Medidas para la Gestión del Negocio Bancario de Liquidación y Venta de Divisas
Artículo 2 El Banco Popular de China y sus sucursales, la Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, las casas de cambio) son las agencias supervisoras y administrativas para la liquidación de divisas de los bancos y negocio de ventas.
Artículo 3 El significado de los siguientes términos en estas Medidas:
(1) Bancos se refiere a los bancos comerciales, las cooperativas de crédito urbano, las cooperativas de crédito rural y otras instituciones financieras legalmente establecidas dentro del territorio de la República Popular China y bancos de políticas.
(2) El negocio de liquidación y venta de divisas se refiere al negocio de cambio entre RMB y divisas manejado por los bancos para clientes o para sus propias actividades comerciales, incluido el negocio de liquidación y venta de divisas al contado y el RMB y moneda extranjera. negocio de derivados cambiarios;
(3) La liquidación y venta al contado de divisas se refiere a la liquidación y venta de divisas dentro de los dos días hábiles posteriores a la finalización de la transacción, y el precio de liquidación es el tipo de cambio del día. la transacción se completa;
(4) El negocio de derivados de divisas de RMB se refiere a liquidaciones y ventas de divisas a plazo, futuros de divisas y RMB, swaps de divisas y RMB, opciones de divisas y RMB y otros negocios y sus combinaciones;
(5) Posición integral de liquidación y venta de divisas Se refiere a la posición de divisas mantenida por el banco, que se forma cuando el banco maneja negocios de liquidación y venta de divisas con los clientes y con él mismo. , participa en transacciones interbancarias del mercado de divisas y otras transacciones entre RMB y divisas.
Artículo 4 Las operaciones de liquidación y venta de divisas de los bancos serán aprobadas por la oficina de cambio.
Artículo 5 Al realizar negocios de liquidación y venta de divisas, los bancos deberán cumplir con estas Medidas y otras regulaciones pertinentes de gestión de ventas y liquidación de divisas. Artículo 6 Los bancos que soliciten liquidación y venta de divisas al contado deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Tener calificaciones comerciales financieras;
(2) Tener un sólido sistema de gestión empresarial;
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(3) Contar con el equipo de software y hardware necesario para manejar el negocio;
(4) Contar con altos directivos y personal comercial con la correspondiente experiencia comercial.
Artículo 7 Los bancos que soliciten operar negocios de derivados de divisas y RMB deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Calificar para la liquidación y venta de divisas al contado;
(2) Tener un sistema de gestión empresarial sólido;
(3) Tener altos directivos y personal empresarial con la correspondiente experiencia empresarial;
(4) Cumplir con los requisitos de la agencia reguladora bancaria Normativa sobre la realización de operaciones con derivados financieros.
Artículo 8 Los bancos podrán solicitar calificaciones para negocios de liquidación y venta de divisas al contado y negocios de derivados de divisas y RMB en función de las necesidades comerciales.
Artículo 9 Los bancos que soliciten calificaciones para liquidación y venta de divisas al contado o negocios de derivados de divisas y RMB, excepto sucursales de bancos extranjeros, deberán solicitarlo uniformemente desde sus oficinas centrales.
Los bancos de política y los bancos comerciales nacionales solicitarán calificaciones para el negocio de liquidación y venta de divisas al contado o el negocio de derivados de divisas y RMB, y estarán sujetos a la aprobación de la Administración Estatal de Divisas; a la aprobación de la sucursal local de la Administración Estatal de Divisas y de la aprobación del Ministerio de la Administración de Divisas.
Artículo 10 Cuando una sucursal bancaria se ocupa de liquidaciones y ventas de divisas al contado o negocios de derivados de divisas y RMB, deberá obtener la autorización de una agencia superior con las calificaciones comerciales correspondientes e informar a la sucursal local de la Administración Estatal. de Divisas para su presentación.
Artículo 11 Si un banco se fusiona o escinde durante el período de liquidación y venta de divisas, el banco recién establecido deberá volver a solicitar a la oficina de cambio la calificación para la liquidación y venta de divisas; oficina dedicada al negocio de liquidación y venta de divisas cambiará de nombre y dirección, fusión o escisión, etc. , deberá informarse a la Administración de Cambios para su presentación dentro de los 30 días siguientes a la fecha del cambio.
Artículo 12 Si un banco deja de realizar liquidaciones y ventas de divisas al contado o negocios de derivados de divisas y RMB, deberá informar a la oficina de cambio de divisas para su registro dentro de los 30 días siguientes a la fecha de suspensión del negocio.
Artículo 13 Si un banco es cancelado o declarado en quiebra de conformidad con la ley, perderá automáticamente sus calificaciones para la liquidación y venta de divisas. Artículo 14 Los bancos establecerán y mejorarán el sistema de gestión de riesgos para las operaciones de liquidación y venta de divisas y establecerán un mecanismo de evaluación regular para la operación y gestión de riesgos de las operaciones de liquidación y venta de divisas.
La oficina de cambio de divisas debe evaluar periódicamente la implementación de las normas de gestión de divisas en las operaciones de liquidación y venta de divisas de los bancos.
Artículo 15 Un banco designará un departamento especial como departamento de gestión principal para los negocios de liquidación y venta de divisas, responsable de supervisar y coordinar la implementación de las normas de gestión de divisas del banco y sus sucursales.
Artículo 16 Los bancos deben fortalecer la capacitación en políticas de gestión de divisas para los gerentes, gerentes, vendedores, comerciantes y otro personal comercial relacionado de liquidación y ventas de divisas para garantizar que tengan el conocimiento necesario de las políticas y regulaciones.
