¿Qué pasa si se interceptó la transferencia pero no se recibió el dinero?
Recientemente, la comisaría de policía de Baotaqiao de la Oficina de Seguridad Pública de Nanjing Gulou en la provincia de Jiangsu descubrió un caso de fraude utilizando "capturas de pantalla de transferencia" falsificadas.
El profesor Zhao dirige un taller de reparación de automóviles cerca del Puente Pagoda. 65438 En febrero de 2020, el hombre Fang fue a la tienda y se reunió con el Sr. Zhao para reparar su automóvil. Al día siguiente, el Sr. Zhao recibió una captura de pantalla de Fang transfiriendo 50.000 yuanes.
Según la víctima, el Sr. Zhao, la persona involucrada envió una captura de pantalla de la transferencia al teléfono móvil del Sr. Zhao en ese momento y le explicó que tal vez no pudiera recibirla temporalmente porque estaba el fin de semana, por lo que le pidió al Sr. Zhao que esperara hasta el lunes para ver la transferencia.
El mismo día, el sospechoso criminal Fang se comunicó con el Sr. Zhao a través de WeChat y le dijo que WeChat no estaba vinculado a una tarjeta bancaria. Ahora necesita dinero urgentemente, por lo que el Sr. Zhao Can le da primero 3.000 yuanes. El Sr. Zhao no lo pensó dos veces y transfirió 3000 directamente a Fang a través de WeChat.
Pero tres días después, el Sr. Zhao descubrió que los 50.000 yuanes aún no habían llegado, por lo que le preguntó a Fang muchas veces sobre la situación, pero Fang se excusó con varios motivos, como una transferencia bancaria. Finalmente, Fang le dijo al Sr. Zhao que tenía una hermana, que la familia tenía dinero y un Audi que reparar. En ese momento, mi hermana la ayudaría a devolver los 50.000 yuanes y los 3.000 yuanes que pidió prestados. Entonces el profesor Zhao agregó la cuenta WeChat de la supuesta cuñada de Fang y los dos se pusieron en contacto a través de WeChat.
Pero la persona que decía ser tía también le pidió al Sr. Zhao que lo ayudara a transferir otros 2.000 yuanes al sospechoso Fang, diciendo que su hijo le debía algo de dinero al sospechoso Fang y le pidió que lo ayudara a pagar. Devolvió el dinero y le dio 55.000 yuanes al sospechoso Fang. Se envió una captura de pantalla de la transferencia de Yuan al Sr. Zhao.
El maestro Zhao pensó que me habían transferido 55.000 yuanes, pero desafortunadamente no fue así, por lo que transfirió otros 2.000 yuanes al sospechoso. Para disgusto del Sr. Zhao, los 55.000 yuanes aún no habían llegado, por lo que el Sr. Zhao instó al Sr. Fang a devolver el dinero. Finalmente, el Sr. Fang bloqueó la cuenta WeChat del Sr. Zhao.
El 20 de febrero de 2021, el profesor Zhao llegó a la comisaría para pedir ayuda a la policía. Según la información pertinente proporcionada, en la mañana del 22 de marzo, la policía capturó al sospechoso Fang.
Después de la investigación, la policía descubrió que la persona que decía ser alguien era ficticia. Creó una cuenta de WeChat y se la envió a la víctima, el Sr. Zhao. Estas dos capturas de pantalla de transferencia también fueron falsificadas por él usando un software de edición de fotografías.
Después de una investigación más exhaustiva, la policía descubrió que el sospechoso defraudó a otras tres víctimas en Nanjing y Huai'an de manera similar. Según las estadísticas, cuatro víctimas fueron defraudadas por más de 20.000 yuanes.
Actualmente, Fang ha sido detenido penalmente por la policía de Nanjing Gulou bajo sospecha de fraude, y el caso está bajo revisión adicional.
La policía le recuerda que tenga cuidado con los métodos fraudulentos, como registros de chat y capturas de pantalla de transferencias, cuando utilice pagos móviles y transacciones en línea. Ten cuidado y revisa más para asegurarte de que llegue el dinero. Una vez que descubra que ha sido estafado, llame a la policía de inmediato.
Preguntas y respuestas relacionadas: La transferencia interbancaria se realizó correctamente pero el dinero no llegó. Las transferencias interbancarias que se realizan correctamente pero no se reciben pueden deberse a los siguientes motivos: 1. La información de la transferencia se completó incorrectamente. 2. La hora de llegada del banco es diferente. 3. El mantenimiento del sistema bancario provocó retrasos en la llegada de cuentas. Si no hay motivo y se confirma que los fondos no han llegado, se puede llamar al número de atención al cliente del banco para realizar consultas. Las transferencias y remesas interbancarias son un negocio de transferencia de RMB o moneda extranjera a cuentas corporativas o personales abiertas en otros bancos nacionales. Para utilizar la banca en línea de ICBC para transferir fondos a otros bancos, primero debe registrarse en la banca en línea personal "Finance@Home" y activar los permisos de banca en línea en un establecimiento comercial para solicitar el uso de u-shield (certificado de cliente personal). Utilice la banca en línea para realizar transferencias y remesas entre ICBC y otros bancos. Guía de operación 1. Transferencia y remesa interbancaria de banca en línea. Para utilizar la banca en línea de ICBC para transferir fondos a otros bancos, primero debe registrarse en la banca en línea personal "Finance@Home" y activar los permisos de banca en línea en un establecimiento comercial para solicitar el uso de u-shield (certificado de cliente personal). Utilice la banca en línea para realizar transferencias y remesas entre ICBC y otros bancos. 2. Remesas interbancarias de moneda extranjera en establecimientos comerciales. Puede gestionar el envío de divisas en la sucursal de cambio de nuestro banco y rellenar el "Vale de Envío". Recordatorio cálido 1. De acuerdo con las regulaciones pertinentes del Banco Popular de China, el horario de servicio para transferencias y remesas entre el ICBC y otros bancos es de 9:00 a 17:00 todos los días laborables.
2. Para transferencias y remesas entre ICBC y otros bancos, la tarifa de gestión se cobra al 1% del monto de la transferencia y remesa, con un mínimo de 1 yuan y un máximo de 50 yuanes. 3. Cuando maneje remesas de divisas, preste atención a las siguientes regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: (1) El nombre del beneficiario de la remesa de divisas debe ser el mismo que el nombre del remitente, o ser un familiar inmediato del remitente. Si el nombre del beneficiario es diferente del nombre del remitente, se debe presentar prueba de que el beneficiario y el remitente son parientes inmediatos. "Parientes inmediatos" incluye "cónyuge, padre (madre), hijo (hija)". La prueba es la siguiente: a. Si el beneficiario y el remitente están en el mismo registro de hogar, se debe presentar el registro de hogar. b. Si el beneficiario y el remitente no están en el mismo registro de domicilio, se requiere un documento certificado ante notario o emitido por una agencia autorizada, como un departamento notarial o una comisaría de policía, para demostrar que el beneficiario y el remitente son efectivamente parientes directos. (2) La naturaleza de su cuenta receptora de remesas de divisas y de su cuenta de pago dentro de la ciudad debe ser la misma, es decir, "banco a banco, remesa a remesa", es decir, "la naturaleza de los billetes/remesas permanece sin cambios antes y después de la transferencia de fondos."