¿Qué debe hacer el banco si sospecha de blanqueo de dinero?

Si el banco sospecha de blanqueo de dinero, puede explicarle el motivo de la transferencia. Mientras la transferencia sea razonable, no habrá problema. Las bases de datos bancarias no analizan activamente el comportamiento de transferencias individuales. Sólo cuando la actividad de la cuenta del usuario sea anormal y se produzcan una gran cantidad de transacciones o transferencias de dinero, el banco sospechará que la cuenta del usuario está siendo objeto de lavado de dinero y el banco la entregará a profesionales para que la investiguen. Pero si se trata de una transacción razonable, el banco no le impondrá ninguna penalización.

¿Qué debo hacer si me congelan la tarjeta bancaria por sospecha de blanqueo de capitales? Si su tarjeta bancaria está congelada debido a sospecha de lavado de dinero, puede enviar materiales al banco para solicitar el descongelamiento.

1. Después de congelar la tarjeta bancaria, el monto aún está en la tarjeta, pero no se puede retirar para consumo. Puede solicitar el descongelamiento al banco.

2. El titular de la tarjeta lleva su DNI y su tarjeta bancaria al banco local para descongelar la tarjeta bancaria.

3. Con la cooperación del personal, complete el formulario de solicitud de descongelación del negocio.

4. Haga cola frente a la máquina automática de números y espere a que el personal del mostrador llame a su número.

5. Entregue la tarjeta bancaria, el documento de identidad y el formulario de solicitud al personal del mostrador y notifique al personal del mostrador que descongele el negocio de tarjetas bancarias.

6. Espere la revisión y el procesamiento del personal. Si la situación es cierta, puede recuperar su tarjeta bancaria y su documento de identidad.

Se entiende que, de acuerdo con las regulaciones del Banco Popular de China, los siguientes comportamientos serán sospechosos de lavado de dinero y serán monitoreados por los departamentos pertinentes.

1. Los cobros y pagos en efectivo acumulados en la cuenta bancaria personal a corto plazo superan los 10.000 yuanes.

2. Actividades comerciales con clientes en zonas con grave tráfico de drogas. , el contrabando y las actividades terroristas han aumentado significativamente, y los pagos de fondos ocurren con frecuencia en el corto plazo

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4. Tarjetas bancarias personales o cuentas de ahorro de los residentes Depositar y retirar con frecuencia grandes cantidades de efectivo en moneda extranjera, lo que obviamente es inconsistente con la identidad del titular de la tarjeta (depositante) o el propósito de los fondos;

5. Las personas residentes depositan grandes cantidades de efectivo en moneda extranjera en tarjetas bancarias dentro del país y las transfieren o transfieren al extranjero o retiran grandes cantidades de efectivo

6. intercambiar a través de cuentas de divisas al contado de acuerdo con las normas de revisión de la Administración Estatal de Divisas;

7. Las cuentas individuales de divisas residentes reciben con frecuencia fondos nacionales con diferentes nombres;

8. Los residentes reciben una gran cantidad de divisas del extranjero y luego las envían en la moneda original, o envían una gran cantidad de divisas desde el extranjero y luego las envían en una variedad de monedas originales.