancarias de divisas