Las instituciones financieras deberán realizar correcciones dentro de unos pocos días hábiles a partir de la fecha de recepción de la notificación de corrección.
(1) Una vez vencido el depósito a plazo, no se retirará ni transferirá directamente , pero será El capital o capital más todo o parte de los intereses se deposita continuamente en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera. El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera. El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.
(2) Conversión entre distintas monedas extranjeras durante operaciones de cambio de divisas realizadas por personas físicas.
(3) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas bajo ellos.
(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.
(5) Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.
(6) Asignar fondos dentro de las instituciones financieras.
(7) Transacciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(8) Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(9) Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses manejados por bancos de políticas, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y bancos rurales y municipales.
(10) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.
2. Si una institución financiera descubre o tiene motivos razonables para sospechar que un cliente, sus fondos u otros activos, sus transacciones o intentos de transacciones están relacionados con actividades delictivas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, debe presentar un informe de transacción sospechosa, independientemente de la cantidad de fondos involucrados o el valor de los activos.
3. Las instituciones financieras deben formular sus propios estándares de seguimiento de transacciones y ser responsables de su eficacia. Los estándares de monitoreo de transacciones incluyen, entre otros, la identidad y el comportamiento de los clientes, así como las anomalías en el origen, el monto, la frecuencia, el flujo y la naturaleza de las transacciones, y deben hacer referencia a los siguientes factores:
( 1) El Banco Popular de China y sus reglamentos y directrices contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, advertencias de riesgo, informes de análisis de tipos de lavado de dinero e informes de evaluación de riesgos emitidos por las sucursales.
(2) Análisis de situación delictiva, alertas de riesgo, informes de tipo de delito e informes de trabajo emitidos por órganos de seguridad pública y órganos judiciales.
(3) El tamaño de los activos, la distribución geográfica, las características del negocio, los grupos de clientes y las características de las transacciones de la institución, y las conclusiones de la evaluación del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
(4) Opiniones regulatorias contra el lavado de dinero emitidas por el Banco Popular de China y sus sucursales.
(5) Otros factores requeridos por el Banco Popular de China.
Base legal
Artículo 28 de la "Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China"* * *El Centro de Análisis y Monitoreo contra el Lavado de Dinero de China descubrió grandes informes de transacciones o transacciones sospechosas presentadas por instituciones financieras. Si el contenido y los elementos del informe son incompletos o erróneos, se podrá emitir una notificación complementaria y correctiva a la institución financiera que presentó el informe, y la institución financiera deberá realizar correcciones complementarias dentro de los 5 días hábiles siguientes a la fecha de recepción de la notificación complementaria y correctiva.