Artículo 17. Los bancos establecerán cuentas contables para la liquidación y venta de divisas, distinguirán la liquidación y venta de divisas al contado del RMB y los derivados de divisas, y contabilizarán por separado la liquidación y venta de divisas a los clientes, sus propios liquidación y venta de divisas y transacciones en el mercado interbancario.
Artículo 18 Al realizar operaciones de liquidación y venta de divisas, los bancos revisarán los comprobantes o documentos comerciales pertinentes de conformidad con el principio de "comprender el negocio, comprender a los clientes y actuar con la diligencia debida". Si la Administración Estatal de Divisas tiene normas claras, dichas normas prevalecerán.
Artículo 19 Al operar con RMB y derivados de divisas, los bancos deberán realizar transacciones de derivados con clientes con antecedentes de demanda real y proporcionales a sus capacidades de riesgo, y cumplir con las disposiciones de la Administración Estatal de Divisas sobre los clientes. , productos y Reglamento para posiciones comerciales.
Artículo 20 Los bancos observarán las normas sobre la gestión de la posición integral de liquidación y venta de divisas y mantendrán la posición integral de liquidación y venta de divisas dentro del límite aprobado dentro del período prescrito.
El límite global de posiciones para la liquidación y venta de divisas de los bancos se determina uniformemente en función de la balanza de pagos, las operaciones comerciales de divisas del banco y la gestión macroprudencial. Las sucursales de los bancos extranjeros se consideran personas jurídicas.
Artículo 21 Los bancos con financiación extranjera que aún no hayan obtenido la calificación para operar en RMB, después de obtener la calificación para la liquidación al contado y la venta de divisas, solicitarán a la sucursal local del Banco Popular de China que Abrir una cuenta especial en RMB para la liquidación y venta de divisas. Para las transacciones en RMB utilizadas en la liquidación y venta de divisas, no se aplicarán las disposiciones del artículo 20 de estas Medidas sobre la gestión integral de posiciones de liquidación y venta de divisas.
Artículo 22 Al manejar negocios de liquidación y venta de divisas, los bancos pueden decidir por sí mismos la moneda que se cotizará en función de las necesidades comerciales e implementar las disposiciones pertinentes del Banco Popular de China y la Administración Estatal de Cambio de Divisas en la gestión del tipo de cambio bancario.
Artículo 23 Los bancos, de conformidad con las regulaciones de la Administración Estatal de Divisas, presentarán datos de liquidación y ventas de divisas, datos completos de posición y otras declaraciones e información relevantes de manera oportuna, precisa y completa. Y revíselos periódicamente según sea necesario. Corrija los errores de manera oportuna.
Artículo 24 Los bancos establecerán un sistema de custodia para los documentos de liquidación y venta de divisas y conservarán los documentos pertinentes por separado según el tipo de negocio. El período de almacenamiento no será inferior a 5 años.
Artículo 25 Los bancos cooperarán con la supervisión e inspección de las casas de cambio, explicarán verazmente las situaciones relevantes, proporcionarán documentos e información relevantes y no negarán, obstruirán ni ocultarán.
Artículo 26 La oficina de cambio de divisas fortalecerá la supervisión y gestión de las operaciones de liquidación y venta de divisas de los bancos mediante supervisión externa e inspecciones in situ, y establecerá y mejorará las operaciones de liquidación y venta de divisas de los bancos. Archivos de información de supervisión empresarial. Artículo 27 Si un banco realiza negocios de liquidación y venta de divisas sin autorización, será sancionado por la oficina de cambio o las autoridades competentes pertinentes de conformidad con las disposiciones del párrafo 1 del artículo 46 del "Reglamento de Administración de Divisas".
Artículo 28 Si un banco incurre en cualquiera de las siguientes circunstancias, será sancionado por la Oficina de Cambios de conformidad con el artículo 47 del “Reglamento de Administración de Divisas”:
( 1) Manejo de liquidación de divisas, No inspeccionar los comprobantes o documentos comerciales pertinentes al realizar negocios de venta de divisas;
(2) No controlar la posición integral de liquidación y venta de divisas dentro del límite aprobado.
(3) Incumplimiento de las normas de gestión del tipo de cambio del Banco Popular de China y de la Administración Estatal de Divisas.
Artículo 29 Si un banco no presenta datos sobre liquidación y ventas de divisas, posiciones integrales y otras declaraciones e información relevantes a la oficina de cambio de divisas de conformidad con las disposiciones de la Administración Estatal de Divisas, el Las casas de cambio deberán, de conformidad con el "Reglamento de Administración de Divisas" que el artículo 48 impone sanciones. Artículo 30 Si un banco que no ha obtenido la calificación para el negocio de liquidación y venta de divisas maneja el negocio de liquidación y venta de divisas debido a sus propias necesidades, deberá manejarlo a través de un banco que tenga la calificación para el negocio de liquidación y venta de divisas.
Artículo 31 Las instituciones financieras no bancarias realizarán negocios de liquidación y venta de divisas de conformidad con estas Medidas, a menos que la Administración Estatal de Divisas disponga lo contrario.
Artículo 32 El Banco Popular de China es responsable de la interpretación de estas Medidas.
Artículo 33 Las presentes Medidas entrarán en vigor el 1 de agosto de 2065. Si las regulaciones anteriores son incompatibles con estas Medidas, estas Medidas prevalecerán.
Las "Medidas provisionales para la administración de la liquidación y las ventas de divisas por los bancos de divisas designados" (Orden del Banco Popular de China [2002] Nº 4) y el "Aviso del Banco Popular de China sobre la administración de la liquidación y las ventas de divisas" Al mismo tiempo se suprimen las ventas" (Yinfa [2004] Nº 62).